Baader Bank beseitigt Bearbeitungsrückstände bei Depotüberträgen

Im vergangenen Monat hat die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) gegenüber der Baader Bank eine Anordnung bezüglich des Abbaus aufgetretener Bearbeitungsrückstände bei Depotüberträgen innerhalb einer angemessenen Frist getroffen.

Die Baader Bank konnte die aufgetretenen Bearbeitungsrückstande bei Depotüberträgen unter Wahrung der durch die BaFin gesetzten Frist abbauen und die diesbezüglich von der BaFin getroffene Anordnung vollumfänglich erfüllen. Die Abarbeitung wurde im engen Austausch und einer fortlaufenden Berichterstattung zum Abarbeitungsstand mit der BaFin umgesetzt.

Im Zuge der Abarbeitung konnten bereits erhebliche Effizienzsteigerungen in der Bearbeitung von Depotüberträgen sowie der vollständige Abbau von Bearbeitungsrückständen verzeichnet werden. Die Baader Bank wird den eingeschlagenen Weg konsequent weiterverfolgen, um auch in Zukunft Bearbeitungsrückstände in diesem Kontext zu vermeiden.

Für weitere Informationen und Medienanfragen:

Marlene Constanze Hartz

Senior Manager

Group Communication

T +49 89 5150 1044

marlene.hartz@baaderbank.de 

Baader Bank AG

Weihenstephaner Straße 4

85716 Unterschleißheim, Deutschland

https://www.baaderbank.de

Über die Baader Bank:

Die Baader Bank ist einer der führenden Partner für Wertpapier- und Banking-Dienstleistungen in Europa. Auf einer hochleistungsfähigen Plattform vereinen sich Handel und Banking in einem einzigartigen Setup unter einem Dach und bieten den besten Zugang zum Kapitalmarkt – sicher, automatisiert und skalierbar. Als familiengeführte Vollbank mit Sitz in Unterschleißheim bei München und ca. 550 Mitarbeitern und Mitarbeiterinnen ist die Baader Bank im Market Making, Capital Markets, Brokerage Fund Services, Account Services und Research Services aktiv.

Am vergangenen Donnerstag, den 13. Juni 2024, hat die Baader Bank die Türen ihrer Konzernzentrale in Unterschleißheim für Kunden und Geschäftspartner geöffnet. Mit einem vielfältigen Rahmenprogramm veranstaltete die Bank ihr alljährliches Netzwerk-Event für die Branche der klassischen und Online-Vermögensverwalter, Asset Manager, Fondsmanager, Family Offices, Banken, Versicherungen sowie Online- und Neobroker vor den Toren Münchens.

Oliver Riedel, stellvertretender Vorstandsvorsitzender der Baader Bank, moderierte die Veranstaltung, die in diesem Jahr neben der Fußball-Europameisterschaft 2024 auch die Themen künstliche Intelligenz, Kryptowährungen, das aktuelle Kapitalmarktumfeld sowie mit Baader Trading auch das Handelsangebot der Baader Bank in den Fokus rückte. Insgesamt sind rund 300 Gäste vor Ort zur Veranstaltung begrüßt worden.

Das Veranstaltungsprogramm richtet sich inhaltlich insbesondere an bestehende Kunden der Baader Bank. Die Auswahl an Fachvorträgen hochkarätiger Referenten und Referentinnen wurde durch Präsentationen zu ausgewählten Anlagestrategien sowie einer Compliance-Schulung abgerundet. Ein weiteres Highlight war neben den Einblicken in das Leben eines Fußballprofis durch Daniel Caligiuri als ehemaligen Bundesligaprofi und DFB-Pokalsieger auch das Gespräch mit Dr. Robert Ertl, Vorstand der Bayerischen Börse AG, zur Erfolgsstory des Handelsplatztes gettex.

Im Zuge der hauseigenen Veranstaltung „Die Baader Bank öffnet ihre Türen“ wurde den Besuchern und Besucherinnen in diesem Jahr das Handelsangebot der Baader Bank vorgestellt, welches seit Jahresbeginn unter Baader Trading vermarktet wird. Die Baader Bank zielt mit der neuen Marke auf eine weitere Etablierung des Handelsangebotes für ihre Kunden ab. Einen Eindruck hierzu gibt es auch in unserem neuen Image-Film, der am Donnerstag seine Premiere feierte (Link zu YouTube: https://youtu.be/Rk-s4h7TPwE?si=H2EPwbmiSjlh4n6I).

