Unternehmenscenter: Aktieninfos
Das AnlagerPlus-Unternehmenscenter bietet Anlegern umfassende Informationen zu Aktien und Aktiengesellschaften. Hier finden Sie aktuelle Unternehmensnachrichten, einschließlich News und Ad-Hoc-Mitteilungen, sowie Geschäftsberichte und Quartalsberichte. Darüber hinaus erhalten Sie wichtige Informationen zu Unternehmensterminen, Jahreszahlen und Quartalsergebnisse sowie die Kontaktdaten der Investor Relations-Abteilungen deutscher börsennotierter Aktien bzw. Aktiengesellschaften
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| 22.05.2026 | Generalversammlung von Helvetia Baloise bestätigt alle Anträge des Verwaltungsrates
Der Präsident des Verwaltungsrates, Dr. Thomas von Planta, begrüsste an der ersten Generalversammlung der fusionierten Helvetia Baloise Holding AG in der St. Jakobshalle in Basel 1'527 stimmberechtigte Aktionärinnen und Aktionäre (Vertretung von 62.66% des Aktienkapitals). Erfolgreiches Geschäftsjahr 2025 Höhere Dividende Fusion als Generationenprojekt Generalversammlung 2027 in St. Gallen
Verwaltungsratspräsident Dr. Thomas von Planta führt durch die erste ordentliche Generalversammlung der Helvetia Baloise Holding AG. Bild: Helvetia. Wichtige Daten
Über Helvetia Baloise Haftungsausschluss Dieses Dokument kann Prognosen oder andere zukunftsgerichtete Aussagen im Zusammenhang mit der Helvetia Baloise Gruppe enthalten, die naturgemäss mit allgemeinen wie auch spezifischen Risiken und Unsicherheiten verbunden sind, und es besteht die Gefahr, dass sich die Prognosen, Voraussagen, Pläne und anderen expliziten oder impliziten Inhalte zukunftsgerichteter Aussagen als unzutreffend herausstellen. Wir machen darauf aufmerksam, dass eine Reihe wichtiger Faktoren dazu beitragen kann, dass die tatsächlichen Ergebnisse in hohem Masse von den Plänen, Zielsetzungen, Erwartungen, Schätzungen und Absichten, die in solchen zukunftsgerichteten Aussagen zum Ausdruck kommen, abweichen. Zu diesen Faktoren gehören: (1) Änderungen der allgemeinen Wirtschaftslage namentlich auf den Märkten, auf denen wir tätig sind, (2) Entwicklung der Finanzmärkte, (3) Zinssatzänderungen, (4) Wechselkursfluktuationen, (5) Änderungen der Gesetze und Verordnungen einschliesslich der Rechnungslegungsgrundsätze und Bilanzierungspraktiken, (6) Risiken in Verbindung mit der Umsetzung unserer Geschäftsstrategien, (7) Häufigkeit, Umfang und allgemeine Entwicklung der Versicherungsfälle, (8) Sterblichkeits- und Morbiditätsrate, (9) Erneuerungs- und Verfallsraten von Policen sowie (10) Realisierung von Skalen- und Verbundeffekten. In diesem Zusammenhang weisen wir darauf hin, dass die vorstehende Liste wichtiger Faktoren nicht vollständig ist. Bei der Bewertung zukunftsgerichteter Aussagen sollten Sie daher die genannten Faktoren und andere Ungewissheiten sorgfältig prüfen. Alle zukunftsgerichteten Aussagen gründen auf Informationen, die der Helvetia Baloise Gruppe am Tag ihrer Veröffentlichung zur Verfügung standen; die Helvetia Baloise Gruppe ist nur dann zur Aktualisierung dieser Aussagen verpflichtet, wenn die geltenden Gesetze dies verlangen. | |||||||||||||||||||
| 28.04.2026 | Helvetia Baloise veröffentlicht Bericht über die Finanzlage und weist sehr starke Solvenz aus
Helvetia Baloise veröffentlicht heute den Bericht über die Finanzlage für das Geschäftsjahr 2025 und bestätigt eine sehr starke Kapitalisierung. Mit hohen SST-Quoten der beiden ehemaligen Gesellschaften unterstreicht die Gruppe ihre finanzielle Stärke und bekräftigt ihre Dividendenambitionen.
Im Zuge der am 5. Dezember 2025 vollzogenen Fusion auf Holdingstufe kam das granulare Gruppen-SST-Modell zur Anwendung. Dabei werden Helvetia und Baloise im SST als zwei separate Cluster ausgewiesen.
Das Helvetia Cluster weist per 31. Dezember 2025 eine SST-Quote von 325% aus (31. Dezember 2024: 288%); das Baloise Cluster eine SST-Quote von 219% (31. Dezember 2024: 204%). Wie bereits im Rahmen des Jahresabschlusses 2025 kommuniziert, schätzt Helvetia Baloise die SST-Quote per Ende 2025 auf kombinierter Pro-forma-Basis auf rund 260%[1].
Die gegenüber dem Vorjahr höheren Solvenzquoten reflektieren den erfolgreichen Geschäftsverlauf 2025 sowie positive Entwicklungen an den Kapitalmärkten. Die starke Kapitalisierung und ausgewogene Risikoposition stärken die Widerstandsfähigkeit und Ertragskraft der Gruppe und bilden eine solide Grundlage für die erfolgreiche Integration sowie die Umsetzung der strategischen Ziele von Helvetia Baloise.
Wichtige Daten
Weitere Informationen
______________________________ [1] Die dargestellte Pro‑Forma‑SST‑Kennzahl auf kombinierter Basis stellt eine interne, indikative Schätzung dar, die ausschliesslich für Kapitalmarktzwecke bereitgestellt wird und keine aufsichtsrechtlich relevante SST‑Kennzahl ist.
Über Helvetia Baloise Haftungsausschluss Dieses Dokument kann Prognosen oder andere zukunftsgerichtete Aussagen im Zusammenhang mit der Helvetia Baloise Gruppe enthalten, die naturgemäss mit allgemeinen wie auch spezifischen Risiken und Unsicherheiten verbunden sind, und es besteht die Gefahr, dass sich die Prognosen, Voraussagen, Pläne und anderen expliziten oder impliziten Inhalte zukunftsgerichteter Aussagen als unzutreffend herausstellen. Wir machen darauf aufmerksam, dass eine Reihe wichtiger Faktoren dazu beitragen kann, dass die tatsächlichen Ergebnisse in hohem Masse von den Plänen, Zielsetzungen, Erwartungen, Schätzungen und Absichten, die in solchen zukunftsgerichteten Aussagen zum Ausdruck kommen, abweichen. Zu diesen Faktoren gehören: (1) Änderungen der allgemeinen Wirtschaftslage namentlich auf den Märkten, auf denen wir tätig sind, (2) Entwicklung der Finanzmärkte, (3) Zinssatzänderungen, (4) Wechselkursfluktuationen, (5) Änderungen der Gesetze und Verordnungen einschliesslich der Rechnungslegungsgrundsätze und Bilanzierungspraktiken, (6) Risiken in Verbindung mit der Umsetzung unserer Geschäftsstrategien, (7) Häufigkeit, Umfang und allgemeine Entwicklung der Versicherungsfälle, (8) Sterblichkeits- und Morbiditätsrate, (9) Erneuerungs- und Verfallsraten von Policen sowie (10) Realisierung von Skalen- und Verbundeffekten. In diesem Zusammenhang weisen wir darauf hin, dass die vorstehende Liste wichtiger Faktoren nicht vollständig ist. Bei der Bewertung zukunftsgerichteter Aussagen sollten Sie daher die genannten Faktoren und andere Ungewissheiten sorgfältig prüfen. Alle zukunftsgerichteten Aussagen gründen auf Informationen, die der Helvetia Baloise Gruppe am Tag ihrer Veröffentlichung zur Verfügung standen; die Helvetia Baloise Gruppe ist nur dann zur Aktualisierung dieser Aussagen verpflichtet, wenn die geltenden Gesetze dies verlangen. | |||||||||||||||||||
| 23.04.2026 | Helvetia Baloise platziert erfolgreich drei Tranchen von Senior-Anleihen im Gesamtvolumen von CHF 550 Mio.
