Medienmitteilung
Basel, 25. Dezember 2024
 

Sophie Hediger starb am 23. Dezember 2024 bei einem Lawinenunglück. Die 26-jährige Boardercrosserin war seit dieser Saison neu Mitglied im Wintersport Team Helvetia. «Wir sind zutiefst erschüttert und unermesslich traurig über den tragischen Tod von Sophie. Wir stehen in dieser schweren Zeit der Familie bei und wünschen ihr viel Kraft», erklärt Urs Schwegler, Leiter Sponsoring bei Helvetia.

Über die Helvetia Gruppe
Helvetia Versicherungen mit Sitz in St. Gallen hat sich seit 1858 zu einer erfolgreichen internationalen Versicherungsgruppe mit starken Schweizer Wurzen, über 13 800 Mitarbeitenden und mehr als 7.2 Millionen Kundinnen und Kunden entwickelt. Seit jeher ist Helvetia für ihre Kundinnen und Kunden da, wenn es darauf ankommt.
In den Segmenten Schweiz, Spanien und GIAM (German, Italian and Austrian Markets) positioniert sich Helvetia als Local Customer Champion und begleitet die Kundinnen und Kunden ein Leben lang als bevorzugte Anbieterin. Zudem liegt ein Schwerpunkt von Helvetia auf dem schnell wachsenden Segment der Kundinnen und Kunden über 50. In allen Segmenten und insbesondere im Segment Specialty Markets strebt Helvetia als Global Specialist Wachstum im internationalen Specialty-Lines-Geschäft und in der Rückversicherung an. Dank schlanker und flexibler Strukturen kann Helvetia sich in einem zyklischen Geschäft auf die Profitabilität fokussieren. Gleichzeitig nutzt Helvetia ihr Know-how in ihren europäischen Retailmärkten, um KMU-Kunden Specialty-Lösungen anzubieten.
Bei einem Geschäftsvolumen von CHF 11.3 Mrd. erzielte Helvetia im Geschäftsjahr 2023 Underlying Earnings von CHF 372.5 Mio. und ein IFRS-Periodenergebnis von CHF 301.3 Mio. Die Aktie der Helvetia Holding AG wird an der Schweizer Börse SIX Swiss Exchange gehandelt.

Haftungsausschluss
Dieses Dokument wurde von der Helvetia Gruppe erstellt und darf vom Empfänger ohne die Zustimmung der Helvetia Gruppe weder kopiert noch abgeändert, angeboten, verkauft oder sonst wie an Drittpersonen abgegeben werden. Massgeblich und verbindlich ist jeweils die deutsche Fassung des Dokuments. Versionen des Dokuments in anderen Sprachen dienen lediglich Informationszwecken. Es wurden alle zumutbaren Anstrengungen unternommen, um sicherzustellen, dass die hier dargelegten Sachverhalte richtig und alle hier enthaltenen Meinungen fair und angemessen sind. Informationen und Zahlenangaben aus externen Quellen dürfen nicht als von der Helvetia Gruppe für richtig befunden oder bestätigt verstanden werden. Weder die Helvetia Gruppe als solche noch ihre Organe, leitenden Angestellten, Mitarbeiter und Berater oder sonstige Personen haften für Verluste, die mittelbar oder unmittelbar aus der Nutzung dieser Informationen erwachsen. Die in diesem Dokument dargelegten Fakten und Informationen sind möglichst aktuell, können sich aber in der Zukunft ändern. Sowohl die Helvetia Gruppe als solche als auch ihre Organe, leitenden Angestellten, Mitarbeiter und Berater oder sonstige Personen lehnen jede ausdrückliche oder implizite Haftung oder Gewähr für die Richtigkeit oder Vollständigkeit der in diesem Dokument enthaltenen Informationen ab.
Dieses Dokument kann Prognosen oder andere zukunftsgerichtete Aussagen im Zusammenhang mit der Helvetia Gruppe enthalten, die naturgemäss mit allgemeinen wie auch spezifischen Risiken und Unsicherheiten verbunden sind, und es besteht die Gefahr, dass sich die Prognosen, Voraussagen, Pläne und anderen expliziten oder impliziten Inhalte zukunftsgerichteter Aussagen als unzutreffend herausstellen. Wir machen darauf aufmerksam, dass eine Reihe wichtiger Faktoren dazu beitragen kann, dass die tatsächlichen Ergebnisse in hohem Masse von den Plänen, Zielsetzungen, Erwartungen, Schätzungen und Absichten, die in solchen zukunftsgerichteten Aussagen zum Ausdruck kommen, abweichen. Zu diesen Faktoren gehören: (1) Änderungen der allgemeinen Wirtschaftslage namentlich auf den Märkten, auf denen wir tätig sind, (2) Entwicklung der Finanzmärkte, (3) Zinssatzänderungen, (4) Wechselkursfluktuationen, (5) Änderungen der Gesetze und Verordnungen einschliesslich der Rechnungslegungsgrundsätze und Bilanzierungspraktiken, (6) Risiken in Verbindung mit der Umsetzung unserer Geschäftsstrategien, (7) Häufigkeit, Umfang und allgemeine Entwicklung der Versicherungsfälle, (8) Sterblichkeits- und Morbiditätsrate, (9) Erneuerungs- und Verfallsraten von Policen sowie (10) Realisierung von Skalen- und Verbundeffekten. In diesem Zusammenhang weisen wir darauf hin, dass die vorstehende Liste wichtiger Faktoren nicht vollständig ist. Bei der Bewertung zukunftsgerichteter Aussagen sollten Sie daher die genannten Faktoren und andere Ungewissheiten sorgfältig prüfen. Alle zukunftsgerichteten Aussagen gründen auf Informationen, die der Helvetia Gruppe am Tag ihrer Veröffentlichung zur Verfügung standen; die Helvetia Gruppe ist nur dann zur Aktualisierung dieser Aussagen verpflichtet, wenn die geltenden Gesetze dies verlangen.

Ad hoc-Mitteilung gemäss Art. 53 KR
St.Gallen, 12. Dezember 2024

Am heutigen Capital Markets Day unter dem Motto «Unleash our Potential» präsentiert Helvetia ihre neue Strategie, die in rollierenden Dreijahreszyklen über die nächsten zehn Jahre hinweg umgesetzt wird und auf zwei wesentliche Stärken fokussiert:

• Das lokale Retailkundengeschäft bildet das Fundament der Strategie:
  • Helvetia nutzt ihre starken Kundenzugänge, um Kundinnen und Kunden verstärkt ein Leben lang zu begleiten.
     
• Das internationale Specialty-Lines-Geschäft bildet den zweiten Schwerpunkt der Strategie:
  • Im Bereich Specialty Lines will Helvetia eine führende Rolle in den bereits bestehenden europäischen Märkten erreichen.
  • Helvetia nutzt bestehende Kompetenzen, um mit einem «Smart Follower»-Ansatz das internationale Geschäft gezielt weiter auszubauen.
     
• Weiter strebt Helvetia eine Verbesserung der operativen Effizienz und eine Erhöhung der technischen Profitabilität an. Bis zum Ende des ersten Dreijahreszyklus, das heisst bis Ende 2027, wird eine Verbesserung der operativen Effizienz von über CHF 200 Mio. und der Combined Ratio um rund 2 Prozentpunkte anvisiert. Die erste bedeutende Massnahme im Bereich der operativen Effizienz stellt die geplante Integration von Caser und Helvetia Seguros in Spanien dar.
   
• Die neuen ambitionierten Finanzziele für 2025-2027:
  • Zugrundeliegende Eigenkapitalrendite¹ von 13 bis 16 Prozent.
  • Zugrundeliegende jährliche Wachstumsrate des bereinigten Gewinns pro Aktie² von 9 bis 11 Prozent.
  • Kumulierte Dividendenzahlungen³ von über CHF 1.2. Mrd. Die Dividende je Aktie wird sich immer mindestens auf Höhe des Vorjahres bewegen.⁴
  • Starke Bilanz mit einem Emittentenrating von mindestens «A».

«Helvetia hat sich in ihrer bald 170-jährigen Geschichte zu einem erfolgreichen internationalen Versicherungsunternehmen mit kräftigen Schweizer Wurzeln entwickelt. Wir haben in unseren lokalen Märkten eine gute Basis dank starken Kundenzugängen. Am heutigen Capital Markets Day unter dem Motto ‹Unleash our Potential› präsentiert Helvetia ihre neue Strategie. Mit einem Zeithorizont bis 2035 baut diese auf unserer starken Basis im Retail- und globalen Specialty-Geschäft auf. Gleichzeitig adressieren wir mit der neuen Strategie kommende Herausforderungen wie die Zunahme von Naturkatastrophen und die Chancen, die sich durch die technologische und demografische Entwicklung bieten. Wir sind überzeugt, durch diesen für eine Versicherung unserer Grössenordnung einzigartigen Ansatz auch künftig nachhaltigen Mehrwert für unsere Kundinnen und Kunden, unsere Aktionäre sowie unsere Mitarbeitenden zu schaffen», erklärt Fabian Rupprecht, CEO der Helvetia Gruppe, zur neuen Strategie, die in rollierenden Zyklen von drei Jahren umgesetzt wird.

Kundennähe stärken
Helvetias Erfolg basiert auf dem direkten Kontakt im Retailkundengeschäft, dem Agentennetzwerk in allen Märkten und Smile als Direktversicherer in der Schweiz und in Österreich. Auf diesen Stärken baut die neue Strategie auf und will durch gezielte Massnahmen die Kundinnen und Kunden noch stärker ein Leben lang begleiten. So positioniert sich Helvetia in den Segmenten Schweiz, Spanien und GIAM (German, Italian and Austrian Markets) als Local Customer Champion. Das heisst Helvetia begleitet ihre Kundschaft als bevorzugte Anbieterin mit der Ambition, die Dienstleistungen pro Kunde zu erhöhen. Dazu setzt Helvetia an drei Punkten an:

• Direkter Kontakt, Nutzung bestehender Vertriebskanäle und Cross-Selling: Helvetia setzt verstärkt auf den direkten Kontakt zu ihren Kundinnen und Kunden. Dazu wird Helvetia bestehende Vertriebsnetze nutzen und erweitern, während gleichzeitig das Kundenerlebnis vereinfacht und der gezielte Einsatz von Technologie gesteigert wird. Cross-Selling wird gefördert, indem Helvetia Dienstleistungen in Versicherungsangeboten integriert und so umfassende Lösungen anbietet.
• Nutzung von Daten und Analysen: Helvetia wird innovative Datenanalyseverfahren und CRM-Systeme einsetzen, um Angebote nach Mass zu entwickeln. Das verbessert die Servicequalität. Im Zentrum steht hierbei das Bekenntnis von Helvetia zur «Swissness», das für Vertrauen und Verlässlichkeit bei jeder Interaktion steht.
• Aufbau langfristiger Beziehungen mit Schwerpunkt für Kundinnen und Kunden 50 +: Helvetia will die Kundschaft verstärkt langfristig in jeder Lebensphase mit passenden Versicherungslösungen begleiten. Während Helvetia weiterhin für junge Zielgruppen attraktiv bleibt, liegt ein Fokus der neuen Strategie auf dem schnell wachsenden Segment der Kundinnen und Kunden im Alter über 50, die durch ihr häufig höheres Vermögen Finanzlösungen nach Mass benötigen. Hier wird Helvetia gezielt ihre Fachkompetenz im Asset Management nutzen, um umfassende Altersvorsorge- und Anlagelösungen anzubieten.