Ergänzt wurde das Vortragsangebot unter dem Motto Small Cap Pearls durch eine Auswahl an Company Meetings direkt vor Ort. Investoren und Unternehmen haben diese für den Austausch zu strategischen Entwicklungen und Investment Cases genutzt. Unter anderem waren an dieser Stelle All for One, HAMBORNER REIT, learnd SE, Koenig & Bauer sowie Shelly vertreten.

Für weitere Informationen und Medienanfragen:

Marlene Constanze Hartz
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Über die Baader Bank:

Die Baader Bank ist einer der führenden Partner für Wertpapier- und Banking-Dienstleistungen in Europa. Auf einer hochleistungsfähigen Plattform vereinen sich Handel und Banking in einem einzigartigen Setup unter einem Dach und bieten den besten Zugang zum Kapitalmarkt – sicher, automatisiert und skalierbar. Als familiengeführte Vollbank mit Sitz in Unterschleißheim bei München und ca. 550 Mitarbeitern und Mitarbeiterinnen ist die Baader Bank im Market Making, Capital Markets, Brokerage Fund Services, Account Services und Research Services aktiv.

Baader Bank mit sehr gutem Ergebnis im ersten Quartal 2024

Alle Angaben sind vorläufige und ungeprüfte Konzernzahlen

• Die Baader Bank erzielt im 1. Quartal des laufenden Geschäftsjahres ein Ergebnis vor Steuern in Höhe von EUR 9,9 Mio. und eine Eigenkapitalrendite nach Steuern von 10,4 % im Konzern.
• Die Gesamterträge liegen bei EUR 62,2 Mio. im 1. Quartal und speisen sich aus verbesserten Erträgen in den drei wesentlichen Ergebniskomponenten.
• Die Anzahl der im Konzern geführten Depots konnte in den ersten drei Monaten um 10 % gesteigert werden.

Für das erste Quartal 2024 verzeichnet die Baader Bank ein Vorsteuerergebnis in Höhe von EUR 9,9 Mio. im Konzern (Q1 2023: EUR 1,8 Mio.). Das Ergebnis je Aktie liegt nach Steuern bei EUR 0,09 (31.03.2023: EUR -0,01) und das Konzernergebnis bei EUR 4,3 Mio. (Q1 2023: EUR -0,3 Mio.).

Die Entwicklung der Handelsumsätze hat sich nach einem insgesamt schwachen Vorjahr vor allem in der zweiten Hälfte des ersten Quartals 2024 wieder positiver dargestellt. Die Handelsumsätze konnten durch eine Gewinnung von Marktanteilen gesteigert werden, woraus ein deutlich besseres Handelsergebnis resultiert. Das Ergebnis aus Handelsgeschäft entwickelt sich gegenüber dem Vorjahresquartal entsprechend und steigt um rund 24 % auf EUR 17,0 Mio. (Q1 2023: EUR 13,7 Mio.). Das Ergebnis aus Provisionsgeschäft ist im Zuge des Geschäftswachstums auf einem starken Niveau und konnte gegenüber dem Vorjahresquartal um rund 30 % auf EUR 30,2 Mio. gesteigert werden (Q1 2023: EUR 23,3 Mio.). Das Ergebnis aus Zinsgeschäft liefert mit EUR 11,0 Mio. einen deutlich gesteigerten Beitrag (Q1 2023: EUR 6,5 Mio.), begründet durch das anhaltend hohe Zinsniveau. Die Umsatzerlöse liegen mit EUR 2,7 Mio. auf einem gegenüber dem Vorjahresquartal konstanten Niveau (Q1 2023: EUR 2,8 Mio.).

Die Gesamterträge belaufen sich somit auf EUR 62,2 Mio. (Q1 2023: EUR 47,1 Mio.) und können gegenüber dem Vorjahreszeitraum um 32 % gesteigert werden.  

Die Gesamtaufwendungen sind im ersten Quartal 2024 um 15 % auf EUR 52,3 Mio. gestiegen (Q1 2023: EUR 45,3 Mio.). Dabei ist der Personalaufwand auf EUR 21,2 Mio. gestiegen (Q1 2023: EUR 19,0 Mio.), was im Wesentlichen auf die planmäßig ausgeweiteten Mitarbeiterkapazitäten in den zurückliegenden Quartalen zurückzuführen ist. Per 31.03.2024 beträgt die Mitarbeiteranzahl (in Vollzeitstellen gerechnet) im Konzern 566 (31.12.2023: 560).