Es handelt sich um die erste Emission von vorrangigen Anleihen der neu gebildeten Helvetia Baloise Gruppe nach dem Zusammenschluss von Helvetia und Baloise. Sie stiess bei einer breiten Basis von Investoren auf grosse Nachfrage. Die Transaktion umfasste drei Tranchen: • CHF 150 Mio. mit einer Laufzeit bis 2028 und einem Coupon von 0.625% • CHF 175 Mio. mit einer Laufzeit bis 2032 und einem Coupon von 1.125% • CHF 225 Mio. mit einer Laufzeit bis 2036 und einem Coupon von 1.50% «Diese erfolgreiche Transaktion ist die erste Kapitalmarktemission der neuen Helvetia Baloise Gruppe und zeigt das grosse Vertrauen der Investoren in unser zusammengeschlossenes Unternehmen», erklärte Matthias Henny, Group Chief Financial Officer von Helvetia Baloise. «Die positive Resonanz bestätigt, dass der Markt die strategische Logik der Fusion, die stärkere Diversifikation unserer Ertragsbasis und unser solides Finanzprofil anerkennt.» Die Transaktion wurde von Bank J. Safra Sarasin, BNP Paribas, Deutsche Bank sowie der UBS als Joint Lead Managers begleitet.
Über Helvetia Baloise Haftungsausschluss Dieses Dokument kann Prognosen oder andere zukunftsgerichtete Aussagen im Zusammenhang mit der Helvetia Baloise Gruppe enthalten, die naturgemäss mit allgemeinen wie auch spezifischen Risiken und Unsicherheiten verbunden sind, und es besteht die Gefahr, dass sich die Prognosen, Voraussagen, Pläne und anderen expliziten oder impliziten Inhalte zukunftsgerichteter Aussagen als unzutreffend herausstellen. Wir machen darauf aufmerksam, dass eine Reihe wichtiger Faktoren dazu beitragen kann, dass die tatsächlichen Ergebnisse in hohem Masse von den Plänen, Zielsetzungen, Erwartungen, Schätzungen und Absichten, die in solchen zukunftsgerichteten Aussagen zum Ausdruck kommen, abweichen. Zu diesen Faktoren gehören: (1) Änderungen der allgemeinen Wirtschaftslage namentlich auf den Märkten, auf denen wir tätig sind, (2) Entwicklung der Finanzmärkte, (3) Zinssatzänderungen, (4) Wechselkursfluktuationen, (5) Änderungen der Gesetze und Verordnungen einschliesslich der Rechnungslegungsgrundsätze und Bilanzierungspraktiken, (6) Risiken in Verbindung mit der Umsetzung unserer Geschäftsstrategien, (7) Häufigkeit, Umfang und allgemeine Entwicklung der Versicherungsfälle, (8) Sterblichkeits- und Morbiditätsrate, (9) Erneuerungs- und Verfallsraten von Policen sowie (10) Realisierung von Skalen- und Verbundeffekten. In diesem Zusammenhang weisen wir darauf hin, dass die vorstehende Liste wichtiger Faktoren nicht vollständig ist. Bei der Bewertung zukunftsgerichteter Aussagen sollten Sie daher die genannten Faktoren und andere Ungewissheiten sorgfältig prüfen. Alle zukunftsgerichteten Aussagen gründen auf Informationen, die der Helvetia Baloise Gruppe am Tag ihrer Veröffentlichung zur Verfügung standen; die Helvetia Baloise Gruppe ist nur dann zur Aktualisierung dieser Aussagen verpflichtet, wenn die geltenden Gesetze dies verlangen. | |||||||||||||||||||
| 15.04.2026 | Helvetia Baloise verzeichnet 2025 ein starkes Ergebnis, erhöht die Dividendensumme und definiert ambitionierte Finanzziele für 2028
Kennzahlen der Jahresrechnung 2025
Integration auf Kurs
Neue Finanzziele für 2028
Helvetia – Erfolgsrechnung 2025: starkes versicherungstechnisches Ergebnis und robuste Gewinne Die Ende 2025 abgeschlossene Fusion von Helvetia und Baloise wird nach IFRS als Akquisition bilanziert. Entsprechend wird der Beitrag von Baloise zum Abschluss 2025 von Helvetia Baloise nur in der Bilanz, nicht aber in der Erfolgsrechnung ausgewiesen. Im folgenden Abschnitt ist daher das Ergebnis von Helvetia dargestellt. Helvetia erwirtschaftete im Geschäftsjahr 2025 Underlying Earnings von CHF 633.4 Mio. – ein Plus von 19.8% gegenüber dem Vorjahr (2024: CHF 528.6 Mio.[3]). Das Ergebnis war in erster Linie auf das starke versicherungstechnische Ergebnis im Nichtlebengeschäft zurückzuführen. Alle Geschäftsbereiche trugen zur Verbesserung der Underlying Earnings bei. Das IFRS-Periodenergebnis belief sich auf CHF 574.7 Mio., was einem Anstieg um 14.4% gegenüber dem Vorjahr entspricht (2024: CHF 502.4 Mio.). Das Gewinnwachstum wurde von der starken Entwicklung des zugrundeliegenden Geschäfts und günstigen Markteffekten unterstützt. Gleichzeitig sind im nicht operativen Ergebnis Restrukturierungs- und Integrationskosten im Zusammenhang mit der Fusion, der Integration von Caser und Helvetia Seguros sowie laufenden Effizienzsteigerungen in Höhe von rund CHF 158 Mio. berücksichtigt, die in den Underlying Earnings nicht enthalten sind. Die Underlying Eigenkapitalrendite von Helvetia erreichte bereinigt um fusionsbedingte Verzerrungen in der Kapitalbasis 14.6%. Damit liegt sie bereits im ersten Jahr der neuen strategischen Phase innerhalb der Zielbandbreite von Helvetia (2024: 12.3%). Das Geschäftsvolumen betrug CHF 11’550.4 Mio. (2024: CHF 11’552.7 Mio.). Das Wachstum lag bei konstanten Wechselkursen bei 0.9% und blieb gemessen in Schweizer Franken unverändert. Anhaltendes Wachstum im Nichtlebengeschäft Im Einklang mit ihrem strategischen Schwerpunkt auf profitablen, kapitaleffizienten Geschäftsfeldern weitete Helvetia ihre Aktivitäten im Nichtlebengeschäft auch 2025 aus. Trotz gezielter Massnahmen zur Steigerung der Profitabilität erhöhte sich das Geschäftsvolumen im Nichtlebengeschäft um etwa 2.8% in Lokalwährungen auf CHF 7’555.2 Mio. (2024: CHF 7’425.0 Mio.). Die versicherungstechnische Leistung verbesserte sich deutlich. Die Combined Ratio ging auf 93.1% zurück, was einer Verbesserung um 1.8 Prozentpunkte gegenüber dem Vorjahr entspricht (2024: 95.0%). Die Verbesserung war hauptsächlich auf einen tieferen Schadensatz zurückzuführen und wurde durch eine verbesserte Underwriting-Disziplin und günstige Schadenentwicklungen unterstützt. Effizienzgewinne trugen ebenfalls zu einer moderaten Verminderung des Kostensatzes bei. Trotz der erheblichen Kosten des Bergsturzes in Blatten (CH) war die Schadenlast aus Naturkatastrophen geringer als im Vorjahr. Insgesamt erwirtschaftete der Geschäftsbereich Nichtleben Underlying Earnings von CHF 444.3 Mio. (2024: CHF 355.3 Mio.). Dies zeigt einmal mehr die Stärke und Diversifikation des Portfolios von Helvetia in allen Märkten und Geschäftsfeldern. Disziplinierte Entwicklung im Lebengeschäft Helvetia verfolgte im Geschäftsbereich Leben weiterhin einen disziplinierten Ansatz und fokussierte auf kapitalschonende Produkte und attraktive Margen. Im Lebensversicherungsgeschäft betrug das Geschäftsvolumen CHF 3’995.2 Mio. (2024: CHF 4’127.7 Mio.). Dies entspricht währungsbereinigt einem Rückgang von 2.7%. Diese Entwicklung war hauptsächlich auf den Schweizer Markt zurückzuführen. Dort ging die Nachfrage nach Vollversicherungslösungen weiter zurück. Zudem lagen die Verkäufe margenärmerer Einmalprämienprodukte unter dem Vorjahresniveau, unter anderem aufgrund des Zinsumfelds. Gleichzeitig erhöhten sich die Neugeschäftsvolumen gemessen am Barwert der Neugeschäftsprämien (PVNBP) um 19.8%, unterstützt durch das Wachstum im Segment Einzelleben. Auch die Aktive Rückversicherung leistete einen positiven Beitrag durch den Abschluss von neuen langfristigen Verträgen mit attraktiven Margen. Die Underlying Earnings im Lebengeschäft beliefen sich auf CHF 287.0 Mio., was einem Plus von 4.1% gegenüber dem Vorjahr entspricht (2024: CHF 275.8 Mio.). Die Verbesserung wurde insbesondere durch das Ausbleiben