• Strategisches Wachstum und adaptives Zyklusmanagement: Helvetia wird die globale Präsenz in Märkten mit attraktiver Rendite ausbauen. Die schlanken Strukturen und flexiblen Betriebsabläufe stellen eine agile Arbeitsweise für schnelle Anpassungen an sich verändernde Marktbedingungen sicher.
• Fachkompetenz nutzen und Produktangebot erweitern: Helvetia wird die Fachkompetenz im Bereich Specialty Lines nutzen, um in bestehenden Märkten für mittelständische Unternehmen Lösungen nach Mass anzubieten. Mit diesem Ansatz wird Helvetia Serviceleistungen für KMU anbieten, die grössere Wettbewerber nicht so effizient realisieren können. Gleichzeitig erweitert Helvetia das Produktangebot, um die Kundenbedürfnisse optimal zu bedienen und das vorhandene Cross-Selling-Potenzial auszuschöpfen.
• Technologie und Innovationen: Der Einsatz von Technologie, Daten und KI unterstützen Innovationen und Effizienz in den Prozessen. So werden der Kundschaft aktuelle Lösungen angeboten.

Verbesserung der operativen Effizienz um über CHF 200 Mio. bis Ende 2027
Um die Ziele im lokalen Retailkundengeschäft und im globalen Specialty-Lines-Geschäft zu erreichen, umfasst die neue Strategie diverse unterstützende Massnahmen und Strategien in den Bereichen Asset Management, Nachhaltigkeit und der gezielten Förderung der Mitarbeitenden. Ein Fokus der kommenden drei Jahre liegt zudem auf der gezielten weiteren Erhöhung der technischen Profitabilität sowie der Steigerung der operativen Effizienz durch gezielte Nutzung von neuen Technologien und Synergien innerhalb der Helvetia Gruppe. Bei der operativen Effizienz hat sich Helvetia das Ziel gesetzt, diese bis Ende 2027 um jährlich über CHF 200 Mio. zu verbessern. Ein Teil dieser Effizienzverbesserungen wird die erwartete Inflation ausgleichen. Gleichzeitig geht Helvetia davon aus, dass sich die Kostenquote um rund 0.5 Prozentpunkte verbessern wird. Insgesamt wird eine Verbesserung der Combined Ratio um rund 2 Prozentpunkte erwartet, womit die Combined Ratio in der bisherigen Bandbreite von 92 bis 94 Prozent liegen würde. Hierbei erwartet Helvetia, dass sich die Combined Ratio bis zum Ende des ersten Dreijahreszyklus dem tiefsten Wert dieser Spanne annähern wird. Neu berücksichtigt die Combined Ratio das Ergebnis der internen Gruppenrückversicherung.

Geplante Integration von Caser und Helvetia Seguros
Eine Massnahme zur Steigerung der operativen Effizienz ist die geplante Integration der Einheiten Helvetia Seguros und Caser. Juan Estallo, Leiter des Segments Spanien, wird ab 1. Januar 2025 auch die Rolle als CEO von Caser übernehmen. Iñigo Soto Garcia-Junco bleibt weiterhin CEO von Helvetia Seguros. Durch die geplante Integration der Aktivitäten in Spanien sollen Synergien geschaffen und die Dienstleistungen für die Kundinnen und Kunden weiter verbessert werden.

Helvetia erwartet für das Geschäftsjahr 2024 Underlying Earnings von rund CHF 520 Mio. Diese Zahl bildet den Ausgangspunkt für das Wachstumsziel. Dabei wird erwartet, dass der Beitrag des Lebenbereichs niedriger ausfallen wird als 2023, da darin rund CHF 45 Mio. einflossen, die gemäss der Annahme von Helvetia nicht erneut anfallen. Dennoch wird erwartet, dass der Nettoertrag für das Lebengeschäft höher als die Underlying Earnings sein wird – sowohl 2024 als auch in den kommenden Jahren.

Helvetia ändert die Berichtssegmentierung, um der Bedeutung von Spanien als dem zweitwichtigsten Markt Rechnung zu tragen. Ab Publikation der Jahreszahlen 2024 wird das bisherige Segment Europa in die Segmente «Spanien» und «GIAM» (German, Italian and Austrian Markets) aufgeteilt. Darüber hinaus wird die interne Gruppenrückversicherung anstatt im Geschäftsbereich «Übrige Tätigkeiten» neu in den Geschäftsbereichen Leben und Nicht-Leben verbucht. Eine Übersicht mit den an das an das neue Reportingsystem angepassten für das Jahr 2023 wird zur Verfügung gestellt werden.

¹ Für den Zeitraum 2025-2027; Basis-Eigenkapitalrendite = Für den Zeitraum 2025–2027; bereinigte Eigenkapitalrendite = (Ergebnis aus Geschäftstätigkeit - Finanzierungsaufwand nach Steuern - Zinsen auf Vorzugspapiere nach Steuern - Minderheitsaktionäre) / (durchschnittliches IFRS-Eigenkapital der Aktionärinnen und Aktionäre ohne Fair-Value-Reserve und ohne versicherungstechnische Rückstellung).
² Angestrebte jährliche Wachstumsrate des bereinigten Gewinns pro Aktie auf Basis des für 2024 prognostizierten Basisgewinns von ca. CHF 520 Mio.
³ Dividende, die im jeweils folgenden Jahr ausgezahlt wird
⁴ In sehr ungünstigen Jahren zumindest auf dem Niveau der Vorjahre.

Über die Helvetia Gruppe
Helvetia Versicherungen mit Sitz in St. Gallen hat sich seit 1858 zu einer erfolgreichen internationalen Versicherungsgruppe mit starken Schweizer Wurzen, über 13 800 Mitarbeitenden und mehr als 7.2 Millionen Kundinnen und Kunden entwickelt. Seit jeher ist Helvetia für ihre Kundinnen und Kunden da, wenn es darauf ankommt.
In den Segmenten Schweiz, Spanien und GIAM (German, Italian and Austrian Markets) positioniert sich Helvetia als Local Customer Champion und begleitet die Kundinnen und Kunden ein Leben lang als bevorzugte Anbieterin. Zudem liegt ein Schwerpunkt von Helvetia auf dem schnell wachsenden Segment der Kundinnen und Kunden über 50. In allen Segmenten und insbesondere im Segment Specialty Markets strebt Helvetia als Global Specialist Wachstum im internationalen Specialty-Lines-Geschäft und in der Rückversicherung an. Dank schlanker und flexibler Strukturen kann Helvetia sich in einem zyklischen Geschäft auf die Profitabilität fokussieren. Gleichzeitig nutzt Helvetia ihr Know-how in ihren europäischen Retailmärkten, um KMU-Kunden Specialty-Lösungen anzubieten.
Bei einem Geschäftsvolumen von CHF 11.3 Mrd. erzielte Helvetia im Geschäftsjahr 2023 Underlying Earnings von CHF 372.5 Mio. und ein IFRS-Periodenergebnis von CHF 301.3 Mio. Die Aktie der Helvetia Holding AG wird an der Schweizer Börse SIX Swiss Exchange gehandelt.

Haftungsausschluss
Dieses Dokument wurde von der Helvetia Gruppe erstellt und darf vom Empfänger ohne die Zustimmung der Helvetia Gruppe weder kopiert noch abgeändert, angeboten, verkauft oder sonst wie an Drittpersonen abgegeben werden. Massgeblich und verbindlich ist jeweils die deutsche Fassung des Dokuments. Versionen des Dokuments in anderen Sprachen dienen lediglich Informationszwecken. Es wurden alle zumutbaren Anstrengungen unternommen, um sicherzustellen, dass die hier dargelegten Sachverhalte richtig und alle hier enthaltenen Meinungen fair und angemessen sind. Informationen und Zahlenangaben aus externen Quellen dürfen nicht als von der Helvetia Gruppe für richtig befunden oder bestätigt verstanden werden. Weder die Helvetia Gruppe als solche noch ihre Organe, leitenden Angestellten, Mitarbeiter und Berater oder sonstige Personen haften für Verluste, die mittelbar oder unmittelbar aus der Nutzung dieser Informationen erwachsen. Die in diesem Dokument dargelegten Fakten und Informationen sind möglichst aktuell, können sich aber in der Zukunft ändern. Sowohl die Helvetia Gruppe als solche als auch ihre Organe, leitenden Angestellten, Mitarbeiter und Berater oder sonstige Personen lehnen jede ausdrückliche oder implizite Haftung oder Gewähr für die Richtigkeit oder Vollständigkeit der in diesem Dokument enthaltenen Informationen ab.
Dieses Dokument kann Prognosen oder andere zukunftsgerichtete Aussagen im Zusammenhang mit der Helvetia Gruppe enthalten, die naturgemäss mit allgemeinen wie auch spezifischen Risiken und Unsicherheiten verbunden sind, und es besteht die Gefahr, dass sich die Prognosen, Voraussagen, Pläne und anderen expliziten oder impliziten Inhalte zukunftsgerichteter Aussagen als unzutreffend herausstellen. Wir machen darauf aufmerksam, dass eine Reihe wichtiger Faktoren dazu beitragen kann, dass die tatsächlichen Ergebnisse in hohem Masse von den Plänen, Zielsetzungen, Erwartungen, Schätzungen und Absichten, die in solchen zukunftsgerichteten Aussagen zum Ausdruck kommen, abweichen. Zu diesen Faktoren gehören: (1) Änderungen der allgemeinen Wirtschaftslage namentlich auf den Märkten, auf denen wir tätig sind, (2) Entwicklung der Finanzmärkte, (3) Zinssatzänderungen, (4) Wechselkursfluktuationen, (5) Änderungen der Gesetze und Verordnungen einschliesslich der Rechnungslegungsgrundsätze und Bilanzierungspraktiken, (6) Risiken in Verbindung mit der Umsetzung unserer Geschäftsstrategien, (7) Häufigkeit, Umfang und allgemeine Entwicklung der Versicherungsfälle, (8) Sterblichkeits- und Morbiditätsrate, (9) Erneuerungs- und Verfallsraten von Policen sowie (10) Realisierung von Skalen- und Verbundeffekten. In diesem Zusammenhang weisen wir darauf hin, dass die vorstehende Liste wichtiger Faktoren nicht vollständig ist. Bei der Bewertung zukunftsgerichteter Aussagen sollten Sie daher die genannten Faktoren und andere Ungewissheiten sorgfältig prüfen. Alle zukunftsgerichteten Aussagen gründen auf Informationen, die der Helvetia Gruppe am Tag ihrer Veröffentlichung zur Verfügung standen; die Helvetia Gruppe ist nur dann zur Aktualisierung dieser Aussagen verpflichtet, wenn die geltenden Gesetze dies verlangen.

Medienmitteilung
Basel, 11. Dezember 2024

 

Im Ausstellungsraum am Helvetia Campus an der St. Alban-Anlage 26, versammeln sich Singvögel, Seevögel und Ziervögel. Unter den geflügelten und gefiederten Geschöpfen gibt es Haustiere, Nutztiere, Wildtiere oder Schädlinge. Während eine Vielzahl der Tiere klar einer Gattung zuzuordnen ist, entziehen sich ein paar mystische Flugwesen und Paradiesvögel einer eindeutigen Identifikation. Allen gemeinsam ist, dass sie durch die künstlerische Perspektive betrachtet und zu Kunstwerken gemacht wurden, sei es durch Malerei, Fotografie, Zeichnung, Collage oder Skulptur.