Der Sachaufwand beläuft sich auf EUR 21,0 Mio. und ist gegenüber dem Vorjahreszeitraum durch gezieltes Kostenmanagement obgleich dem Geschäftswachstum zurückgegangen (Q1 2023: EUR 21,8 Mio.). Dieser ist weiterhin maßgeblich beeinflusst durch Investitionen in die IT-Infrastruktur zur Optimierung der Plattformfunktionalitäten.

Der Vorsorgeaufwand in Höhe von EUR 10,2 Mio. (Q1 2023: EUR 4,5 Mio.) enthält auch die Zuführungen zum Fonds für allgemeine Bankrisiken (EUR 8,5 Mio., Q1 2023: EUR 6,1 Mio.).

Die Ergebnisbeiträge der drei Tochtergesellschaften des Baader Bank Konzerns, die schweizerische Baader Helvea Gruppe, die Baader & Heins Capital Management AG sowie die Selan Gruppe, haben positiv zum Jahresergebnis der Baader Bank beigetragen.

Fokus auf das Handelsangebot der Baader Bank

Im laufenden Geschäftsjahr rückt die Baader Bank ihr Handelsangebot in den Fokus der Außenkommunikation. Für eine zusammenfassende Darstellung wird seit Jahresbeginn die Marke ‚Baader Trading‘ verwendet und künftig entsprechend positioniert. Die Baader Bank zielt mit der neuen Marke auf eine weitere Etablierung des Handelsangebotes und einen Ausbau der eigenen Marktstellung sowie die Steigerung des Bekanntheitsgrades ab.

Solide Kapitalisierung als Basis für Wachstum und Investitionen

Die Bilanzsumme der Baader Bank hat sich zum 31.03.2024 im Vergleich zum Ende des vorangegangenen Geschäftsjahres auf EUR 4,1 Mrd. ausgeweitet (31.12.2023: EUR 3,9 Mrd.). Das Eigenkapital der Baader Bank ist auf EUR 169,7 Mio. angestiegen (31.12.2023: EUR 165,5 Mio.) und die regulatorische Gesamtkapitalquote liegt zum Quartalsende bei 20,8 %. Die Eigenkapitalrendite nach Steuern beläuft sich zum Ende des ersten Quartals 2024 auf 10,4 % im Konzern (Q1 2023: -0,7 %). Mit dieser Basis verfügt die Baader Bank über ausreichend Kapazitäten für weitere Investitionen und Wachstum.

Der Konzernbericht 2023 der Baader Bank wird am 23.05.2024 mit der Einberufung der ordentlichen Hauptversammlung auf der Webseite des Unternehmens unter der Rubrik „Finanzberichte“ zur Verfügung gestellt. Zudem wird Ende April für das Geschäftsjahr 2023 erstmals ein gesonderter zusammengefasster nichtfinanzieller Bericht auf der Website der Baader Bank veröffentlicht.

Kennzahlenübersicht Baader Bank Konzern Q1 2024

Für weitere Informationen und Medienanfragen:

Marlene Constanze Hartz
Senior Manager
Group Communication

T +49 89 5150 1044
marlene.hartz@baaderbank.de 

Baader Bank AG
Weihenstephaner Straße 4
85716 Unterschleißheim, Deutschland
https://www.baaderbank.de

Weitere Termine:

13.05.2024 Equity Forum - Frühjahrskonferenz 2024 in Frankfurt a.M.
23.05.2024 Veröffentlichung des Geschäftsberichts 2023
23.05.2024 Einladung zur Hauptversammlung 2024
04.07.2024 Ordentliche Hauptversammlung 2024
 

Über die Baader Bank:

Die Baader Bank ist einer der führenden Partner für Wertpapier- und Banking-Dienstleistungen in Europa. Auf einer hochleistungsfähigen Plattform vereinen sich Handel und Banking in einem einzigartigen Setup unter einem Dach und bieten den besten Zugang zum Kapitalmarkt – sicher, automatisiert und skalierbar. Als familiengeführte Vollbank mit Sitz in Unterschleißheim bei München und ca. 550 Mitarbeitern und Mitarbeiterinnen ist die Baader Bank im Market Making, Capital Markets, Brokerage Fund Services, Account Services und Research Services aktiv.