von Veränderungen in der Verlustkomponente in Spanien unterstützt. Verbesserung im Nichtversicherungsgeschäft Das Ergebnis im Nichtversicherungsgeschäft verbesserte sich leicht gegenüber dem Vorjahr. So beliefen sich die Underlying Earnings auf CHF -97.9 Mio. (2024: CHF -102.6 Mio.). Eine Änderung der Methodologie bei der Behandlung des konzerninternen Zinsaufwands sowie der Wegfall von Rückstellungen und Projektkosten hatten positive Auswirkungen auf das Ergebnis. Die Verbesserung wurde allerdings durch erhebliche M&A-bezogene Kosten, die vor dem Zusammenschluss anfielen, teilweise aufgezehrt. Baloise – Finanzergebnis 2025: starke operative Entwicklung und solide Kapitalposition vor der Fusion (nicht testiert) Auch Baloise erzielte im Geschäftsjahr 2025 ein starkes Ergebnis. Bei den Zahlen handelt es sich um nicht testierte Zusatzinformationen auf Basis der bisherigen Bilanzierungsannahmen von Baloise. Die Bilanzierungsänderungen aufgrund der Fusion werden darin nicht berücksichtigt. Enthalten sind jedoch bestimmte fusionsbedingte Aufwendungen aus dem Jahr 2025, wie etwa Vorbereitungskosten, Sozialplankosten sowie Kosten im Zusammenhang mit der Abwicklung von Bonussystemen. Baloise erwirtschaftete einen Aktionärsgewinn von CHF 409.6 Mio. (2024: CHF 384.8 Mio.), ein Plus von 6.4% gegenüber dem Vorjahr. Bereinigt um fusionsbedingte Einmaleffekte hätte der Aktionärsgewinn CHF 570.6 Mio. betragen. Auf dieser Grundlage erreichte die Eigenkapitalrendite 15.5% und lag damit leicht über dem oberen Ende der im Rahmen der Refokussierungsstrategie von Baloise festgelegten Zielbandbreite von 12% bis 15% (2024: 13.9%). Ein positives Schadenumfeld, günstige Kapitalmarktentwicklungen und ein tiefer effektiver Steuersatz wirkten sich ebenfalls positiv auf das Ergebnis aus. Starke Combined Ratio als Treiber des EBIT im Nichtlebengeschäft Das Nichtlebengeschäft profitierte von einer erfreulichen zugrunde liegenden Performance und einem insgesamt günstigen Schadenumfeld. Trotz fusionsbedingter Aufwendungen erhöhte sich der EBIT von Nichtleben um 20.2% auf CHF 313.9 Mio. (2024: CHF 261.1 Mio.), unterstützt durch eine weitere Verbesserung der Combined Ratio auf 92.2% (2024: 92.9%). Robuste Gewinne im Lebengeschäft Im Lebengeschäft lag der EBIT bei CHF 237.2 Mio. (2024: CHF 282.3 Mio.), was eine solide Entwicklung widerspiegelt. Darin berücksichtigt sind fusionsbedingte Aufwendungen und die Tatsache, dass das starke Vorjahresergebnis durch einen positiven Einmaleffekt begünstigt wurde. Robuster EBIT in Asset Management & Banking Das Segment Asset Management & Banking leistete höhere Ergebnisbeiträge, wobei der EBIT um 11.8% auf CHF 99.6 Mio. stieg (2024: CHF 89.1 Mio.). Haupttreiber waren höhere Erträge aus Gebühreneinnahmen aus dem Drittkundengeschäft im Asset Management infolge von Nettomittelzuflüssen aus margenstarkem Geschäft. Solide Barmittelgenerierung Die Barmittelgenerierung für 2025 belief sich auf CHF 391.9 Mio. (2024: CHF 565.1 Mio.) oder CHF 538.3 Mio. ohne fusionsbedingte Effekte. Kombinierter Gewinn auf Pro-Forma-Basis über CHF 1 Mrd. bei einem Geschäftsvolumen von etwa CHF 20 Mrd. (nicht testiert) Zu illustrativen Zwecken stellt Helvetia Baloise nicht testierte zusätzliche kombinierte Informationen auf Pro-Forma-Basis zur Verfügung. Diese Ergebnisse wurden erzielt, obwohl die Synergien, die im Laufe der Zeit realisiert werden, noch nicht zum Tragen gekommen sind. Auf Pro-Forma-Basis erwirtschaftete die Gruppe Underlying Earnings[4] von CHF 1’034.7 Mio. und ein kombiniertes Geschäftsvolumen von CHF 19’838.9 Mio., was die neue Grösse des zusammengeschlossenen Unternehmens widerspiegelt. Das kombinierte Ergebnis auf Pro-Forma-Basis basiert auf der Annahme, dass die Fusion ein Jahr früher stattfand. Dabei wird das Ergebnis von Baloise an die Bilanzierungsgrundsätze und -annahmen von Helvetia angepasst, wobei fusionsbedingte Bilanzierungseffekte berücksichtigt werden. Auf Basis der kombinierten Pro-Forma-Zahlen belief sich die Underlying Eigenkapitalrendite (Underlying Return on adjusted Equity, URoaE[5]) im Jahr 2025 auf 15.4%. Die Combined Ratio lag bei 92.8% und widerspiegelt die Profitabilität der neuen Gruppe. Die Helvetia Baloise Gruppe ist hervorragend kapitalisiert und hält an einer attraktiven Ausschüttungspolitik fest Nach der Erstkonsolidierung per 31. Dezember 2025 wies die Helvetia Baloise Gruppe ein Eigenkapital von insgesamt CHF 13.8 Mrd. aus. Der Goodwill aus der Fusion belief sich auf CHF 3.2 Mrd., während andere immaterielle Anlagen insgesamt bei CHF 3.5 Mrd. lagen. Mehr als CHF 1 Mrd. davon werden im Jahr 2026 aufgrund der bereits bekannt gegebenen Entscheidung über den neuen Markenauftritt abgeschrieben. Auf kombinierter Pro-Forma-Basis schätzt Helvetia Baloise die SST-Quote auf etwa 260%[6] per Ende 2025. Daran zeigen sich die Stärke der kombinierten Bilanz und die erhebliche Risikotragfähigkeit der Gruppe. Auf eigenständiger Basis zeichnen sich beide Unternehmen nach wie vor durch eine starke Kapitalisierung aus. Helvetia stärkte ihre Kapitalposition weiter mit einer geschätzten SST-Quote von rund 320% per Ende 2025 (31. Dezember 2024: 288%). Auch Baloise hat weiterhin eine robuste Kapitalbasis. Ihre SST-Quote erhöhte sich auf etwa 215% (31. Dezember 2024: 204%). Beide Ratingagenturen bestätigten ihre Ratings: S&P Global Ratings vergab das Rating A+ an die Helvetia Baloise Gruppe, während AM Best die Helvetia Schweizerische Versicherungsgesellschaft AG mit dem Rating a+ auszeichnete. Die starken Ergebnisse beider Unternehmen und der zusammengeschlossenen Gruppe ermöglichen eine attraktive Vergütung der Aktionärinnen und Aktionäre. Der Verwaltungsrat wird der Generalversammlung für das Geschäftsjahr 2025 eine Dividende von CHF 7.70 je Aktie vorschlagen. Dies entspricht einer Ausschüttung von CHF 765.5 Mio., was einer Erhöhung um 5.4% gegenüber der kombinierten Auszahlung beider Unternehmen im Vorjahr entspricht. Integration auf Kurs: wichtige Meilensteine bis 2028 festgelegt Nach dem Abschluss der Fusion der beiden Holding-Gesellschaften am 5. Dezember 2025 verläuft die Integration von Helvetia und Baloise plangemäss. Das Integrationsprogramm für den Zeitraum nach der Fusion ist in vollem Gange. Auch die Implementierung der neuen Markt- und Konzernstrukturen hat begonnen. Wie im April 2025 angekündigt, wird davon ausgegangen, dass durch die Fusion jährliche «Run-Rate»-Synergien von rund CHF 350 Mio. vor Steuern und vor Beteiligung der Versicherungsnehmerinnen und -nehmer entstehen. Zusammen mit den bereits vor der Fusion initiierten Kosten- und Effizienzprogrammen beider Unternehmen strebt die Gruppe insgesamt Synergien und Effizienzgewinne in Höhe von etwa CHF 650 Mio. an. Insgesamt wurden bis Ende 2025 bereits 21% dieser Synergien und Effizienzen realisiert, gemessen an der per Jahresende erreichten Run‑Rate, während bis Ende 2028 90% des Gesamtnutzens erreicht werden soll. Die Gruppe ist dabei, ihre Programme zum Abbau von Vollzeitstellen (FTE) umzusetzen. Auf Basis der definierten Synergieziele und bestehender Effizienzinitiativen rechnet die Gruppe bis 2028 mit einem Abbau von rund 2’000 bis 2’600 FTE in der gesamten Organisation. Bis zum Ende des ersten Quartals 2026 entsprechen die Fälle, in denen Mitarbeitende das Unternehmen verlassen haben oder eine Kündigung erhalten oder selbst eingereicht haben, etwas