Vögel spielen in der Kunst eine bedeutende Rolle
Vögel spielen in der bildenden Kunst schon früh eine bedeutende symbolische und ästhetische Rolle. Die Eule steht für Weisheit, der Pfau für die Eitelkeit, der Adler ist ein Symbol der Macht. In der christlichen Kunst symbolisiert die Taube den Heiligen Geist. Pablo Picasso zeigt sie mit einem Zweig im Schnabel als Friedensbotin. Künstler wie Albrecht Dürer und René Magritte wurden von der Schönheit und Anatomie der Vögel inspiriert.

Im Helvetia Art Foyer haben sich auch Falter und Schmetterlinge niedergelassen. Die filigranen geflügelten Wesen werden in vielen Kulturen und Epochen als Symbol für die Seele betrachtet, die sich nach dem Tod in eine höhere Existenzform verwandelt. Der Schmetterling versinnbildlicht Vergänglichkeit, Metamorphose, Freiheit und Schönheit.

Nicht nur die Tiere selbst, auch ihre Behausungen stehen im Fokus der Ausstellung. 33 Vogelhäuschen aus recyceltem Müll vom Straßenrand regen zum Nachdenken über verantwortungsvollen Umgang mit Ressourcen an und werden zu Botschaftern eines bedrohten Artenreichtums.

Für den geflügelten Ausflug in die Helvetia Kunstsammlung hat Kuratorin Nathalie Loch Werke von Andriu Deplazes, Adolf Dietrich, David Favrod, Eugen Früh, Alex Hanimann, Christoph Hänsli, Charles Hindenlang, huber.huber, Camillo Paravicini, Augustin Rebetez, Julia Steiner, Niklaus Stoecklin und Peter Wüthrich zusammengestellt.

Eckdaten der Ausstellung «Ausflug» 
12. Dezember 2024 bis 10. April 2025  
Jeweils donnerstags, 16 bis 20 Uhr  
Eintritt kostenlos  
  
Helvetia Art Foyer  
St. Alban-Anlage 26  
4002 Basel  
 

Spezialöffnung mit Rahmenprogramm: Museumsnacht Basel   am Freitag, 17. Januar 2025, 18 bis 2 Uhr (nur mit Ticket zugänglich). Das Programm der Museumsnacht ist unter www.museumsnacht.ch abrufbar.  

Über die Helvetia Gruppe
Helvetia Versicherungen mit Sitz in St. Gallen hat sich seit 1858 zu einer erfolgreichen Versicherungsgruppe mit über 13 800 Mitarbeitenden und mehr als 7.2 Millionen Kundinnen und Kunden entwickelt. Seit jeher ermöglicht sie ihren Kundinnen und Kunden, Chancen wahrzunehmen und Risiken einzugehen – Helvetia ist für sie da, wenn es darauf ankommt. Helvetia ist als beste Partnerin überall dort präsent, wo Absicherungsbedürfnisse entstehen, mit Versicherungs-, Vorsorge- und Anlagelösungen aus einer Hand sowie einfachen Produkten und Prozessen. Die Versicherungsgruppe kennt das Geschäft, von der Handy-Versicherung über die Absicherung des Gotthard-Basistunnel-Baus bis hin zur langfristigen Anlage von Kundengeldern. Mit Begeisterung entwickelt und erschliesst Helvetia Geschäftsmodelle und treibt das eigene Geschäft kraftvoll und zukunftsgerichtet voran. Sie handelt in all ihrem Wirken vorausschauend und verantwortungsvoll: zugunsten ihrer Aktionäre, ihrer Kundinnen und Kunden und Mitarbeitenden sowie ihrer Partner, der Gesellschaft und Umwelt. 
In der Schweiz ist Helvetia die führende Schweizer Allbranchenversicherung. Das Segment Spanien ist mit Helvetia Seguros und Caser das zweite Standbein der Gruppe. Mit dem Segment GIAM (German, Italian and Austrian Markets) verfügt das Unternehmen über fest verankerte Marktpositionen in europäischen Ländern für überdurchschnittliches Wachstum. Im Segment Specialty Markets bietet Helvetia weltweite massgeschneiderte Spezial- und Rückversicherungsdeckungen an. Bei einem Geschäftsvolumen von CHF 11.3 Mrd. erzielte Helvetia im Geschäftsjahr 2023 Underlying Earnings von CHF 372.5 Mio. und ein IFRS-Periodenergebnis von CHF 301.3 Mio. Die Aktie der Helvetia Holding AG wird an der Schweizer Börse SIX Swiss Exchange gehandelt.

Haftungsausschluss
Dieses Dokument wurde von der Helvetia Gruppe erstellt und darf vom Empfänger ohne die Zustimmung der Helvetia Gruppe weder kopiert noch abgeändert, angeboten, verkauft oder sonst wie an Drittpersonen abgegeben werden. Massgeblich und verbindlich ist jeweils die deutsche Fassung des Dokuments. Versionen des Dokuments in anderen Sprachen dienen lediglich Informationszwecken. Es wurden alle zumutbaren Anstrengungen unternommen, um sicherzustellen, dass die hier dargelegten Sachverhalte richtig und alle hier enthaltenen Meinungen fair und angemessen sind. Informationen und Zahlenangaben aus externen Quellen dürfen nicht als von der Helvetia Gruppe für richtig befunden oder bestätigt verstanden werden. Weder die Helvetia Gruppe als solche noch ihre Organe, leitenden Angestellten, Mitarbeiter und Berater oder sonstige Personen haften für Verluste, die mittelbar oder unmittelbar aus der Nutzung dieser Informationen erwachsen. Die in diesem Dokument dargelegten Fakten und Informationen sind möglichst aktuell, können sich aber in der Zukunft ändern. Sowohl die Helvetia Gruppe als solche als auch ihre Organe, leitenden Angestellten, Mitarbeiter und Berater oder sonstige Personen lehnen jede ausdrückliche oder implizite Haftung oder Gewähr für die Richtigkeit oder Vollständigkeit der in diesem Dokument enthaltenen Informationen ab.
Dieses Dokument kann Prognosen oder andere zukunftsgerichtete Aussagen im Zusammenhang mit der Helvetia Gruppe enthalten, die naturgemäss mit allgemeinen wie auch spezifischen Risiken und Unsicherheiten verbunden sind, und es besteht die Gefahr, dass sich die Prognosen, Voraussagen, Pläne und anderen expliziten oder impliziten Inhalte zukunftsgerichteter Aussagen als unzutreffend herausstellen. Wir machen darauf aufmerksam, dass eine Reihe wichtiger Faktoren dazu beitragen kann, dass die tatsächlichen Ergebnisse in hohem Masse von den Plänen, Zielsetzungen, Erwartungen, Schätzungen und Absichten, die in solchen zukunftsgerichteten Aussagen zum Ausdruck kommen, abweichen. Zu diesen Faktoren gehören: (1) Änderungen der allgemeinen Wirtschaftslage namentlich auf den Märkten, auf denen wir tätig sind, (2) Entwicklung der Finanzmärkte, (3) Zinssatzänderungen, (4) Wechselkursfluktuationen, (5) Änderungen der Gesetze und Verordnungen einschliesslich der Rechnungslegungsgrundsätze und Bilanzierungspraktiken, (6) Risiken in Verbindung mit der Umsetzung unserer Geschäftsstrategien, (7) Häufigkeit, Umfang und allgemeine Entwicklung der Versicherungsfälle, (8) Sterblichkeits- und Morbiditätsrate, (9) Erneuerungs- und Verfallsraten von Policen sowie (10) Realisierung von Skalen- und Verbundeffekten. In diesem Zusammenhang weisen wir darauf hin, dass die vorstehende Liste wichtiger Faktoren nicht vollständig ist. Bei der Bewertung zukunftsgerichteter Aussagen sollten Sie daher die genannten Faktoren und andere Ungewissheiten sorgfältig prüfen. Alle zukunftsgerichteten Aussagen gründen auf Informationen, die der Helvetia Gruppe am Tag ihrer Veröffentlichung zur Verfügung standen; die Helvetia Gruppe ist nur dann zur Aktualisierung dieser Aussagen verpflichtet, wenn die geltenden Gesetze dies verlangen.

Medienmitteilung
Basel, 3. Dezember 2024

 

Nachdem sich die Stimmberechtigten des Kantons Basel-Stadt am 24. November 2024 mit einer klaren Zweidrittelmehrheit für die Austragung des ESC ausgesprochen haben, steht dem geplanten Grossevent in der Woche vom 12. bis 17. Mai 2025 nichts mehr im Weg. Das eindeutige Votum der Basler Bevölkerung freut auch Martin Jara, CEO Helvetia Schweiz: «Wir sind stolz, unseren Beitrag zu einem unvergesslichen Volksfest in der Stadt zu leisten. Einem Fest, das über die Grenzen von Basel und der Schweiz hinaus zeigt, dass Toleranz, Vielfalt und der kulturelle Austausch zwischen verschiedenen Kulturen von zentraler Bedeutung sind. Gerade für uns als international ausgerichtetes Unternehmen.»

Helvetia Campus heisst die ESC-Community herzlich willkommen
Es ist das Ziel von Helvetia, ihren neuen Campus an der St. Alban-Anlage in Basel für die Bevölkerung zu öffnen und diesen für eine Vielfalt von Veranstaltungen zugänglich zu machen. Dieses Versprechen nimmt das Versicherungsunternehmen auch im Rahmen des ESC zum Anlass, um auf dem Campus-Areal während der gesamten ESC-Woche vom 11. bis 17. Mai 2024 eine eigene Partymeile zu installieren. Dank seiner Lage an der Route von der St. Jakobshalle ins Basler Stadtzentrum ist der Helvetia Campus der ideale Standort für dieses Vorhaben.

Über die Helvetia Gruppe
Helvetia Versicherungen mit Sitz in St. Gallen hat sich seit 1858 zu einer erfolgreichen Versicherungsgruppe mit über 13 800 Mitarbeitenden und mehr als 7.2 Millionen Kundinnen und Kunden entwickelt. Seit jeher ermöglicht sie ihren Kundinnen und Kunden, Chancen wahrzunehmen und Risiken einzugehen – Helvetia ist für sie da, wenn es darauf ankommt. Helvetia ist als beste Partnerin überall dort präsent, wo Absicherungsbedürfnisse entstehen, mit Versicherungs-, Vorsorge- und Anlagelösungen aus einer Hand sowie einfachen Produkten und Prozessen. Die Versicherungsgruppe kennt das Geschäft, von der Handy-Versicherung über die Absicherung des Gotthard-Basistunnel-Baus bis hin zur langfristigen Anlage von Kundengeldern. Mit Begeisterung entwickelt und erschliesst Helvetia Geschäftsmodelle und treibt das eigene Geschäft kraftvoll und zukunftsgerichtet voran. Sie handelt in all ihrem Wirken vorausschauend und verantwortungsvoll: zugunsten ihrer Aktionäre, ihrer Kundinnen und Kunden und Mitarbeitenden sowie ihrer Partner, der Gesellschaft und Umwelt. 
In der Schweiz ist Helvetia die führende Schweizer Allbranchenversicherung. Das Segment Spanien ist mit Helvetia Seguros und Caser das zweite Standbein der Gruppe. Mit dem Segment GIAM (German, Italian and Austrian Markets) verfügt das Unternehmen über fest verankerte Marktpositionen in europäischen Ländern für überdurchschnittliches Wachstum. Im Segment Specialty Markets bietet Helvetia weltweite massgeschneiderte Spezial- und Rückversicherungsdeckungen an. Bei einem Geschäftsvolumen von CHF 11.3 Mrd. erzielte Helvetia im Geschäftsjahr 2023 Underlying Earnings von CHF 372.5 Mio. und ein IFRS-Periodenergebnis von CHF 301.3 Mio. Die Aktie der Helvetia Holding AG wird an der Schweizer Börse SIX Swiss Exchange gehandelt.