Baader Bank schließt Geschäftsjahr 2023 positiv ab und gibt Ausblick für 2024

• Die Baader Bank erzielt im Geschäftsjahr 2023 ein Ergebnis vor Steuern in Höhe von EUR 4,0 Mio. und eine Eigenkapitalrendite nach Steuern von 1,7 % im Konzern.
• Die Anzahl der im Konzern geführten Depots konnte im Jahresverlauf 2023 um 51 % auf 1.277.000 und das betreute Kundenvermögen um fast 79 % auf EUR 31,7 Mrd. gesteigert werden.
• Ausblick 2024: Im laufenden Geschäftsjahr erwartet der Vorstand ein positives Ergebnis vor Steuern, das leicht oberhalb des Niveaus des Vorjahres liegt.

Das Geschäftsjahr 2023 war durchweg geprägt von einer geringen Handelsaktivität und vergleichsweise wenig Bewegung im Wertpapierhandelsgeschäft. Einhergehend mit den gesunkenen Börsenumsätzen entwickelte sich das Ergebnis aus Handelsgeschäft der Baader Bank gegenüber dem Vorjahr rückläufig und liegt für 2023 bei EUR 37,4 Mio. (Vorjahr: EUR 53,2 Mio.). Hingegen konnte das Ergebnis aus Provisionsgeschäft trotz eines schwierigen Marktumfelds auf EUR 79,5 Mio. leicht gesteigert werden (Vorjahr: EUR 73,6 Mio.). Zusätzlich liefert das Ergebnis aus Zinsgeschäft mit EUR 35,8 Mio. einen wesentlichen Beitrag. Die Umsatzerlöse liegen bei EUR 11,4 Mio. und sind deutlich rückläufig (Vorjahr: EUR 21,3 Mio.).

Die Gesamterträge belaufen sich somit auf EUR 170,8 Mio. (Vorjahr: EUR 159,6 Mio.) und können gegenüber 2022 um 7 % gesteigert werden.

Die Gesamtaufwendungen im Geschäftsjahr 2023 sind um 13 % auf EUR 166,9 Mio. gestiegen (Vorjahr: EUR 147,4 Mio.). Der gestiegene Sachaufwand beläuft sich auf EUR 90,6 Mio., was sich insbesondere durch Investitionen in die IT-Infrastruktur zur Optimierung der Plattformfunktionalitäten erklärt (Vorjahr: EUR 75,6 Mio.). Der Personalaufwand ist auf EUR 72,6 Mio. (Vorjahr: EUR 65,0 Mio.) ebenfalls angestiegen. Der Vorsorgeaufwand in Höhe von EUR 3,7 Mio. (Vorjahr EUR 6,8 Mio.) enthält auch die Zuführungen zum Fonds für allgemeine Bankrisiken (EUR 6,8 Mio., Vorjahr: EUR 8,3 Mio.), die entsprechend dem geringeren Ergebnis aus Handelsgeschäft niedriger ausfallen.

Die Ergebnisbeiträge der drei Tochtergesellschaften des Baader Bank Konzerns, die schweizerische Baader Helvea Gruppe, die Baader & Heins Capital Management AG sowie die Selan Gruppe, haben mit positiven Abschlüssen zum Jahresergebnis beigetragen.

Kein Ende des Kundenwachstums in Sicht

Das Konto- und Depotgeschäft der Baader Bank ist im Gesamtjahr 2023 im Hinblick auf die Anzahl der im Konzern geführten Depots um rund 51 % auf 1.277.000 Depots (31.12.2022: 843.000) gewachsen. Das Depotvolumen konnte seit Jahresbeginn 2023 um EUR 12,5 Mrd. auf insgesamt EUR 28,2 Mrd. gesteigert werden. Das Wachstum begründet sich u.a. in der technischen Depotübertragung von Smartbroker-Bestandskunden mit EUR 5 Milliarden betreuten Vermögenswerten, die im vierten Quartal 2023 umgesetzt worden ist.

Solide Kapitalisierung als Basis für Wachstum und Investitionen

Die Bilanzsumme der Baader Bank verzeichnet zum 31.12.2023 im Vergleich zum Ende des vorangegangenen Geschäftsjahres einen Anstieg von rund 66 % und hat sich auf EUR 3,9 Mrd. ausgeweitet (31.12.2022: EUR 2,4 Mrd.). Das Eigenkapital der Baader Bank ist auf EUR 165,5 Mio. angestiegen (31.12.2022: EUR 164,9 Mio.) und die regulatorische Gesamtkapitalquote liegt zum Jahresende bei 23,0 %. Mit dieser Basis verfügt die Baader Bank über ausreichend Kapazitäten für weiteres Wachstum und Investitionen.