mehr als 1’100 FTE. Der Stellenabbau erfolgte durch eine Kombination verschiedener Massnahmen, darunter Frühpensionierungsprogramme, natürliche Fluktuation sowie – wo unvermeidbar – Kündigungen. Wo immer möglich, wurden Mitarbeitende aktiv in andere Funktionen innerhalb der Organisation versetzt, wobei die natürliche Fluktuation genutzt wurde, um Personen auf Positionen zu vermitteln, die nicht vom Stellenabbau betroffen sind. Wir sind uns der Auswirkungen dieser Massnahmen auf die betroffenen Personen sehr bewusst. Insgesamt wird der Stellenabbau verantwortungsvoll und mit der gebotenen Sorgfalt umgesetzt, wobei die Erreichung der Synergie- und Effizienzziele mit Fairness, Transparenz und gezielter Unterstützung der Mitarbeitenden in Einklang gebracht wird. Im Jahr 2026 wird der Schwerpunkt auf der sichtbaren Marktintegration sowie der Konsolidierung ausgewählter Rechtseinheiten und Funktionen liegen. Damit einher geht die Vereinheitlichung der Arbeitsverträge sowie der internen Richtlinien und Governance-Strukturen. Die Einführung der neuen Marke hat – wie im Februar angekündigt – bereits begonnen. Die Implementierung wird zunächst in der Schweiz und in Deutschland vollzogen, wo die Einführung der Marke bereits im Gange ist. Andere Markteinheiten werden im Verlauf der nächsten Jahre folgen. Bis 2030 wird die Implementierung voraussichtlich in allen Märkten abgeschlossen sein. Die Integration der Produktangebote in der Schweiz schreitet plangemäss voran. Die ersten gemeinsamen Produkte werden voraussichtlich im Juli 2026 lanciert. Das fusionierte Geschäft bildet den grössten Allbranchenversicherer des Landes. Von der Fusion profitieren mehr als zwei Millionen Kundinnen und Kunden dank eines dichteren Vertriebsnetzes mit rund 150 Standorten und über 1’700 Beraterinnen und Beratern in allen Regionen. Vorbehaltlich der Genehmigung durch die FINMA und die zuständigen Organe beabsichtigt Helvetia Baloise, die Fusionen der Versicherungsgesellschaften in der Schweiz bis zum 1. Juli 2026 abzuschliessen. In Deutschland wird der Verkaufsstart im Mai 2026 über den Broker‑Kanal und im Juli 2026 über gebundene Vermittler lanciert. Ab diesem Zeitpunkt wird die Markteinheit rund drei Millionen Kundinnen und Kunden betreuen und sich damit unter den Top‑3‑Broker‑Versicherern im Retail-Nichtlebengeschäft positionieren. Im Lebengeschäft wird die Markteinheit zu den führenden Marktteilnehmern und zu den Top‑2‑Broker‑Versicherern bei biometrischen Risikoprodukten gehören. Ab 2027 wird sich das Integrationsprogramm auf eine tiefergehende operative Abstimmung konzentrieren, insbesondere auf einen vereinheitlichten Zugang zu wichtigen Systemen und die weitere Konsolidierung von Rechtseinheiten. Die Gruppe ist bestrebt, bis Ende 2028 ihre wichtigsten IT-Systeme miteinander zu vernetzen und standardisierte Prozesse in der gesamten Organisation einzuführen. Helvetia Baloise stellt neue Strategie vor und legt neue Finanzziele für 2028 fest Am heutigen Capital Markets Day stellt Helvetia Baloise ihre neue Konzernstrategie «Shared Momentum» vor. Damit leitet die Gruppe die nächste Phase nach der Fusion ein und stellt die Weichen für eine nachhaltige langfristige Wertschöpfung. Die zusammengeschlossene Gruppe geht aus einer Position der Stärke in diese Phase, mit einer grösseren geografischen Präsenz, starken Marktpositionen und resilienten Bilanzen. Aufbauend auf eng abgestimmten Grundlagen – einschliesslich technischer Exzellenz, langfristiger Kundenbeziehungen und Führungspositionen in der Schweiz mit einer selektiven Expansion in Europa – ist Helvetia Baloise für die Zukunft gut aufgestellt. Durch die Fusion gewinnen wir an Grösse und Resilienz, stärken unsere Wettbewerbsfähigkeit und investieren auf lange Sicht. Gleichzeitig wollen wir die Nähe zu unseren Partnern, Kundinnen und Kunden wahren und unsere neue Grösse durch fokussierte Lösungen und lokale Expertise in greifbaren Mehrwert umwandeln. Voraussetzungen dafür sind der Einsatz, die Expertise und das Engagement unserer Mitarbeitenden. Die Strategie legt fest, wie wir diese Ziele erreichen werden, und bietet einen klaren Rahmen für eine disziplinierte Umsetzung. Die Strategie ist um drei Säulen strukturiert: «Close, Focused und Excellent». Close: profitables Wachstum durch starke Kunden- und Brokerbeziehungen Helvetia Baloise ist bestrebt, durch die weitere Stärkung ihrer engen Beziehungen mit Partnern, Kundinnen und Kunden profitables Wachstum zu erzielen. Dabei nutzt sie ihre Vertriebsnetzwerke und weitet Cross-Selling-Massnahmen aus. Der Schwerpunkt liegt auf massgeschneiderten, kundenorientierten, datengestützten und digitalen Angeboten, die gezielt auf Kundenbedürfnisse in wichtigen Segmenten und Lebenssituationen abgestimmt sind. Gleichzeitig wird die Gruppe ihren Anteil am Gesamtgeschäft der wichtigsten Broker durch eine klare Segmentierung, differenzierte Kollaborationsmodelle und eine stärkere digitale Integration steigern. Focused: attraktive Renditen durch gezieltes Wachstum und disziplinierte Portfoliosteuerung Die Gruppe strebt im Segment Specialty Lines, in der Rückversicherung, der internationalen Lebensversicherung und im Bereich Embedded Insurance eine selektive Expansion an. Dabei setzt sie auf strikte Disziplin im Underwriting, ein aktives Cycle Management sowie eine konsistente Kapitalallokation und Portfoliosteuerung, um attraktive Renditen zu generieren und dauerhaft einen positiven Wertbeitrag nach Kapitalkosten zu erwirtschaften. Excellent: Wertschöpfung durch Integration und skalierbare Fähigkeiten «Excellent» fokussiert auf raschere Effizienzsteigerungen durch die Vereinfachung von Strukturen, die Standardisierung von Prozessen und die Verringerung von Komplexität. Dadurch sollen dauerhafte Verbesserungen und Synergien realisiert werden. Zugleich wird die technische Exzellenz in den Bereichen Underwriting, Pricing und Schadenmanagement weiter gestärkt. Insbesondere strebt die Gruppe eine Verbesserung des zugrunde liegenden Schadensatzes[7] im Nichtlebengeschäft um 1 Prozentpunkt bis 2028 an. Gleichzeitig soll ein jährliches Wachstum des Neugeschäftswerts von über 8% im Lebengeschäft[8] erzielt werden. Gestützt auf den gezielten, skalierbaren Einsatz von künstlicher Intelligenz (KI) werden dabei sowohl die Interaktionen mit Kundinnen und Kunden als auch wichtige Versicherungsprozesse verbessert. Dies bildet das Fundament für Profitabilität und nachhaltiges Wachstum, während das Asset Management durch optimierte Anlage- und Kommissionserträge einen wichtigen Beitrag leistet. Die Strategie wird durch ein starkes Bekenntnis zur «Performance & Trust»-Kultur der Gruppe unterstützt. Sie bestimmt, wie Entscheidungen getroffen, Führungsverhalten richtig ausgeübt und Ergebnisse erzielt werden. Durch die Förderung eines gemeinsamen Purpose, klarer Erwartungen und eines von gegenseitigem Vertrauen geprägten Umfelds schafft die Gruppe die Voraussetzungen für eine starke Ausführung und langfristige Wertschöpfung. Gestützt auf diese Säulen führt Helvetia Baloise einen disziplinierten Wertschöpfungsrahmen ein, der sich auf drei finanzielle Dimensionen konzentriert, und festgelegte Ziele für die Jahre 2026 bis 2028 vorsieht:
Die Gruppe bekräftigt zudem ihr Bekenntnis zur Aufrechterhaltung einer starken Bilanz sowie zu einem hohen Kreditrating von mindestens «A+» für ihre Kerngesellschaften.