Haftungsausschluss
Dieses Dokument wurde von der Helvetia Gruppe erstellt und darf vom Empfänger ohne die Zustimmung der Helvetia Gruppe weder kopiert noch abgeändert, angeboten, verkauft oder sonst wie an Drittpersonen abgegeben werden. Massgeblich und verbindlich ist jeweils die deutsche Fassung des Dokuments. Versionen des Dokuments in anderen Sprachen dienen lediglich Informationszwecken. Es wurden alle zumutbaren Anstrengungen unternommen, um sicherzustellen, dass die hier dargelegten Sachverhalte richtig und alle hier enthaltenen Meinungen fair und angemessen sind. Informationen und Zahlenangaben aus externen Quellen dürfen nicht als von der Helvetia Gruppe für richtig befunden oder bestätigt verstanden werden. Weder die Helvetia Gruppe als solche noch ihre Organe, leitenden Angestellten, Mitarbeiter und Berater oder sonstige Personen haften für Verluste, die mittelbar oder unmittelbar aus der Nutzung dieser Informationen erwachsen. Die in diesem Dokument dargelegten Fakten und Informationen sind möglichst aktuell, können sich aber in der Zukunft ändern. Sowohl die Helvetia Gruppe als solche als auch ihre Organe, leitenden Angestellten, Mitarbeiter und Berater oder sonstige Personen lehnen jede ausdrückliche oder implizite Haftung oder Gewähr für die Richtigkeit oder Vollständigkeit der in diesem Dokument enthaltenen Informationen ab.
Dieses Dokument kann Prognosen oder andere zukunftsgerichtete Aussagen im Zusammenhang mit der Helvetia Gruppe enthalten, die naturgemäss mit allgemeinen wie auch spezifischen Risiken und Unsicherheiten verbunden sind, und es besteht die Gefahr, dass sich die Prognosen, Voraussagen, Pläne und anderen expliziten oder impliziten Inhalte zukunftsgerichteter Aussagen als unzutreffend herausstellen. Wir machen darauf aufmerksam, dass eine Reihe wichtiger Faktoren dazu beitragen kann, dass die tatsächlichen Ergebnisse in hohem Masse von den Plänen, Zielsetzungen, Erwartungen, Schätzungen und Absichten, die in solchen zukunftsgerichteten Aussagen zum Ausdruck kommen, abweichen. Zu diesen Faktoren gehören: (1) Änderungen der allgemeinen Wirtschaftslage namentlich auf den Märkten, auf denen wir tätig sind, (2) Entwicklung der Finanzmärkte, (3) Zinssatzänderungen, (4) Wechselkursfluktuationen, (5) Änderungen der Gesetze und Verordnungen einschliesslich der Rechnungslegungsgrundsätze und Bilanzierungspraktiken, (6) Risiken in Verbindung mit der Umsetzung unserer Geschäftsstrategien, (7) Häufigkeit, Umfang und allgemeine Entwicklung der Versicherungsfälle, (8) Sterblichkeits- und Morbiditätsrate, (9) Erneuerungs- und Verfallsraten von Policen sowie (10) Realisierung von Skalen- und Verbundeffekten. In diesem Zusammenhang weisen wir darauf hin, dass die vorstehende Liste wichtiger Faktoren nicht vollständig ist. Bei der Bewertung zukunftsgerichteter Aussagen sollten Sie daher die genannten Faktoren und andere Ungewissheiten sorgfältig prüfen. Alle zukunftsgerichteten Aussagen gründen auf Informationen, die der Helvetia Gruppe am Tag ihrer Veröffentlichung zur Verfügung standen; die Helvetia Gruppe ist nur dann zur Aktualisierung dieser Aussagen verpflichtet, wenn die geltenden Gesetze dies verlangen.

Medienmitteilung
Basel, 24. Oktober 2024
 

Die beiden Immobilienanlagegruppen der Helvetia Anlagestiftung (Immobilien Schweiz und Immobilien Romandie) und der kotierte Immobilienfonds Helvetia (CH) Swiss Property Fund der Helvetia Asset Management AG wurden zum zweiten Mal durch GRESB bewertet und konnten 2024 ihre Punkte im GRESB Score steigern. Die drei Anlagegefässe, die insgesamt über ein verwaltetes Vermögen von rund CHF 3 Mrd. verfügen, erreichten in der diesjährigen GRESB-Nachhaltigkeits-Benchmark-Analyse für Immobilien erfreuliche GRESB Scores (80 bzw. 81 von 100 möglichen Punkten) und im relativen Benchmarkvergleich 3 von insgesamt 5 Sternen. Mit diesen guten Ergebnissen erfüllen alle drei Anlagegefässe das Kriterium für die zusätzlich vergebene Green-Star-Auszeichnung.

1 Der GRESB Score ist ein Wert von 0 bis maximal 100 und setzt sich aus der Gewichtung von unterschiedlichen Nachhaltigkeitskategorien zusammen.
2 Das GRESB Rating basiert auf dem GRESB Score und seiner Quintilposition im Vergleich zu allen Teilnehmern der jährlichen GRESB Bewertung. 5 Sterne = Top Quintil im globalen Teilnehmerfeld, 1 Stern = unterstes Quintil im globalen Teilnehmerfeld.
3 GRESB zeichnet Immobilienvehikel mit einer Green Star Auszeichnung aus, wenn diese einen Score von mehr als 50% der Punkte in den Kategorien Management und Performance erreichen.

2024 nahmen insgesamt 2 223 Immobilienanlagevehikel am GRESB Nachhaltigkeitsbenchmark teil. GRESB ist eine unabhängige Organisation, welche jährlich den führenden globalen Nachhaltigkeits-Benchmark für die Immobilienbranche erstellt. GRESB stellt Investoren unabhängige, transparente und standardisierte Benchmark-Ergebnisse zur ESG-Leistung und zu Best Practices im Bereich Nachhaltigkeit für Immobilien- und Infrastrukturunternehmen, Fonds und Vermögenswerte weltweit zur Verfügung.  

«Wir freuen uns, dieses Jahr bereits zum zweiten Mal bei GRESB mitgemacht zu haben und unseren Investoren eine Verbesserung der Ergebnisse sowie die Green-Star-Auszeichnung für unsere drei Immobilienanlagegefässe präsentieren zu dürfen. Die Teilnahme reflektiert die Bedeutung von ESG-Faktoren in unseren Anlageprozessen und unterstreicht unser Engagement im Bereich Nachhaltigkeit», sagt André Keller, Group Chief Investment Officer von Helvetia.

Netto-Null Ziel bis 2050 im Anlagegeschäft
Die erreichten GRESB-Resultate sind das Ergebnis umfassender Bestrebungen, die drei Immobilienanlagegefässe nachhaltig auszurichten. Massnahmen zur Bekämpfung des Klimawandels sind zentraler Bestandteil des Helvetia Nachhaltigkeitsansatzes und verantwortungsvolles Investieren ein strategisches Ziel der Helvetia Gruppe, um ihre Verantwortung gegenüber der Umwelt wahrzunehmen. Bis 2050 sollen die Anlageportfolios schrittweise auf Netto-Null-Emissionen ausgerichtet werden und damit die Anforderungen des Pariser Klimaabkommens erfüllen. 

Weitere Informationen sind unter folgenden Links verfügbar: 

• Helvetia Anlagestiftung 
• Helvetia Asset Management AG 
• Nachhaltigkeit bei der Helvetia Gruppe 
• GRESB 

Über Helvetia Anlagestiftung 
Die 1993 gegründete Helvetia Anlagestiftung ist eine Stiftung nach schweizerischem Recht im Sinne von Art. 53g BVG und Art. 80 ff. ZGB, die der Aufsicht der OAK BV unterstellt ist. Sie bezweckt die kollektive Anlage und Verwaltung der ihr von den Anlegern anvertrauten Vorsorgegelder. Hierfür offeriert sie Anlagegruppen in den Bereichen Immobilien, Hypotheken, Mischgefässe und Wertschriften. Ihr Anlegerkreis besteht aus Vorsorgeeinrichtigungen mit Sitz in der Schweiz, die nach ihrem Zweck der beruflichen Vorsorge dienen. Die Anlegversammlung ist oberstets Organ der Anlagestiftung.  

Immobilien Anlagegruppen der Helvetia Anlagestiftung 

Die Prospekte und Factsheets der Anlagegruppen sowie der Jahres- und Nachhaltigkeitsbericht der Helvetia Anlagestiftung sind unter www.helvetia-anlagestiftung.ch verfügbar. 
 
Über Helvetia Asset Management AG 
Die Helvetia Asset Management AG ist eine durch die Finanzmarktaufsicht FINMA beaufsichtigte Anbieterin von Fondsleitungs- und Vermögensverwaltungs-Dienstleistungen. Sie ist im Geschäft der kollektiven Kapitalanlagen tätig und setzt sich als unabhängige Fondsleitung gezielt für die Interessen der Anleger ein. Weiter übt die Gesellschaft die Anlageberatung sowie das Assetmanagement, die Bauherrenvertretung und das Transaktionsmanagement für Vorsorgeeinrichtungen, namentlich für Immobilien-Portfolios, aus. Die Helvetia Asset Management AG hat ihren Sitz in Basel und ist eine 100-prozentige Beteiligung der Helvetia Holding AG, St. Gallen.

Fondsinformationen 

Der Prospekt mit integriertem Fondsvertrag, das Basisinformationsblatt sowie der Jahres- und Halbjahresbericht sind unter www.swissfunddata.ch und www.helvetia-am.ch verfügbar. 

Diese Medienmitteilung finden Sie auch auf der Website unter www.helvetia-am.ch. 