Trotz des herrschenden Fachkräftemangels konnte die Baader Bank sich als attraktiver Arbeitgeber positionieren und das weitere Wachstum auch personalseitig sicherstellen. Per 31.12.2023 beträgt die Mitarbeiteranzahl (in Vollzeitstellen gerechnet) im Konzern 560 (31.12.2022: 503).

Das Ergebnis je Aktie liegt bei EUR 0,06 (31.12.2022: EUR 0,18). Der Vorstand plant, unter Vorbehalt der entsprechenden Gremienbeschlüsse und Aufsichtsvorgaben, für das Geschäftsjahr 2023 keine Dividende auszuschütten. Die Hauptversammlung wird voraussichtlich am 04.07.2024 in virtueller Form stattfinden.

Der Konzernbericht 2023 der Baader Bank wird am 23.05.2024 mit der Einberufung der ordentlichen Hauptversammlung auf der Webseite des Unternehmens unter der Rubrik „Finanzberichte“ zur Verfügung gestellt. Zudem wird für das Geschäftsjahr 2023 erstmals ein gesonderter nichtfinanzieller Bericht auf der Website der Baader Bank veröffentlicht.

Ausblick 2024

Für das laufende Geschäftsjahr 2024 erwartet der Vorstand der Baader Bank, dass sich die Marktvolatilität im Vergleich zum Vorjahr tendenziell auf einem ähnlichen Niveau einpendelt. Aufgrund des sich weiter fortsetzenden Wachstums seitens Kunden, Marktvolumina und Produkten ist zu erwarten, dass die Anzahl der Wertpapiertransaktionen gegenüber dem Vorjahr leicht steigen wird. In Bezug auf das Umsatzvolumen für das Jahr 2024 geht der Vorstand der Baader Bank von einer moderaten Erhöhung gegenüber dem Vorjahr aus. Neben der über die nationalen Ländergrenzen hinaus weiter steigenden Anzahl an Privatanlegern im Retailkundengeschäft, trägt auch das erwartet leicht steigende Geschäftsvolumen in allen Geschäftsfeldern zur Stabilisierung der Stückzahlen und Volumina bei. Auf Basis dieser Annahmen erwartet der Vorstand der Baader Bank für das Geschäftsjahr 2024 ein Ergebnis vor Steuern, das leicht oberhalb des Niveaus des Vorjahres liegt. Die damit einhergehende Eigenkapitalrentabilität (Return on Equity) nach Steuern wird ebenfalls im Vergleich zum Vorjahr leicht erhöht erwartet.

In Anbetracht von unabwägbaren, exogenen Einflussfaktoren können zuverlässige Prognosen zur Geschäftsentwicklung nach Einschätzung des Vorstands nur unter Einschränkungen erstellt werden. Die zukunftsbezogenen Aussagen, Erwartungen und Prognosen zur künftigen Entwicklung der Baader Bank beruhen daher auf den zum Veröffentlichungszeitpunkt im Unternehmen verfügbaren Informationen und Erkenntnissen.

Kennzahlenübersicht Baader Bank Konzern 2023

Für weitere Informationen und Medienanfragen:

Marlene Constanze Hartz

Senior Manager

Group Communication

T +49 89 5150 1044

marlene.hartz@baaderbank.de 

Baader Bank AG

Weihenstephaner Straße 4

85716 Unterschleißheim, Deutschland

https://www.baaderbank.de

Weitere Termine:

25.04.2024 Pressemitteilung zum Ergebnis des 1. Quartals 2024

13.05.2024 Equity Forum - Frühjahrskonferenz 2024 in Frankfurt a.M.

Über die Baader Bank:

Die Baader Bank ist einer der führenden Partner für Wertpapier- und Banking-Dienstleistungen in Europa. Auf einer hochleistungsfähigen Plattform vereinen sich Handel und Banking in einem einzigartigen Setup unter einem Dach und bieten den besten Zugang zum Kapitalmarkt – sicher, automatisiert und skalierbar. Als familiengeführte Vollbank mit Sitz in Unterschleißheim bei München und ca. 550 Mitarbeitern und Mitarbeiterinnen ist die Baader Bank im Market Making, Capital Markets, Brokerage Fund Services, Account Services und Research Services aktiv.