Die Fusion bildet das Fundament, während die Strategie «Shared Momentum» festlegt, wie Helvetia Baloise neue Massstäbe für die Performance setzt und ihre Grösse für eine nachhaltige Wertschöpfung nutzt. Wichtige Termine Nachfolgend sind wichtige Angaben und Informationen zur Teilnahme an den Veranstaltungen am Mittwoch, 15. April 2026, aufgeführt. Konferenzen zur Präsentation der Finanzergebnisse für 2025
Capital Markets Day 2026
Weitere Informationen
__________________________________ [1] Angepasste Kennzahl für die Vorjahresperiode [2] Bereinigt um Vorzugspapiere, nicht realisierte Gewinne und Verluste, immaterielle Anlagen und Goodwill aus der Fusion von Baloise und Helvetia [3] Angepasste Kennzahl für die Vorjahresperiode [4] Überarbeitete Definition unter Ausschluss von Kosten für Währungsabsicherungen, externen Finanzierungskosten sowie Abschreibungen auf immaterielle Vermögenswerte aus M&A-Transaktionen. [5] Bereinigt um Vorzugspapiere, nicht realisierte Gewinne und Verluste, immaterielle Anlagen und Goodwill aus der Fusion von Baloise und Helvetia [6] Die dargestellte Pro‑Forma‑SST‑Kennzahl auf kombinierter Basis stellt eine interne, indikative Schätzung dar, die ausschliesslich für Kapitalmarktzwecke bereitgestellt wird und keine aufsichtsrechtlich relevante SST‑Kennzahl ist. [7] Aktuelles Jahr ohne Naturkatastrophen und Diskontierung [8] Ohne Schweizer Kollektivlebengeschäft und Aktive Rückversicherung [9] Bereinigt um Vorzugspapiere, nicht realisierte Gewinne und Verluste, immaterielle Anlagen und Goodwill aus der Fusion von Baloise und Helvetia
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| 05.02.2026 | Helvetia Baloise präsentiert neuen Markenauftritt
Der gruppenweite Markenauftritt von Helvetia Baloise hat für die Wahrnehmung des im Dezember 2025 fusionierten Unternehmens entscheidende Bedeutung und ist prägend für die Identität in den insgesamt acht Ländermärkten. Deshalb haben sich Verwaltungsrat und Konzernleitung entschieden, bereits kurz nach Vollzug der Fusion Klarheit über den künftigen Auftritt zu schaffen. In der optischen Umsetzung des neuen Logos kommt es zu einer Verschmelzung der arrivierten Wortmarke «Helvetia» mit der erst 2022 durch ein Rebranding modernisierten Bildmarke sowie der Farb- und Schriftwelt von Baloise. Als grösster Allbranchenversicherer der Schweiz und eine der zehn führenden börsenkotierten Versicherungsgesellschaften in Europa unterstreicht Helvetia Baloise die Haltung, auch künftig Bewährtes und Neues erfolgreich zu vereinen. 
Visualisierung des neuen Markenauftritts von Helvetia Baloise. Group CEO Fabian Rupprecht betont: «Mit dem Namen Helvetia verfügen wir über ein in den Ländereinheiten und Sprachregionen universell einsetzbares Qualitätsmerkmal. Kombiniert mit der modernen Bildwelt von Baloise, die einen stilisierten Basilisken als Symbol für Schutz und Wachsamkeit darstellt, vermitteln wir als international führender Versicherungsanbieter den Anspruch bezüglich unserer Werte und der Qualität unserer Dienstleistungen und Produkte.» Einführung der neuen Marke bereits im laufenden Jahr Vorgezogener IFRS-Amortisierungsaufwand Daraus resultiert für das Geschäftsjahr 2026 im Zusammenhang mit dem neuen Markenauftritt ein vorgezogener Amortisationsaufwand von insgesamt CHF 1'000 Mio. bis CHF 1'100 Mio. nach Steuern, was rund zwei Drittel der Gesamtsumme der Amortisationen für den Markenwert «Baloise» inklusive Logo entspricht. Für die Geschäftsjahre 2027 bis 2030 dürfte sich dieser Aufwand nach Steuern auf CHF 75 Mio. bis CHF 125 Mio. pro Jahr belaufen. Für die darauffolgenden Jahre bis zur vollständigen Amortisation der Marke im Jahr 2040 geht Helvetia Baloise von jährlichen Amortisationen in der Höhe von knapp CHF 10 Mio. aus. Für die IFRS-Eröffnungsbilanz wird der Wert der Marke «Baloise» im vergleichbaren Umfang wie in den PFFI (Pro-Forma Financial Information) per Halbjahr 2025 erwartet. Von den insgesamt CHF 3'378 Mio. vor Steuern an immateriellen Vermögenswerten gemäss PFFI entfielen rund 50 Prozent auf den Markenwert inklusive Logo. Die aufgeführten Abschreibungen haben keine Auswirkungen auf die IFRS-Eröffnungsbilanz, underlying earnings, SST, Solvency II, die lokalrechtliche Rechnungslegung oder die Dividendenkapazität. In den Wochen seit dem Vollzug der Fusion wurden wichtige Meilensteine erreicht. Die Vorstellung des neuen Marktauftritts ist einer davon. Im Rahmen der Präsentation des Jahresergebnisses am Capital Markets Day vom 15. April 2026, wird Helvetia Baloise umfassend über die Fortschritte des Zusammenschlusses berichten.
Über Helvetia Baloise Haftungsausschluss Dieses Dokument kann Prognosen oder andere zukunftsgerichtete Aussagen im Zusammenhang mit der Helvetia Baloise Gruppe enthalten, die naturgemäss mit allgemeinen wie auch spezifischen Risiken und Unsicherheiten verbunden sind, und es besteht die Gefahr, dass sich die Prognosen, Voraussagen, Pläne und anderen expliziten oder impliziten Inhalte zukunftsgerichteter Aussagen als unzutreffend herausstellen. Wir machen darauf aufmerksam, dass eine Reihe wichtiger Faktoren dazu beitragen kann, dass die tatsächlichen Ergebnisse in hohem Masse von den Plänen, Zielsetzungen, Erwartungen, Schätzungen und Absichten, die in solchen zukunftsgerichteten Aussagen zum Ausdruck kommen, abweichen. Zu diesen Faktoren gehören: (1) Änderungen der allgemeinen Wirtschaftslage namentlich auf den Märkten, auf denen wir tätig sind, (2) Entwicklung der Finanzmärkte, (3) Zinssatzänderungen, (4) Wechselkursfluktuationen, (5) Änderungen der Gesetze und Verordnungen einschliesslich der Rechnungslegungsgrundsätze und Bilanzierungspraktiken, (6) Risiken in Verbindung mit der Umsetzung unserer Geschäftsstrategien, (7) Häufigkeit, Umfang und allgemeine Entwicklung der Versicherungsfälle, (8) Sterblichkeits- und Morbiditätsrate, (9) Erneuerungs- und Verfallsraten von Policen sowie (10) Realisierung von Skalen- und Verbundeffekten. In diesem Zusammenhang weisen wir darauf hin, dass die vorstehende Liste wichtiger Faktoren nicht vollständig ist. Bei der Bewertung zukunftsgerichteter Aussagen sollten Sie daher die genannten Faktoren und andere Ungewissheiten sorgfältig prüfen. Alle zukunftsgerichteten Aussagen gründen auf Informationen, die der Helvetia Baloise Gruppe am Tag ihrer Veröffentlichung zur Verfügung standen; die Helvetia Baloise Gruppe ist nur dann zur Aktualisierung dieser Aussagen verpflichtet, wenn die geltenden Gesetze dies verlangen. | |||||||||||||||||||
| 11.12.2025 | AM Best bestätigt Rating der Helvetia Schweizerische Versicherungsgesellschaft AG mit stabilem Ausblick und hebt «Under Review»-Status auf
Diese Bestätigung folgt auf den erfolgreichen Abschluss der Fusion zwischen der Helvetia Holding AG und der Baloise Holding AG am 5. Dezember 2025. AM Best hat in diesem Zusammenhang den Status «Under Review with Developing Implications» aufgehoben. Die Entscheidung reflektiert eine sehr starke Bilanz, gestützt durch eine Swiss-Solvency-Test-Ratio von über 240% (geschätzt, nach der Fusion), eine starke und gut diversifizierte operative Performance über Produktlinien und Regionen hinweg, ein vorteilhaftes Geschäftsprofil mit führender Marktstellung in der Schweiz sowie Präsenz in wichtigen europäischen Märkten und ein wirksames Enterprise Risk Management, im Einklang mit bisherigen Einschätzungen. AM Best hebt zudem die Vorteile der erweiterten Konzernstruktur nach der Fusion sowie die erwartete Realisierung von Synergien zur Unterstützung der langfristigen Performance und Effizienz hervor. Die erwartete Bestätigung unterstreicht die starke finanzielle Basis der Helvetia Baloise Gruppe und unterstützt die langfristige strategische Ausrichtung nach dem Zusammenschluss.