Haftungsausschluss 
Die in dieser Medienmitteilung enthaltenen Angaben und Beschreibungen zu den genannten Anlageguppen der Helvetia Anlagestiftung gelten weder als Angebot noch als Aufforderung zum Kauf bzw. Verkauf von bestimmten Finanzinstrumenten noch stellen sie eine Anlageberatung dar. Sie dienen ausschliesslich Informationszwecken. Handlungen oder Unterlassungen ausgehend von den in dieser Medienmitteilung enthaltenen Informationen erfolgen ausschliesslich auf eigene Verantwortung. Auch die Einhaltung von gesetzlichen Vorschriften liegt in der individuellen Eigenverantwortung der jeweiligen Empfängerin / des jeweiligen Empfängers. Die Empfängerin / der Empfänger ist sich zudem bewusst, dass sich das in der Medienmitteilung genannte Rating in Zukunft ändern kann.  
Der in dieser Medienmitteilung erwähnte Helvetia (CH) Swiss Property Funds richtet sich ausschliesslich an qualifizierte Anleger im Sinne von Art. 10 Abs. 3 und 3ter des Bundesgesetzes über die kollektiven Kapitalanlagen («KAG») .i.V.m. Art. 4 Abs. 3 – 5 und Art. 5 Abs. 1 und 4 des Finanzdienstleistungsgesetzes (FIDLEG) mit Wohnsitz in der Schweiz. Die Angaben über den Immobilienfonds dienen ausschliesslich der Information und stellen weder eine rechtliche, steuerliche oder finanzielle Beratung dar, noch sind sie ein Angebot oder eine Empfehlung zum Erwerb oder Verkauf von Anlageinstrumenten oder von sonstigen Finanzdienstleistungen oder eine Aufforderung oder Einladung zur Angebotsabgabe. Allein verbindliche Grundlage für den Erwerb oder für die Zeichnung von Fondsanteilen ist der Fondsvertrag inkl. Anhang und der jeweils aktuelle Jahresbericht. Diese Dokumente können kostenlos bei der Fondsleitung, der Helvetia Asset Management AG, Steinengraben 41, 4002 Basel, oder bei der Depotbank, der Zürcher Kantonalbank, Bahnhofstrasse 9, 8001 Zürich, angefordert werden.

Medienmitteilung
Basel, 22. Oktober 2024

 

Helvetia stellt die Vertriebsorganisation per 1. Januar 2025 neu auf und nominiert den erfahrenen Vertriebsspezialisten Simon Weiner (45) zum Leiter Vertriebsverbund Schweiz. Diese Funktion bündelt die Vertriebskanäle mit direktem Kundenzugang im Heimmarkt Schweiz und stellt deren optimales Zusammenspiel für die Kundinnen und Kunden sicher.  

Gleichzeitig regelt das Unternehmen frühzeitig die Nachfolge von Ralph Jeitziner als Leiter Vertrieb. Ralph Jeitziner leitete seit 29 Jahren den Vertrieb, zunächst bei Coop Leben, bei Nationale Suisse und anschliessend bei Helvetia. Er hat sich entschieden, per 30. April 2026 in Pension zu gehen. Anfang 2026 übernimmt Simon Weiner dessen Funktion und nimmt damit auch Einsitz in die Geschäftsleitung von Helvetia Schweiz.  

Erfahrener Vertriebsspezialist 
Der schweizerisch-österreichische Doppelbürger Simon Weiner kennt Helvetia und die Versicherungsbranche in der Schweiz aus langjähriger Erfahrung. Als Leiter der Vertriebsregion Mitte verantwortete er während fünf Jahren unter anderem die Umsetzung der Vertriebsstrategie 2025 in der umsatzstärksten Region der Schweiz. Zudem begleitete er wichtige Schritte wie die vertriebliche Teilintegration von MoneyPark, der führenden Produkt- und Dienstleistungsplattform für unabhängige Hypothekar- und Immobilienberatungen.

Zuvor war Simon Weiner von 2017 bis 2019 CEO der Orion Rechtsschutz Versicherung AG und von 2009 bis 2016 bei der Zurich Financial Services (Zurich Schweiz) in diversen Funktionen innerhalb des Vertriebs tätig. Simon Weiner verfügt über einen International Executive MBA an der Hochschule St. Gallen HSG.

Martin Jara, CEO Helvetia Versicherungen Schweiz, freut sich über die Nomination: «Ralph Jeitziner hat Helvetia während vielen Jahren geprägt und war mit dem starken Vertrieb massgeblich am Unternehmenserfolg von Helvetia beteiligt. Umso wichtiger war es uns, frühzeitig eine langfristige Lösung für seine Nachfolge zu treffen. Mit Simon Weiner übernimmt ein absoluter Fachmann aus den eigenen Reihen. Ich wünsche ihm für den im nächsten Jahr anstehenden organisatorischen Zusammenschluss des Vertriebsverbunds und für seine zukünftige Aufgabe als Leiter Vertrieb und Mitglied der Geschäftsleitung Schweiz viel Erfolg und freue mich auf die weitere Zusammenarbeit.» 

Über die Helvetia Gruppe
Helvetia Versicherungen mit Sitz in St. Gallen hat sich seit 1858 zu einer erfolgreichen Versicherungsgruppe mit über 13 800 Mitarbeitenden und mehr als 7.2 Millionen Kundinnen und Kunden entwickelt. Seit jeher ermöglicht sie ihren Kundinnen und Kunden, Chancen wahrzunehmen und Risiken einzugehen – Helvetia ist für sie da, wenn es darauf ankommt. Helvetia ist als beste Partnerin überall dort präsent, wo Absicherungsbedürfnisse entstehen, mit Versicherungs-, Vorsorge- und Anlagelösungen aus einer Hand sowie einfachen Produkten und Prozessen. Die Versicherungsgruppe kennt das Geschäft, von der Handy-Versicherung über die Absicherung des Gotthard-Basistunnel-Baus bis hin zur langfristigen Anlage von Kundengeldern. Mit Begeisterung entwickelt und erschliesst Helvetia Geschäftsmodelle und treibt das eigene Geschäft kraftvoll und zukunftsgerichtet voran. Sie handelt in all ihrem Wirken vorausschauend und verantwortungsvoll: zugunsten ihrer Aktionäre, ihrer Kundinnen und Kunden und Mitarbeitenden sowie ihrer Partner, der Gesellschaft und Umwelt. 
In der Schweiz ist Helvetia die führende Schweizer Allbranchenversicherung. Das Segment Spanien ist mit Helvetia Seguros und Caser das zweite Standbein der Gruppe. Mit dem Segment GIAM (German, Italian and Austrian Markets) verfügt das Unternehmen über fest verankerte Marktpositionen in europäischen Ländern für überdurchschnittliches Wachstum. Im Segment Specialty Markets bietet Helvetia weltweite massgeschneiderte Spezial- und Rückversicherungsdeckungen an. Bei einem Geschäftsvolumen von CHF 11.3 Mrd. erzielte Helvetia im Geschäftsjahr 2023 Underlying Earnings von CHF 372.5 Mio. und ein IFRS-Periodenergebnis von CHF 301.3 Mio. Die Aktie der Helvetia Holding AG wird an der Schweizer Börse SIX Swiss Exchange gehandelt.

Haftungsausschluss
Dieses Dokument wurde von der Helvetia Gruppe erstellt und darf vom Empfänger ohne die Zustimmung der Helvetia Gruppe weder kopiert noch abgeändert, angeboten, verkauft oder sonst wie an Drittpersonen abgegeben werden. Massgeblich und verbindlich ist jeweils die deutsche Fassung des Dokuments. Versionen des Dokuments in anderen Sprachen dienen lediglich Informationszwecken. Es wurden alle zumutbaren Anstrengungen unternommen, um sicherzustellen, dass die hier dargelegten Sachverhalte richtig und alle hier enthaltenen Meinungen fair und angemessen sind. Informationen und Zahlenangaben aus externen Quellen dürfen nicht als von der Helvetia Gruppe für richtig befunden oder bestätigt verstanden werden. Weder die Helvetia Gruppe als solche noch ihre Organe, leitenden Angestellten, Mitarbeiter und Berater oder sonstige Personen haften für Verluste, die mittelbar oder unmittelbar aus der Nutzung dieser Informationen erwachsen. Die in diesem Dokument dargelegten Fakten und Informationen sind möglichst aktuell, können sich aber in der Zukunft ändern. Sowohl die Helvetia Gruppe als solche als auch ihre Organe, leitenden Angestellten, Mitarbeiter und Berater oder sonstige Personen lehnen jede ausdrückliche oder implizite Haftung oder Gewähr für die Richtigkeit oder Vollständigkeit der in diesem Dokument enthaltenen Informationen ab.
Dieses Dokument kann Prognosen oder andere zukunftsgerichtete Aussagen im Zusammenhang mit der Helvetia Gruppe enthalten, die naturgemäss mit allgemeinen wie auch spezifischen Risiken und Unsicherheiten verbunden sind, und es besteht die Gefahr, dass sich die Prognosen, Voraussagen, Pläne und anderen expliziten oder impliziten Inhalte zukunftsgerichteter Aussagen als unzutreffend herausstellen. Wir machen darauf aufmerksam, dass eine Reihe wichtiger Faktoren dazu beitragen kann, dass die tatsächlichen Ergebnisse in hohem Masse von den Plänen, Zielsetzungen, Erwartungen, Schätzungen und Absichten, die in solchen zukunftsgerichteten Aussagen zum Ausdruck kommen, abweichen. Zu diesen Faktoren gehören: (1) Änderungen der allgemeinen Wirtschaftslage namentlich auf den Märkten, auf denen wir tätig sind, (2) Entwicklung der Finanzmärkte, (3) Zinssatzänderungen, (4) Wechselkursfluktuationen, (5) Änderungen der Gesetze und Verordnungen einschliesslich der Rechnungslegungsgrundsätze und Bilanzierungspraktiken, (6) Risiken in Verbindung mit der Umsetzung unserer Geschäftsstrategien, (7) Häufigkeit, Umfang und allgemeine Entwicklung der Versicherungsfälle, (8) Sterblichkeits- und Morbiditätsrate, (9) Erneuerungs- und Verfallsraten von Policen sowie (10) Realisierung von Skalen- und Verbundeffekten. In diesem Zusammenhang weisen wir darauf hin, dass die vorstehende Liste wichtiger Faktoren nicht vollständig ist. Bei der Bewertung zukunftsgerichteter Aussagen sollten Sie daher die genannten Faktoren und andere Ungewissheiten sorgfältig prüfen. Alle zukunftsgerichteten Aussagen gründen auf Informationen, die der Helvetia Gruppe am Tag ihrer Veröffentlichung zur Verfügung standen; die Helvetia Gruppe ist nur dann zur Aktualisierung dieser Aussagen verpflichtet, wenn die geltenden Gesetze dies verlangen.

Medienmitteilung
St.Gallen, 11. Oktober 2024
 

Basierend auf der Einschätzung von AM Best wird die Bilanz der Helvetia Schweizerische Versicherungsgesellschaft AG als sehr stark eingestuft, gestützt unter anderem auf eine exzellente Kapitalisierung gemessen an der Best's Capital Adequacy Ratio (BCAR), sowie ein starkes Kapitalmanagement, eine umsichtige Reservierungsstrategie und ein ausgewogenes Anlageportfolio.

Darüber hinaus bewertet AM Best die finanzielle Flexibilität der Helvetia mit ausgezeichnet und hebt das starke operative Ergebnis, das gut diversifizierte Geschäftsprofil und das adäquate Risikomanagement der Helvetia hervor.

«Das Rating von AM Best anerkennt unsere starke Bilanz, sowie unser diversifiziertes und profitables Geschäftsmodell», erklärt Annelis Lüscher Hämmerli, Group CFO der Helvetia. «Das neue AM Best Rating wird insbesondere das internationale Specialty-Lines Geschäft der Helvetia unterstützen».