Über Helvetia Baloise Haftungsausschluss Dieses Dokument kann Prognosen oder andere zukunftsgerichtete Aussagen im Zusammenhang mit der Helvetia Baloise Gruppe enthalten, die naturgemäss mit allgemeinen wie auch spezifischen Risiken und Unsicherheiten verbunden sind, und es besteht die Gefahr, dass sich die Prognosen, Voraussagen, Pläne und anderen expliziten oder impliziten Inhalte zukunftsgerichteter Aussagen als unzutreffend herausstellen. Wir machen darauf aufmerksam, dass eine Reihe wichtiger Faktoren dazu beitragen kann, dass die tatsächlichen Ergebnisse in hohem Masse von den Plänen, Zielsetzungen, Erwartungen, Schätzungen und Absichten, die in solchen zukunftsgerichteten Aussagen zum Ausdruck kommen, abweichen. Zu diesen Faktoren gehören: (1) Änderungen der allgemeinen Wirtschaftslage namentlich auf den Märkten, auf denen wir tätig sind, (2) Entwicklung der Finanzmärkte, (3) Zinssatzänderungen, (4) Wechselkursfluktuationen, (5) Änderungen der Gesetze und Verordnungen einschliesslich der Rechnungslegungsgrundsätze und Bilanzierungspraktiken, (6) Risiken in Verbindung mit der Umsetzung unserer Geschäftsstrategien, (7) Häufigkeit, Umfang und allgemeine Entwicklung der Versicherungsfälle, (8) Sterblichkeits- und Morbiditätsrate, (9) Erneuerungs- und Verfallsraten von Policen sowie (10) Realisierung von Skalen- und Verbundeffekten. In diesem Zusammenhang weisen wir darauf hin, dass die vorstehende Liste wichtiger Faktoren nicht vollständig ist. Bei der Bewertung zukunftsgerichteter Aussagen sollten Sie daher die genannten Faktoren und andere Ungewissheiten sorgfältig prüfen. Alle zukunftsgerichteten Aussagen gründen auf Informationen, die der Helvetia Baloise Gruppe am Tag ihrer Veröffentlichung zur Verfügung standen; die Helvetia Baloise Gruppe ist nur dann zur Aktualisierung dieser Aussagen verpflichtet, wenn die geltenden Gesetze dies verlangen. | |||||||||||||||||||
| 08.12.2025 | Helvetia Baloise veröffentlicht Pro-Forma-Finanzinformationen
Mit dem Vollzug der Fusion wurden die Voraussetzungen für die Kotierung der neu ausgegebenen Aktien der Helvetia Baloise Holding AG (HBAN) geschaffen. Die Aktien der HBAN werden ab heute, 8. Dezember 2025, an der SIX Swiss Exchange gehandelt. Die Pro-Forma-Finanzinformationen (PFFI) für Helvetia Baloise, basierend auf der «Richtlinie Pro Forma-Finanzinformationen» der SIX Exchange Regulation, zeigen die wesentlichen rechnungslegungsbezogenen Auswirkungen der Fusion für das Geschäftsjahr 2024 sowie das erste Halbjahr 2025. Diese umfassen eine vorläufige Kaufpreisallokation sowie pro-forma kombinierte Informationen zu Bilanz und Erfolgsrechnung für beide Perioden. Die Transaktion wird nach IFRS als Business Combination mit Helvetia als Erwerberin behandelt. Somit werden alle Aktiven und Passiven von Baloise zum Fair Value in der Eröffnungsbilanz von Helvetia Baloise erfasst. Die PFFI zeigen auf, welche wesentlichen rechnungslegungsbezogenen Effekte nach IFRS aus der Fusion erwartet werden. Die Angaben stellen jedoch keine Prognose dar, enthalten Annahmen sowie Inputfaktoren, die von jenen abweichen können, die später für die Erstellung der Eröffnungsbilanz verwendet werden, und wurden mit einer höheren Wesentlichkeit erstellt. Die fusionsbedingten Anpassungen in der IFRS-Rechnungslegung wirken sich auf Bilanz und Erfolgsrechnung aus, verändern jedoch weder die Cash-Generierung, noch die Solvenz oder die grundlegenden geschäftlichen Rahmenbedingungen des Unternehmens. Zu den zentralen fusionsbedingten IFRS-Rechnungslegungseffekten zählen:
Helvetia Baloise erwartet aus der Transaktion erhebliche immaterielle Vermögenswerte. In der pro-forma kombinierten Bilanz per 30. Juni 2025 belaufen sich der Goodwill auf CHF 4.7 Mrd. und die übrigen immateriellen Vermögenswerte aus der Fusion auf CHF 3.4 Mrd. Die gesamten Aktiva des Unternehmens betragen CHF 146.5 Mrd. und das Eigenkapital beläuft sich auf CHF 13.9 Mrd. In der pro-forma kombinierten Erfolgsrechnung ergeben sich sowohl positive als auch negative Auswirkungen. Insgesamt überwiegen die negativen Auswirkungen die positiven Effekte. Der grösste Einflussfaktor ist dabei die Amortisation der immateriellen Vermögenswerte. Zur verbesserten Transparenz hinsichtlich der operativen Leistung wird Helvetia Baloise «Underlying Earnings» sowie weitere relevante Kennzahlen definieren, um nicht-operative, rein rechnungslegungsbedingte Erwerbseffekte zu bereinigen. Am heutigen 8. Dezember 2025 um 09:00 Uhr (MEZ) findet eine Telefonkonferenz statt, in der Analysten und Investoren die rechnungslegungsbezogenen Auswirkungen der Fusion sowie die Pro-Forma-Finanzinformationen erläutert werden.
Über Helvetia Baloise Haftungsausschluss Dieses Dokument kann Prognosen oder andere zukunftsgerichtete Aussagen im Zusammenhang mit der Helvetia Baloise Gruppe enthalten, die naturgemäss mit allgemeinen wie auch spezifischen Risiken und Unsicherheiten verbunden sind, und es besteht die Gefahr, dass sich die Prognosen, Voraussagen, Pläne und anderen expliziten oder impliziten Inhalte zukunftsgerichteter Aussagen als unzutreffend herausstellen. Wir machen darauf aufmerksam, dass eine Reihe wichtiger Faktoren dazu beitragen kann, dass die tatsächlichen Ergebnisse in hohem Masse von den Plänen, Zielsetzungen, Erwartungen, Schätzungen und Absichten, die in solchen zukunftsgerichteten Aussagen zum Ausdruck kommen, abweichen. Zu diesen Faktoren gehören: (1) Änderungen der allgemeinen Wirtschaftslage namentlich auf den Märkten, auf denen wir tätig sind, (2) Entwicklung der Finanzmärkte, (3) Zinssatzänderungen, (4) Wechselkursfluktuationen, (5) Änderungen der Gesetze und Verordnungen einschliesslich der Rechnungslegungsgrundsätze und Bilanzierungspraktiken, (6) Risiken in Verbindung mit der Umsetzung unserer Geschäftsstrategien, (7) Häufigkeit, Umfang und allgemeine Entwicklung der Versicherungsfälle, (8) Sterblichkeits- und Morbiditätsrate, (9) Erneuerungs- und Verfallsraten von Policen sowie (10) Realisierung von Skalen- und Verbundeffekten. In diesem Zusammenhang weisen wir darauf hin, dass die vorstehende Liste wichtiger Faktoren nicht vollständig ist. Bei der Bewertung zukunftsgerichteter Aussagen sollten Sie daher die genannten Faktoren und andere Ungewissheiten sorgfältig prüfen. Alle zukunftsgerichteten Aussagen gründen auf Informationen, die der Helvetia Baloise Gruppe am Tag ihrer Veröffentlichung zur Verfügung standen; die Helvetia Baloise Gruppe ist nur dann zur Aktualisierung dieser Aussagen verpflichtet, wenn die geltenden Gesetze dies verlangen. | |||||||||||||||||||
| 05.12.2025 | Fusion zur Helvetia Baloise Holding AG vollzogen
Alle erforderlichen Genehmigungen der zuständigen Aufsichtsbehörden wurden erteilt, sodass der Zusammenschluss der Helvetia Holding AG und der Baloise Holding AG zur Helvetia Baloise Holding AG am heutigen Tag erfolgreich vollzogen werden konnte. «Die Fusion von Helvetia und Baloise markiert einen historischen Moment und den Beginn unserer gemeinsamen Geschichte», sagt Fabian Rupprecht, CEO der Helvetia Baloise Gruppe. «In der neuen Konstellation ist Helvetia Baloise der grösste Allbranchenversicherer der Schweiz mit einer führenden Position in Europa. Diese gebündelte Stärke, Verlässlichkeit und Stabilität bilden das Fundament für den nachhaltigen Mehrwert, den wir all unseren Anspruchsgruppen zusichern.» «Der Zusammenschluss ist ein Bekenntnis zu langfristigem Denken und gemeinsamer Stärke. Helvetia Baloise vereint zwei Kulturen, die Verantwortung, Vertrauen und Innovation teilen. Gemeinsam werden wir die Zukunft der Versicherungsbranche mitgestalten», so Thomas von Planta, der mit Abschluss der Fusion das Verwaltungsratspräsidium der Helvetia Baloise Holding AG übernommen hat. Mit dem Vollzug der Fusion wurden die Namenaktien der Baloise Holding AG im Umtauschverhältnis von 1:1.0119 in 46’392’407 neu ausgegebene Namenaktien der Helvetia Baloise Holding AG (HBAN) umgetauscht. Diese neuen Aktien sind ab dem 8. Dezember 2025 zum Handel zugelassen, während die vormaligen Aktien von Baloise letztmals am 5. Dezember 2025 gehandelt wurden und am 8. Dezember 2025 dekotiert werden. Durch die Kapitalerhöhung erhöhten sich die Anzahl Aktien der Helvetia Baloise Holding AG auf gesamthaft 99’418’092 und das Aktienkapital auf gesamthaft CHF 1’988’361.84. Am 22. Dezember 2025 ist die Aufnahme der Aktien in den Swiss Leader Index (SLI) geplant, was die Bedeutung der fusionierten Gesellschaft weiter unterstreicht. Operative Integration der Geschäftstätigkeiten Während einer Übergangsphase werden Kundinnen und Kunden weiterhin über die bestehenden Kanäle betreut. In den Märkten mit gemeinsamer Präsenz sollen künftig sämtliche Angebote sukzessive zusammengeführt werden. Ziel ist es, durch die Verbindung von Expertise und Kundennähe ein noch stärkeres Unternehmen zu schaffen. Mit dem Vollzug der Transaktion scheiden Hans C. Künzle und Regula Wallimann aus dem Verwaltungsrat von Helvetia aus. «Im Namen des gesamten Verwaltungsrates möchte ich Hans C. Künzle und Regula Wallimann für ihre langjährige Mitarbeit und ihren grossen Einsatz für die erfolgreiche Weiterentwicklung von Helvetia danken», so Thomas Schmuckli, bisheriger Präsident des Verwaltungsrates von Helvetia. Maya Bundt, Karin Lenzlinger Diedenhofen und André Helfenstein, die bisher Teil des Verwaltungsrates von Baloise waren, scheiden ebenfalls aus. «Im Namen des Verwaltungsrates von Baloise danke ich Maya Bundt, Karin Lenzlinger Diedenhofen und André Helfenstein für ihren Beitrag zur erfolgreichen Weiterentwicklung von Baloise», sagt Thomas von Planta. Wie bereits angekündigt, kommt es auch auf der Ebene Konzernleitung zu Veränderungen: Sandra Hürlimann (neu CTO Schweiz) und Thomas Neusiedler (CEO Österreich) scheiden aus der Konzernleitung aus und übernehmen neue Aufgaben innerhalb des Unternehmens. Annelis Lüscher Hämmerli ist zur Wahl als neue Präsidentin der Berner Kantonalbank vorgeschlagen worden und verlässt Helvetia Baloise Ende April. Clemens Markstein, der bisher Teil der Konzernleitung von Baloise war, übernimmt ebenfalls eine neue Rolle bei Helvetia Baloise (neu Leiter Kundenleistungen & Integration Schweiz). Carsten Stolz verlässt das Unternehmen per Ende Jahr. «Während ihrer Zeit in der Konzernleitung prägten Annelis Lüscher Hämmerli, Sandra Hürlimann und Thomas Neusiedler mit ihrer Schaffenskraft und einem grossen strategischen Weitblick die erfolgreiche Entwicklung von Helvetia zu einer internationalen Versicherungsgruppe. Im Namen der gesamten Konzernleitung danke ich ihnen für ihr grosses Engagement in den letzten Jahren und ich freue mich auf die weitere Zusammenarbeit mit Sandra Hürlimann und Thomas Neusiedler», sagt Fabian Rupprecht. «Carsten Stolz und Clemens Markstein haben Baloise mit Weitblick, Professionalität und grosser menschlicher Stärke über viele Jahre prägend mitgestaltet und damit wesentlich zu einer nachhaltigen Entwicklung beigetragen. Im Namen der gesamten Konzernleitung danke ich beiden herzlich für ihren Einsatz und ihre entscheidende Rolle auf unserem gemeinsamen Weg», so Michael Müller, Integration Officer / Deputy CEO der Helvetia Baloise Gruppe, abschliessend.
Über Helvetia Baloise Haftungsausschluss Dieses Dokument kann Prognosen oder andere zukunftsgerichtete Aussagen im Zusammenhang mit der Helvetia Baloise Gruppe enthalten, die naturgemäss mit allgemeinen wie auch spezifischen Risiken und Unsicherheiten verbunden sind, und es besteht die Gefahr, dass sich die Prognosen, Voraussagen, Pläne und anderen expliziten oder impliziten Inhalte zukunftsgerichteter Aussagen als unzutreffend herausstellen. Wir machen darauf aufmerksam, dass eine Reihe wichtiger Faktoren dazu beitragen kann, dass die tatsächlichen Ergebnisse in hohem Masse von den Plänen, Zielsetzungen, Erwartungen, Schätzungen und Absichten, die in solchen zukunftsgerichteten Aussagen zum Ausdruck kommen, abweichen. Zu diesen Faktoren gehören: (1) Änderungen der allgemeinen Wirtschaftslage namentlich auf den Märkten, auf denen wir tätig sind, (2) Entwicklung der Finanzmärkte, (3) Zinssatzänderungen, (4) Wechselkursfluktuationen, (5) Änderungen der Gesetze und Verordnungen einschliesslich der Rechnungslegungsgrundsätze und Bilanzierungspraktiken, (6) Risiken in Verbindung mit der Umsetzung unserer Geschäftsstrategien, (7) Häufigkeit, Umfang und allgemeine Entwicklung der Versicherungsfälle, (8) Sterblichkeits- und Morbiditätsrate, (9) Erneuerungs- und Verfallsraten von Policen sowie (10) Realisierung von Skalen- und Verbundeffekten. In diesem Zusammenhang weisen wir darauf hin, dass die vorstehende Liste wichtiger Faktoren nicht vollständig ist. Bei der Bewertung zukunftsgerichteter Aussagen sollten Sie daher die genannten Faktoren und andere Ungewissheiten sorgfältig prüfen. Alle zukunftsgerichteten Aussagen gründen auf Informationen, die der Helvetia Baloise Gruppe am Tag ihrer Veröffentlichung zur Verfügung standen; die Helvetia Baloise Gruppe ist nur dann zur Aktualisierung dieser Aussagen verpflichtet, wenn die geltenden Gesetze dies verlangen. | |||||||||||||||||||
| 01.12.2025 | Helvetia und Baloise bestätigen Vollzugstermin der Fusion per 5. Dezember 2025 
Für die Fusion von Helvetia und Baloise liegen alle erforderlichen behördlichen Genehmigungen vor und die Transaktion wird – wie im September dieses Jahres angekündigt – am 5. Dezember 2025 vollzogen. Der letzte Handelstag der Namenaktien der Baloise Holding AG (BALN) an der SIX Swiss Exchange ist der 5. Dezember 2025. Die Dekotierung sämtlicher Aktien von Baloise erfolgt per 8. Dezember 2025. Am selben Tag, dem 8. Dezember 2025, werden die neu ausgegebenen Aktien der Helvetia Baloise Holding AG (HBAN) erstmals an der SIX Swiss Exchange gehandelt. Die Zürcher Kantonalbank (ZKB) begleitet die Transaktion als durchführende Bank.