Das zugewiesene AM Best Rating gilt für die folgenden Unternehmen der Helvetia Gruppe:

• Helvetia Schweizerische Versicherungsgesellschaft AG:  

• Issuer Credit Rating «a+» / stabiler Ausblick
• Financial Strength Rating «A» / stabiler Ausblick

Über die Helvetia Gruppe
Helvetia Versicherungen mit Sitz in St. Gallen hat sich seit 1858 zu einer erfolgreichen Versicherungsgruppe mit über 13 800 Mitarbeitenden und mehr als 7.2 Millionen Kundinnen und Kunden entwickelt. Seit jeher ermöglicht sie ihren Kundinnen und Kunden, Chancen wahrzunehmen und Risiken einzugehen – Helvetia ist für sie da, wenn es darauf ankommt. Helvetia ist als beste Partnerin überall dort präsent, wo Absicherungsbedürfnisse entstehen, mit Versicherungs-, Vorsorge- und Anlagelösungen aus einer Hand sowie einfachen Produkten und Prozessen. Die Versicherungsgruppe kennt das Geschäft, von der Handy-Versicherung über die Absicherung des Gotthard-Basistunnel-Baus bis hin zur langfristigen Anlage von Kundengeldern. Mit Begeisterung entwickelt und erschliesst Helvetia Geschäftsmodelle und treibt das eigene Geschäft kraftvoll und zukunftsgerichtet voran. Sie handelt in all ihrem Wirken vorausschauend und verantwortungsvoll: zugunsten ihrer Aktionäre, ihrer Kundinnen und Kunden und Mitarbeitenden sowie ihrer Partner, der Gesellschaft und Umwelt. 
In der Schweiz ist Helvetia die führende Schweizer Allbranchenversicherung. Das Segment Spanien ist mit Helvetia Seguros und Caser das zweite Standbein der Gruppe. Mit dem Segment GIAM (German, Italian and Austrian Markets) verfügt das Unternehmen über fest verankerte Marktpositionen in europäischen Ländern für überdurchschnittliches Wachstum. Im Segment Specialty Markets bietet Helvetia weltweite massgeschneiderte Spezial- und Rückversicherungsdeckungen an. Bei einem Geschäftsvolumen von CHF 11.3 Mrd. erzielte Helvetia im Geschäftsjahr 2023 Underlying Earnings von CHF 372.5 Mio. und ein IFRS-Periodenergebnis von CHF 301.3 Mio. Die Aktie der Helvetia Holding AG wird an der Schweizer Börse SIX Swiss Exchange gehandelt.

Haftungsausschluss
Dieses Dokument wurde von der Helvetia Gruppe erstellt und darf vom Empfänger ohne die Zustimmung der Helvetia Gruppe weder kopiert noch abgeändert, angeboten, verkauft oder sonst wie an Drittpersonen abgegeben werden. Massgeblich und verbindlich ist jeweils die deutsche Fassung des Dokuments. Versionen des Dokuments in anderen Sprachen dienen lediglich Informationszwecken. Es wurden alle zumutbaren Anstrengungen unternommen, um sicherzustellen, dass die hier dargelegten Sachverhalte richtig und alle hier enthaltenen Meinungen fair und angemessen sind. Informationen und Zahlenangaben aus externen Quellen dürfen nicht als von der Helvetia Gruppe für richtig befunden oder bestätigt verstanden werden. Weder die Helvetia Gruppe als solche noch ihre Organe, leitenden Angestellten, Mitarbeiter und Berater oder sonstige Personen haften für Verluste, die mittelbar oder unmittelbar aus der Nutzung dieser Informationen erwachsen. Die in diesem Dokument dargelegten Fakten und Informationen sind möglichst aktuell, können sich aber in der Zukunft ändern. Sowohl die Helvetia Gruppe als solche als auch ihre Organe, leitenden Angestellten, Mitarbeiter und Berater oder sonstige Personen lehnen jede ausdrückliche oder implizite Haftung oder Gewähr für die Richtigkeit oder Vollständigkeit der in diesem Dokument enthaltenen Informationen ab.
Dieses Dokument kann Prognosen oder andere zukunftsgerichtete Aussagen im Zusammenhang mit der Helvetia Gruppe enthalten, die naturgemäss mit allgemeinen wie auch spezifischen Risiken und Unsicherheiten verbunden sind, und es besteht die Gefahr, dass sich die Prognosen, Voraussagen, Pläne und anderen expliziten oder impliziten Inhalte zukunftsgerichteter Aussagen als unzutreffend herausstellen. Wir machen darauf aufmerksam, dass eine Reihe wichtiger Faktoren dazu beitragen kann, dass die tatsächlichen Ergebnisse in hohem Masse von den Plänen, Zielsetzungen, Erwartungen, Schätzungen und Absichten, die in solchen zukunftsgerichteten Aussagen zum Ausdruck kommen, abweichen. Zu diesen Faktoren gehören: (1) Änderungen der allgemeinen Wirtschaftslage namentlich auf den Märkten, auf denen wir tätig sind, (2) Entwicklung der Finanzmärkte, (3) Zinssatzänderungen, (4) Wechselkursfluktuationen, (5) Änderungen der Gesetze und Verordnungen einschliesslich der Rechnungslegungsgrundsätze und Bilanzierungspraktiken, (6) Risiken in Verbindung mit der Umsetzung unserer Geschäftsstrategien, (7) Häufigkeit, Umfang und allgemeine Entwicklung der Versicherungsfälle, (8) Sterblichkeits- und Morbiditätsrate, (9) Erneuerungs- und Verfallsraten von Policen sowie (10) Realisierung von Skalen- und Verbundeffekten. In diesem Zusammenhang weisen wir darauf hin, dass die vorstehende Liste wichtiger Faktoren nicht vollständig ist. Bei der Bewertung zukunftsgerichteter Aussagen sollten Sie daher die genannten Faktoren und andere Ungewissheiten sorgfältig prüfen. Alle zukunftsgerichteten Aussagen gründen auf Informationen, die der Helvetia Gruppe am Tag ihrer Veröffentlichung zur Verfügung standen; die Helvetia Gruppe ist nur dann zur Aktualisierung dieser Aussagen verpflichtet, wenn die geltenden Gesetze dies verlangen.

Medienmitteilung
St.Gallen, 17. September 2024
 

Helvetia hat beschlossen, ihre Option auszuüben, die Hybridanleihe im Wert von CHF 225 Mio. mit ISIN CH0255893098 an ihrem ersten optionalen Rückzahlungstermin zurückzuzahlen. Die Rückzahlung erfolgt zum Nennwert zuzüglich aufgelaufener Zinsen am 17. Oktober 2024. 

Die Anleihe wurde von der Helvetia Schweizerische Versicherungsgesellschaft AG im Jahr 2014 begeben und ist derzeit mit einem jährlichen Coupon von 4.00 Prozent ausgestattet. 

Über die Helvetia Gruppe
Helvetia Versicherungen mit Sitz in St. Gallen hat sich seit 1858 zu einer erfolgreichen Versicherungsgruppe mit über 13 800 Mitarbeitenden und mehr als 7.2 Millionen Kundinnen und Kunden entwickelt. Seit jeher ermöglicht sie ihren Kundinnen und Kunden, Chancen wahrzunehmen und Risiken einzugehen – Helvetia ist für sie da, wenn es darauf ankommt. Helvetia ist als beste Partnerin überall dort präsent, wo Absicherungsbedürfnisse entstehen, mit Versicherungs-, Vorsorge- und Anlagelösungen aus einer Hand sowie einfachen Produkten und Prozessen. Die Versicherungsgruppe kennt das Geschäft, von der Handy-Versicherung über die Absicherung des Gotthard-Basistunnel-Baus bis hin zur langfristigen Anlage von Kundengeldern. Mit Begeisterung entwickelt und erschliesst Helvetia Geschäftsmodelle und treibt das eigene Geschäft kraftvoll und zukunftsgerichtet voran. Sie handelt in all ihrem Wirken vorausschauend und verantwortungsvoll: zugunsten ihrer Aktionäre, ihrer Kundinnen und Kunden und Mitarbeitenden sowie ihrer Partner, der Gesellschaft und Umwelt. 
In der Schweiz ist Helvetia die führende Schweizer Allbranchenversicherung. Das Segment Spanien ist mit Helvetia Seguros und Caser das zweite Standbein der Gruppe. Mit dem Segment GIAM (German, Italian and Austrian Markets) verfügt das Unternehmen über fest verankerte Marktpositionen in europäischen Ländern für überdurchschnittliches Wachstum. Im Segment Specialty Markets bietet Helvetia weltweite massgeschneiderte Spezial- und Rückversicherungsdeckungen an. Bei einem Geschäftsvolumen von CHF 11.3 Mrd. erzielte Helvetia im Geschäftsjahr 2023 Underlying Earnings von CHF 372.5 Mio. und ein IFRS-Periodenergebnis von CHF 301.3 Mio. Die Aktie der Helvetia Holding AG wird an der Schweizer Börse SIX Swiss Exchange gehandelt.

Haftungsausschluss
Dieses Dokument wurde von der Helvetia Gruppe erstellt und darf vom Empfänger ohne die Zustimmung der Helvetia Gruppe weder kopiert noch abgeändert, angeboten, verkauft oder sonst wie an Drittpersonen abgegeben werden. Massgeblich und verbindlich ist jeweils die deutsche Fassung des Dokuments. Versionen des Dokuments in anderen Sprachen dienen lediglich Informationszwecken. Es wurden alle zumutbaren Anstrengungen unternommen, um sicherzustellen, dass die hier dargelegten Sachverhalte richtig und alle hier enthaltenen Meinungen fair und angemessen sind. Informationen und Zahlenangaben aus externen Quellen dürfen nicht als von der Helvetia Gruppe für richtig befunden oder bestätigt verstanden werden. Weder die Helvetia Gruppe als solche noch ihre Organe, leitenden Angestellten, Mitarbeiter und Berater oder sonstige Personen haften für Verluste, die mittelbar oder unmittelbar aus der Nutzung dieser Informationen erwachsen. Die in diesem Dokument dargelegten Fakten und Informationen sind möglichst aktuell, können sich aber in der Zukunft ändern. Sowohl die Helvetia Gruppe als solche als auch ihre Organe, leitenden Angestellten, Mitarbeiter und Berater oder sonstige Personen lehnen jede ausdrückliche oder implizite Haftung oder Gewähr für die Richtigkeit oder Vollständigkeit der in diesem Dokument enthaltenen Informationen ab.
Dieses Dokument kann Prognosen oder andere zukunftsgerichtete Aussagen im Zusammenhang mit der Helvetia Gruppe enthalten, die naturgemäss mit allgemeinen wie auch spezifischen Risiken und Unsicherheiten verbunden sind, und es besteht die Gefahr, dass sich die Prognosen, Voraussagen, Pläne und anderen expliziten oder impliziten Inhalte zukunftsgerichteter Aussagen als unzutreffend herausstellen. Wir machen darauf aufmerksam, dass eine Reihe wichtiger Faktoren dazu beitragen kann, dass die tatsächlichen Ergebnisse in hohem Masse von den Plänen, Zielsetzungen, Erwartungen, Schätzungen und Absichten, die in solchen zukunftsgerichteten Aussagen zum Ausdruck kommen, abweichen. Zu diesen Faktoren gehören: (1) Änderungen der allgemeinen Wirtschaftslage namentlich auf den Märkten, auf denen wir tätig sind, (2) Entwicklung der Finanzmärkte, (3) Zinssatzänderungen, (4) Wechselkursfluktuationen, (5) Änderungen der Gesetze und Verordnungen einschliesslich der Rechnungslegungsgrundsätze und Bilanzierungspraktiken, (6) Risiken in Verbindung mit der Umsetzung unserer Geschäftsstrategien, (7) Häufigkeit, Umfang und allgemeine Entwicklung der Versicherungsfälle, (8) Sterblichkeits- und Morbiditätsrate, (9) Erneuerungs- und Verfallsraten von Policen sowie (10) Realisierung von Skalen- und Verbundeffekten. In diesem Zusammenhang weisen wir darauf hin, dass die vorstehende Liste wichtiger Faktoren nicht vollständig ist. Bei der Bewertung zukunftsgerichteter Aussagen sollten Sie daher die genannten Faktoren und andere Ungewissheiten sorgfältig prüfen. Alle zukunftsgerichteten Aussagen gründen auf Informationen, die der Helvetia Gruppe am Tag ihrer Veröffentlichung zur Verfügung standen; die Helvetia Gruppe ist nur dann zur Aktualisierung dieser Aussagen verpflichtet, wenn die geltenden Gesetze dies verlangen.