Am Montag, 8. Dezember 2025, werden ab 7.00 Uhr (MEZ) der Kotierungsprospekt und Pro-forma-Finanzinformationen auf der Website von Helvetia Baloise sowie auf Anfrage bei der ZKB verfügbar sein. Diese Angaben stellen keine Prognose dar und beruhen auf Annahmen, die von jenen abweichen können, die später für die Erstellung der Eröffnungsbilanz herangezogen werden. Ebenfalls am Montag, 8. Dezember 2025, findet um 9.00 Uhr (MEZ) eine Telefonkonferenz statt, in der Analysten und Investoren die rechnungslegungsbezogenen Auswirkungen der Fusion sowie die gesetzlich vorgeschriebenen Pro-forma-Finanzinformationen erläutert bekommen.
Über die Helvetia Gruppe Haftungsausschluss | |||||||||||||||||||
| 09.10.2025 | Herausragende GRESB-Ergebnisse 2025 für Helvetia – ein starkes Zeichen für nachhaltiges Investieren
Der kotierte Immobilienfonds Helvetia (CH) Swiss Property Fund der Helvetia Asset Management AG und die Immobilienanlagegruppe Immobilien Romandie der Helvetia Anlagestiftung erzielten in der diesjährigen GRESB-Nachhaltigkeits-Benchmark-Analyse jeweils 90 von 100 möglichen Punkten und positionierten sich im Top-Quintil des globalen Teilnehmerfelds – ausgezeichnet mit dem höchsten 5-Sterne-Rating. Die Immobilienanlagegruppe Immobilien Schweiz der Helvetia Anlagestiftung mit 89 von 100 möglichen Punkten erzielte ein 4-Sterne-Rating. Die drei teilnehmenden Immobilienanlagegefässe verwalten gemeinsam ein Vermögen von rund CHF 3,4 Mrd.
Die Verbesserung des Ratings ist unter anderem auf Fortschritte in den Bereichen Gebäudezertifizierung und Energiemanagement zurückzuführen. Grundlage dafür sind verbesserte Prozesse zur systematischen Erfassung und Auswertung von Nachhaltigkeitskennzahlen im Immobilienportfolio, die gezielt zur Identifikation und Umsetzung wirksamer Massnahmen beigetragen.
Helvetia erreichte mit zwei Gefässen 5 Sterne und mit einem Gefäss 4 Sterne «Die hervorragenden GRESB-Ergebnisse 2025 der drei Immobilienanlagegefässe, sind eine Bestätigung unserer nachhaltigen Investmentstrategie, bei der Immobilien eine zentrale Rolle spielen. Verantwortungsvolles Investieren in zukunftsfähige und werteorientierte Kapitalanlagen ist uns ein grosses strategisches Anliegen.», sagt André Keller, Group Chief Investment Officer von Helvetia.
Netto-Null Ziel bis 2050 im Anlagegeschäft Die ausgezeichneten GRESB-Resultate sind das Ergebnis gezielter und wirkungsvoller Massnahmen zur nachhaltigen Ausrichtung der Immobilienportfolios. Der Klimaschutz ist ein zentraler Bestandteil der Helvetia-Nachhaltigkeitsstrategie – Immobilien spielen dabei eine Schlüsselrolle und bieten erhebliches Potential zur Dekarbonisierung. Mit dem Ziel, bis 2050 Netto-Null-Emissionen in den Anlageportfolios zu erreichen, leistet Helvetia einen aktiven Beitrag zur Umsetzung des Pariser Klimaabkommens und zur Gestaltung einer zukunftsfähigen Investmentlandschaft.
Über GRESB GRESB ist eine unabhängige Organisation, die jährlich den führenden globalen Nachhaltigkeits-Benchmark für die Immobilienbranche erstellt. 2025 nahmen weltweit über 2 300 Immobilienanlagevehikel teil. GRESB liefert Investoren transparente und standardisierte ESG-Benchmark-Ergebnisse sowie Best Practices im Bereich Nachhaltigkeit für Immobilien- und Infrastrukturunternehmen, Fonds und Vermögenswerte.
Weitere Informationen sind unter folgenden Links verfügbar:
1 Der GRESB Score ist ein Wert von 0 bis maximal 100 und setzt sich aus der Gewichtung von unterschiedlichen Nachhaltigkeitskategorien zusammen. 2 Das GRESB Rating basiert auf dem GRESB Score und seiner Quintilposition im Vergleich zu allen Teilnehmern der jährlichen GRESB Bewertung. 5 Sterne = Top Quintil im globalen Teilnehmerfeld, 1 Stern = unterstes Quintil im globalen Teilnehmerfeld. 3 GRESB zeichnet Immobilienvehikel mit einer Green Star Auszeichnung aus, wenn diese einen Score von mehr als 50% der Punkte in den Kategorien Management und Performance erreichen.
Über Helvetia Anlagestiftung Haftungsausschluss Der in dieser Medienmitteilung erwähnte Helvetia (CH) Swiss Property Funds ist ein vertraglicher Anlagefonds schweizerischen Rechts der Art «Immobilienfonds», der sich an Anleger mit Wohnsitz in der Schweiz richtet. Dieser Immobilienfonds wird ausschliesslich in der Schweiz vertrieben und die Anteile des Immobilienfonds dürfen nur innerhalb der Schweiz angeboten werden. Dieser Immobilienfonds ist nicht zugelassen für US-Personen. Weder die vorliegende Mitteilung noch Kopien davon dürfen in die Vereinigten Staaten von Amerika versandt, dorthin mitgenommen oder in den Vereinigten Staaten von Amerika verteilt oder an US-Personen (u.a. im Sinne von Regulation S des US Securities Act und des US Income Tax Laws) abgegeben werden. Ohne schriftliche Genehmigung der Helvetia Asset Management AG darf diese Mitteilung weder auszugsweise noch vollständig vervielfältigt werden. Die Angaben über den Immobilienfonds dienen ausschliesslich der Information und stellen weder eine rechtliche, steuerliche oder finanzielle Beratung dar, noch sind sie ein Angebot oder eine Empfehlung zum Erwerb oder Verkauf von Anlageinstrumenten oder von sonstigen Finanzdienstleistungen oder eine Aufforderung oder Einladung zur Angebotsabgabe. Die historische Performance stellt keinen Indikator für die laufende oder zukünftige Performance dar. Die Performancedaten lassen die bei der Ausgabe und Rücknahme der Anteile erhobenen Kommissionen und Kosten unberücksichtigt. Zu den Hauptrisiken von Immobilienanlagen zählend die beschränkte Liquidität im Immobilienmarkt, Änderungen der Hypothekarzinssätze, die subjektive Bewertung von Immobilien, inhärente Risiken im Zusammenhang mit dem Bau von Gebäuden sowie Umweltrisiken. Alle Angaben in dieser Mitteilung sind von der Fondsleitung mit Sorgfalt und nach bestem Wissen und Gewissen erstellt worden. Die Fondsleitung lehnt jede Haftung für Verluste ab, die sich aus der Verwendung dieser Informationen ergeben. Allein verbindliche Grundlage für den Erwerb oder für die Zeichnung von Fondsanteilen ist der Prospekt mit integriertem Fondsvertrag, das Basisinformationsblatt und der jeweils aktuelle Jahres- und Halbjahresbericht. Diese Dokumente können kostenlos bei der Fondsleitung, der Helvetia Asset Management AG, St. Alban-Anlage 26, 4002 Basel, oder bei der Depotbank, der Zürcher Kantonalbank, Bahnhofstrasse 9, 8001 Zürich, angefordert werden. Diese Mitteilung wird in mehreren Sprachen publiziert. Sollten Widersprüchlichkeiten zwischen der deutschen Version und einer Version in einer anderen Sprache bestehen, so hat die deutsche Version vorrangige Gültigkeit. |