Ad hoc-Mitteilung gemäss Art. 53 KR
St.Gallen, 5. September 2024
 

Das Wichtigste zum Halbjahresabschluss 2024 im Überblick:

Underlying Earnings auf dem Niveau des Vorjahres 

• Helvetia erwirtschaftete im ersten Halbjahr 2024 Underlying Earnings in der Höhe von CHF 285.2 Mio. (1. Halbjahr 2023: CHF 289.7 Mio.). Alle Geschäftsbereiche und Segmente verzeichneten solide Ergebnisse. Im Vergleich zur Vorjahresperiode wirkte sich eine höhere Netto-Schadenlast aus Naturkatastrophen – insbesondere in der Schweiz – auf das Ergebnis aus. 
• Der Entwicklung in der Schweiz stand eine Steigerung der Profitabilität in Specialty Markets, dem Fee Geschäft sowie in der Nicht-Lebensversicherung der Ländermärkte Spanien, Deutschland und Italien gegenüber. Im Lebengeschäft erhöhte sich die vertragliche Servicemarge (CSM) und damit die zukünftigen erwarteten Gewinne. 
• Das IFRS-Periodenergebnis der Gruppe betrug CHF 258.6 Mio. und bewegt sich damit auf dem Niveau der Vorjahresperiode (1. Halbjahr 2023: CHF 257.8 Mio.)

Unverändert hohe Resilienz dank diversifizierter Geschäftsbasis 

• In einem teilweise herausfordernden Marktumfeld profitierte Helvetia von ihrer diversifizierten Geschäftsbasis. Die Rating-Agentur S&P Global Ratings (S&P) bestätigte jüngst ihr Rating von «A+» für Helvetia. 
• Die Widerstandskraft von Helvetia zeigt sich auch in einer unverändert hervorragenden Kapitalisierung. Die geschätzte SST-Quote betrug per Ende Juni 2024 rund 300 Prozent. 

Wesentliches Wachstum im Nicht-Lebengeschäft

• Helvetia führte ihren selektiven Wachstumskurs mit Fokus auf profitable und kapitaleffiziente Geschäftsfelder erfolgreich fort und steigerte das Geschäftsvolumen währungsbereinigt um 4.7 Prozent auf CHF 6 927.2 Mio. 
• Wesentlicher Wachstumstreiber war das Nicht-Lebengeschäft.  
• Im ersten Halbjahr 2024 zeigte das Fee-Geschäft erneut eine starke Entwicklung. Der Ertrag stieg auf CHF 210.7 Mio. an (1. Halbjahr 2023: CHF 194.4 Mio.). Das Wachstum ist im Wesentlichen auf den Ausbau der Nicht-Versicherungsgeschäfte rund um Dienstleistungen in den Bereichen Gesundheit und Alterspflege von Caser in Spanien zurückzuführen. Das Fee-Geschäft steuerte über 5 Prozent zum IFRS-Periodenergebnis bei. 
• Die Gruppen-Strategie unterzieht Helvetia derzeit einem Review. Die Ergebnisse werden im Dezember im Rahmen eines Capital Markets Day vorgestellt. 

«Helvetia verzeichnete im ersten Halbjahr 2024 ein solides Ergebnis auf dem sehr gut ausgefallenen Niveau des Vorjahres. Möglich war dies nebst dem Einsatz unserer Mitarbeitenden auch dank getroffenen Massnahmen zur Stärkung der zugrundeliegenden technischen Profitabilität. Diese zeigten erste positive Effekte und erweitern die robuste Basis zur Umsetzung der Ambition, nachhaltig steigende Dividenden auszuschütten», sagt Fabian Rupprecht, Group CEO von Helvetia, zum Halbjahresabschluss 2024.  

Helvetia erwirtschaftete im ersten Halbjahr 2024 Underlying Earnings von CHF 285.2 Mio., nahezu auf der Höhe der Vorjahresperiode (1. Halbjahr 2023: CHF 289.7 Mio.). Dabei wiesen alle Geschäftsbereiche und Segmente trotz teilweise herausfordernden Marktbedingungen eine solide Profitabilität aus. Die Underlying Earnings im Nicht-Lebengeschäft waren im ersten Halbjahr 2024 im Vergleich zum Vorjahr beeinflusst von einer höheren Netto-Schadenlast aus Naturereignissen – vor allem in der Schweiz. Hingegen zeigten Massnahmen zur Stärkung der zugrundeliegenden technischen Profitabilität erste positive Effekte. Die Ländermärkte Spanien, Deutschland und Italien sowie das Segment Specialty Markets steigerten ihre Underlying Earnings im Nicht-Lebengeschäft. Auch die interne Gruppenrückversicherung, die mit Rückversicherungsdeckungen zur Performance des Nicht-Lebengeschäfts beiträgt, erzielte ein deutlich höheres Ergebnis als in der Vorjahresperiode. 

Auch im Lebengeschäft wies Helvetia solide Underlying Earnings aus. Das Ergebnis wurde gestützt durch den stabilen realisierten Anteil der vertraglichen Servicemarge (CSM). 

Das IFRS-Periodenergebnis lag im ersten Halbjahr 2024 bei CHF 258.6 Mio. (1. Halbjahr 2023: CHF 257.8 Mio.). Neben den Underlying Earnings wirkten sich im Vorjahresvergleich vorteilhaftere nicht-operative Effekte im Ergebnis aus. Dazu gehört insbesondere der Wegfall einer Wertberichtigung im Zusammenhang mit dem Vermittlungs- und Beratungsgeschäft in der Schweiz in der Vorjahresperiode.  

Fortführung des fokussierten Wachstumskurses – Nicht-Leben als Treiber 
Helvetia führte im ersten Halbjahr 2024 in Einklang mit ihrer Strategie erfolgreich den selektiven und disziplinierten Wachstumskurs mit Fokus auf profitable und kapitaleffiziente Geschäftsfelder fort. Das Geschäftsvolumen belief sich auf CHF 6 927.2 Mio. (1. Halbjahr 2023: CHF 6 687.0 Mio.). Zu konstanten Wechselkursen entspricht dies einem Anstieg um 4.7 Prozent. In Schweizerfranken war das Wachstum von der Entwicklung der Wechselkurse beeinflusst und betrug 3.6 Prozent. Die versicherungstechnischen Erträge – welche den in der Berichtsperiode verdienten Anteil des Geschäfts widerspiegeln – beliefen sich auf CHF 4 544.4 Mio. (1. Halbjahr 2023: CHF 4 293.6 Mio.). 

Das Nicht-Lebengeschäft war mit einem währungsbereinigten Zuwachs des Geschäftsvolumens von 6.4 Prozent auf CHF 4 407.7 Mio. der Haupttreiber des Wachstums. Helvetia legte in diesem Geschäftsbereich in allen Segmenten zu. Dabei trugen Ratenerhöhungen wesentlich zum Wachstum bei. Gleichzeitig hat Helvetia im ersten Halbjahr 2024 in einzelnen Sparten selektiv Geschäfte gezeichnet, um die Portfoliozusammensetzung und Profitabilität weiter zu optimieren. 

Im Lebengeschäft belief sich das Geschäftsvolumen auf CHF 2 529.3 Mio. und wuchs damit währungsbereinigt um 2.3 Prozent an (1. Halbjahr 2023: CHF 2 486.7 Mio.). Alle drei Segmente – Schweiz, Europa und Specialty Markets – verzeichneten ein Wachstum im Vergleich zum Vorjahr. In der Lebensversicherung verfolgt Helvetia weiterhin eine auf kapitalschonendes Geschäft wie reine Risikoprodukte fokussierte Strategie. 

Massnahmen zur Verbesserung der technischen Profitabilität zeigen erste Resultate
Die Combined Ratio der Gruppe betrug 95.4 Prozent (1. Halbjahr 2023: 94.0 Prozent). Der Anstieg ist zum einen auf eine höhere Netto-Schadenlast aus Naturkatastrophen als in der Vorjahresperiode zurückzuführen, insbesondere aufgrund von Flut- und Unwetterereignissen Ende Juni 2024 in der Schweiz. Zum anderen verzeichnete Helvetia einen Grossschaden in der Markteinheit Frankreich sowie tiefere Gewinne aus der Abwicklung von Vorjahresschäden. Derweil verbesserte sich der Schadensatz aus Schadenereignissen in der Berichtsperiode. Massnahmen zur Stärkung der technischen Profitabilität zeigten damit erste positive Effekte, und das Portfolio profitierte erneut von seiner Diversifikation. 

Neugeschäft in der Lebensversicherung weiterhin profitabel 
Das Neugeschäft im Geschäftsbereich Leben entwickelte sich profitabel. Helvetia steigerte das Neugeschäftsvolumen bei einer Neugeschäftsmarge von 4.9 Prozent (1. Halbjahr 2023: 5.6 Prozent). Die Neugeschäftsmarge liegt damit unverändert im strategischen Zielband von 4 bis 6 Prozent. 

Die vertragliche Servicemarge im Lebengeschäft (CSM) wuchs per 30.6.2024 gegenüber Ende 2023 auf CHF 4 467.1 Mio. an (31.12.2023: CHF 4 030.8 Mio.). Dabei überwogen das profitable in der Berichtsperiode gezeichnete Neugeschäft und der erwartete Beitrag des Versicherungsbestandes den verdienten Anteil der CSM geringfügig. Zum Anstieg trugen zudem positive operative und ökonomische Abweichungen bei.  

Weiterhin hervorragende Kapitalisierung 
Die Kapitalisierung von Helvetia ist unverändert hervorragend. Die geschätzte SST-Quote liegt per Ende Juni 2024 bei rund 300 Prozent. Die Rating-Agentur S&P Global Ratings (S&P) bestätigte im Juli 2024 das Rating von «A+» für Helvetia. 

Starkes Fee-Geschäft und operative Effizienz 
Im ersten Halbjahr 2024 konnte Helvetia ihre Strategie weiterhin erfolgreich umsetzen. Neben der bereits beschriebenen technischen Profitabilität standen die Entwicklung des Fee-Geschäfts sowie die Steigerung der operativen Effizienz im Zentrum. Mit der gezielten Entwicklung des Fee-Geschäfts konnte Helvetia hier im ersten Halbjahr 2024 erneut zulegen und insbesondere durch den Ausbau der Nicht-Versicherungsgeschäfte rund um Dienstleistungen in den Bereichen Gesundheit und Alterspflege von Caser in Spanien profitable neue Wachstumsopportunitäten erschliessen. Diese tragen mehr als fünf Prozent zum IFRS-Periodenergebnis der Gruppe bei. Weiter stand die Steigerung der operativen Effizienz im Zentrum. Die Zielsetzung in diesem Bereich wurde per 2023 erreicht. Im ersten Halbjahr 2024 hat sich die Kosteneffizienz im Nicht-Lebengeschäft weiter verbessert, wie sich in einer weiteren Reduktion des Verwaltungskostensatzes zeigt.

Stärkung der Governance durch neue Konzernstruktur 
Wie am Jahresabschlusses 2023 angekündigt stellt Helvetia die neue Strategie am 12. Dezember 2024 anlässlich des Capital Markets Day vor. Im Mai wurde zudem darüber informiert, dass Helvetia die Konzernstruktur per Anfang Juli anpasst und so ihre Aufstellung und Governance hin zu einem integrierten internationalen Versicherungsunternehmen stärkt.  
 

Video-Botschaft von CEO Fabian Rupprecht

Wesentliche Kennzahlen

Über die Helvetia Gruppe
Helvetia Versicherungen mit Sitz in St.Gallen hat sich seit 1858 zu einer erfolgreichen Versicherungsgruppe mit über 13 800 Mitarbeitenden und mehr als 7.2 Millionen Kundinnen und Kunden entwickelt. Seit jeher ermöglicht sie ihren Kundinnen und Kunden, Chancen wahrzunehmen und Risiken einzugehen – Helvetia ist für sie da, wenn es darauf ankommt. Helvetia ist als beste Partnerin überall dort präsent, wo Absicherungsbedürfnisse entstehen, mit Versicherungs-, Vorsorge- und Anlagelösungen aus einer Hand sowie einfachen Produkten und Prozessen. Die Versicherungsgruppe kennt das Geschäft, von der Handy-Versicherung über die Absicherung des Gotthard-Basistunnel-Baus bis hin zur langfristigen Anlage von Kundengeldern. Mit Begeisterung entwickelt und erschliesst Helvetia Geschäftsmodelle und treibt das eigene Geschäft kraftvoll und zukunftsgerichtet voran. Sie handelt in all ihrem Wirken vorausschauend und verantwortungsvoll: zugunsten ihrer Aktionäre, ihrer Kundinnen und Kunden und Mitarbeitenden sowie ihrer Partner, der Gesellschaft und Umwelt. 
In der Schweiz ist Helvetia die führende Schweizer Allbranchenversicherung. Das Segment Spanien ist mit Helvetia Seguros und Caser das zweite Standbein der Gruppe. Mit dem Segment GIAM (German, Italian and Austrian Markets) verfügt das Unternehmen über fest verankerte Marktpositionen in europäischen Ländern für überdurchschnittliches Wachstum. Im Segment Specialty Markets bietet Helvetia weltweite massgeschneiderte Spezial- und Rückversicherungsdeckungen an. Bei einem Geschäftsvolumen von CHF 11.3 Mrd. erzielte Helvetia im Geschäftsjahr 2023 Underlying Earnings von CHF 372.5 Mio. und ein IFRS-Periodenergebnis von CHF 301.3 Mio. Die Aktie der Helvetia Holding AG wird an der Schweizer Börse SIX Swiss Exchange gehandelt.  

Haftungsausschluss
Dieses Dokument wurde von der Helvetia Gruppe erstellt und darf vom Empfänger ohne die Zustimmung der Helvetia Gruppe weder kopiert noch abgeändert, angeboten, verkauft oder sonst wie an Drittpersonen abgegeben werden. Massgeblich und verbindlich ist jeweils die deutsche Fassung des Dokuments. Versionen des Dokuments in anderen Sprachen dienen lediglich Informationszwecken. Es wurden alle zumutbaren Anstrengungen unternommen, um sicherzustellen, dass die hier dargelegten Sachverhalte richtig und alle hier enthaltenen Meinungen fair und angemessen sind. Informationen und Zahlenangaben aus externen Quellen dürfen nicht als von der Helvetia Gruppe für richtig befunden oder bestätigt verstanden werden. Weder die Helvetia Gruppe als solche noch ihre Organe, leitenden Angestellten, Mitarbeiter und Berater oder sonstige Personen haften für Verluste, die mittelbar oder unmittelbar aus der Nutzung dieser Informationen erwachsen. Die in diesem Dokument dargelegten Fakten und Informationen sind möglichst aktuell, können sich aber in der Zukunft ändern. Sowohl die Helvetia Gruppe als solche als auch ihre Organe, leitenden Angestellten, Mitarbeiter und Berater oder sonstige Personen lehnen jede ausdrückliche oder implizite Haftung oder Gewähr für die Richtigkeit oder Vollständigkeit der in diesem Dokument enthaltenen Informationen ab. 

Dieses Dokument kann Prognosen oder andere zukunftsgerichtete Aussagen im Zusammenhang mit der Helvetia Gruppe enthalten, die naturgemäss mit allgemeinen wie auch spezifischen Risiken und Unsicherheiten verbunden sind, und es besteht die Gefahr, dass sich die Prognosen, Voraussagen, Pläne und anderen expliziten oder impliziten Inhalte zukunftsgerichteter Aussagen als unzutreffend herausstellen. Wir machen darauf aufmerksam, dass eine Reihe wichtiger Faktoren dazu beitragen kann, dass die tatsächlichen Ergebnisse in hohem Masse von den Plänen, Zielsetzungen, Erwartungen, Schätzungen und Absichten, die in solchen zukunftsgerichteten Aussagen zum Ausdruck kommen, abweichen. Zu diesen Faktoren gehören: (1) Änderungen der allgemeinen Wirtschaftslage namentlich auf den Märkten, auf denen wir tätig sind, (2) Entwicklung der Finanzmärkte, (3) Zinssatzänderungen, (4) Wechselkursfluktuationen, (5) Änderungen der Gesetze und Verordnungen einschliesslich der Rechnungslegungsgrundsätze und Bilanzierungspraktiken, (6) Risiken in Verbindung mit der Umsetzung unserer Geschäftsstrategien, (7) Häufigkeit, Umfang und allgemeine Entwicklung der Versicherungsfälle, (8) Sterblichkeits- und Morbiditätsrate, (9) Erneuerungs- und Verfallsraten von Policen sowie (10) Realisierung von Skalen- und Verbundeffekten. In diesem Zusammenhang weisen wir darauf hin, dass die vorstehende Liste wichtiger Faktoren nicht vollständig ist. Bei der Bewertung zukunftsgerichteter Aussagen sollten Sie daher die genannten Faktoren und andere Ungewissheiten sorgfältig prüfen. Alle zukunftsgerichteten Aussagen gründen auf Informationen, die der Helvetia Gruppe am Tag ihrer Veröffentlichung zur Verfügung standen; die Helvetia Gruppe ist nur dann zur Aktualisierung dieser Aussagen verpflichtet, wenn die geltenden Gesetze dies verlangen.

Medienmitteilung
St.Gallen, 4. September 2024
 

Peter Eliot wird im November die Leitung des Investor-Relations-Bereich der Helvetia Gruppe übernehmen. Aktuell leitet Peter Eliot den Research-Bereich für den Versicherungssektor bei Kepler Cheuvreux. Zuvor war er bei Berenberg in ähnlicher Rolle tätig. Peter Eliot verfügt über 19 Jahre Erfahrung in den Bereichen Research und Finanzanalyse. Ausserdem hat er fundierte Kenntnisse des Versicherungssektors und begann seine Karriere als Aktuar und später als Strategieberater bei Bacon & Woodrow und Deloitte. Er hat am St. Catherine's College in Oxford einen Master in Ingenieurswissenschaften absolviert. In seiner neuen Rolle wird Peter Eliot die Kommunikation gegenüber dem Finanzmarkt sowie die Beziehungspflege zu Investoren und Finanzanalysten verantworten. Er wird direkt an Group CFO Annelis Lüscher Hämmerli berichten. «Es ist zentral, dass die Investoren und Finanzanalysten unsere Zahlen und unsere Strategie verstehen. Ich freue mich daher sehr, dass wir mit Peter Eliot einen ausgewiesenen Experten in diesen Themen als Leiter Investor Relations gewinnen», erklärt Annelis Lüscher Hämmerli, Group CFO von Helvetia. 

Philipp Schüpbach, der seit neun Jahren im Investor Relations Team von Helvetia arbeitet und dieses seit Herbst 2021 leitet, hat sich entschieden, eine neue Herausforderung ausserhalb des Unternehmens wahrzunehmen. Er wird Helvetia per Ende September verlassen. «Ich danke Philipp Schüpbach für seinen grossen Einsatz. Er hat wesentlich dazu beigetragen, strategische Meilensteine wie die Akquisition von Caser oder die Einführung von IFRS 17/9 erfolgreich im Kapitalmarkt zu positionieren», sagt Annelis Lüscher Hämmerli. 

Über die Helvetia Gruppe
Helvetia Versicherungen mit Sitz in St. Gallen hat sich seit 1858 zu einer erfolgreichen Versicherungsgruppe mit über 13 800 Mitarbeitenden und mehr als 7.2 Millionen Kundinnen und Kunden entwickelt. Seit jeher ermöglicht sie ihren Kundinnen und Kunden, Chancen wahrzunehmen und Risiken einzugehen – Helvetia ist für sie da, wenn es darauf ankommt. Helvetia ist als beste Partnerin überall dort präsent, wo Absicherungsbedürfnisse entstehen, mit Versicherungs-, Vorsorge- und Anlagelösungen aus einer Hand sowie einfachen Produkten und Prozessen. Die Versicherungsgruppe kennt das Geschäft, von der Handy-Versicherung über die Absicherung des Gotthard-Basistunnel-Baus bis hin zur langfristigen Anlage von Kundengeldern. Mit Begeisterung entwickelt und erschliesst Helvetia Geschäftsmodelle und treibt das eigene Geschäft kraftvoll und zukunftsgerichtet voran. Sie handelt in all ihrem Wirken vorausschauend und verantwortungsvoll: zugunsten ihrer Aktionäre, ihrer Kundinnen und Kunden und Mitarbeitenden sowie ihrer Partner, der Gesellschaft und Umwelt. 
In der Schweiz ist Helvetia die führende Schweizer Allbranchenversicherung. Das Segment Spanien ist mit Helvetia Seguros und Caser das zweite Standbein der Gruppe. Mit dem Segment GIAM (German, Italian and Austrian Markets) verfügt das Unternehmen über fest verankerte Marktpositionen in europäischen Ländern für überdurchschnittliches Wachstum. Im Segment Specialty Markets bietet Helvetia weltweite massgeschneiderte Spezial- und Rückversicherungsdeckungen an. Bei einem Geschäftsvolumen von CHF 11.3 Mrd. erzielte Helvetia im Geschäftsjahr 2023 Underlying Earnings von CHF 372.5 Mio. und ein IFRS-Periodenergebnis von CHF 301.3 Mio. Die Aktie der Helvetia Holding AG wird an der Schweizer Börse SIX Swiss Exchange gehandelt.

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