Hauptversammlung der Hannover Rück SE stimmt Dividendenerhöhung und Bestellung neuer Aufsichtsratsmitglieder zu

• Gesamt-Dividende von 7,20 EUR je Aktie beschlossen
• Vorstandsvorsitzender Jean-Jacques Henchoz zuversichtlich für den weiteren Ausbau der Profitabilität im Strategiezyklus 2024-2026

Hannover, 6. Mai 2024: Die ordentliche Hauptversammlung der Hannover Rück SE hat allen Beschlussvorschlägen zugestimmt.

Der Vorstandsvorsitzende Jean-Jacques Henchoz blickte in seiner Rede auf die erfolgreichen Geschäftsjahre des zurückliegenden Strategiezyklus zurück. Er betonte, wie zuverlässig die Hannover Rück trotz vieler Herausforderungen in den Jahren 2021 bis 2023 ihre Versprechen halten konnte. Auf diese Erfolge wird die Hannover Rück aufbauen.

Unter dem Leitmotiv „Fokussieren, Wachsen, Beschleunigen“ wird die Hannover Rück sich auf vorhandene Stärken und intakte Wachstumstreiber konzentrieren. Zudem werden vielversprechende Partnerschaften und unternehmensinterne Initiativen einen profitablen Wachstumsbeitrag leisten. Mit Blick auf den laufenden dreijährigen Strategiezyklus stellte Henchoz ein weiteres Gewinnwachstum in Aussicht.

Die ordentliche Hauptversammlung stimmte dem Vorschlag von Vorstand und Aufsichtsrat zu, für das Geschäftsjahr 2023 eine Gesamtdividende in Höhe von 7,20 EUR (Vorjahr: 6,00 EUR) je Aktie zu zahlen, ein Zuwachs von 20 % gegenüber dem Vorjahr. Die Auszahlung setzt sich aus einer Basisdividende von 6,00 EUR (Vorjahr: 5,00 EUR) je Aktie und einer Sonderdividende von 1,20 EUR (Vorjahr: 1,00 EUR) je Aktie zusammen.

Die Hauptversammlung wählte turnusgemäß die Vertretung der Anteilseigner für den Aufsichtsrat der Hannover Rück. Harald Kayser und Dr. Alena Kouba wurden als neue Mitglieder in den Aufsichtsrat gewählt; sie folgen auf Dr. Andrea Pollak und Dr. Erhard Schipporeit. Die Vertretung der Arbeitnehmerseite wurde bereits am 4. April 2024 durch den gemeinsamen Betriebsrat der Hannover Rück SE und der E+S Rückversicherung AG gewählt, hier folgen Sibylle Kempff und Timo Kaufmann auf Natalie Bani Ardalan und Frauke Heitmüller. Die weiteren bestehenden Aufsichtsratsmitglieder wurden in ihrem Amt bestätigt.

Die nächste ordentliche Hauptversammlung findet am 7. Mai 2025 in Hannover statt.

Die Hannover Rück ist einer der weltweit führenden Rückversicherer. Sie betreibt alle Sparten der Schaden- und Personen-Rückversicherung und ist mit mehr als 3.500 Mitarbeitenden weltweit präsent. Das Deutschland-Geschäft der Hannover Rück-Gruppe wird von der Tochtergesellschaft E+S Rück betrieben. Gegründet 1966, wird die Hannover Rück als verlässlicher Partner für innovative Risikolösungen, ausgeprägte Kundennähe und finanzielle Solidität wahrgenommen. Die für die Versicherungswirtschaft wichtigen Ratingagenturen haben sowohl Hannover Rück als auch E+S Rück sehr gute Finanzkraft-Bewertungen zuerkannt: Standard & Poor’s AA- „Very Strong" und A.M. Best A+ „Superior".

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Hannover Rück bündelt Expertise in der Rückversicherung von Cyber- und Digitalgeschäft in neuem Geschäftsbereich

• Neue Organisationsstruktur fördert Weiterentwicklung und Skalierung profitabler Geschäftsmöglichkeiten im Cyber- und Digitalbereich
• Neuer Geschäftsbereich startet zum 1. April 2024
• Dr. Stefan Sperlich übernimmt Leitung

Hannover, 26. März 2024: Die Hannover Rück baut ihre Underwriting-Expertise weiter aus und bündelt dazu ihr globales Geschäft in den Bereichen Cyber und Digital in einem neuen Geschäftsbereich für das Spezialgeschäft.

Der neue Geschäftsbereich startet zum 1. April 2024 und stärkt die Position der Hannover Rück als zuverlässiger Partner für Insurtechs und Kunden, die in der traditionellen und in der fakultativen Rückversicherung Deckung für Cyberrisiken brauchen. Insbesondere die Rückversicherung von Cyberrisiken profitiert von einem zentralisierten Ansatz auf Portfolioebene durch ein effizienteres Diversifikations-, Kumul- und Zyklusmanagement. Damit kann die Hannover Rück ihre Daten- und Analysekapazitäten erweitern. Gleichzeitig lassen sich so neue Möglichkeiten für die Retrozession von Cyberrisiken erschließen.

„Mit einem eigenen Geschäftsbereich für Cyber- und Digitalgeschäft schaffen wir für unsere Kunden und Partner Konsistenz und können ihnen die bestmögliche Kapazität zur Verfügung stellen“, sagte Silke Sehm, Mitglied des Vorstands der Hannover Rück. „Für Insurtechs und viele Kunden, die sich gegen Cyberrisiken absichern wollen, sind wir bereits heute der verlässliche Rückversicherungspartner. Gleichzeitig gewährleistet der auf Profitabilität und langfristige Partnerschaft ausgerichteter Zeichnungsansatz der Hannover Rück ein ausgewogenes und profitables Wachstum in diesem Bereich.“

Dr. Stefan Sperlich wird den neuen Geschäftsbereich als Managing Director leiten. Der studierte Mathematiker kam 2009 als Underwriter für die Strukturierte Rückversicherung zur Hannover Rück und war in den vergangenen 15 Jahren für verschiedene Regionen zuständig. Seit 2019 leitet er das Geschäft für Strukturierte Rückversicherung in Nordamerika. Darüber hinaus gründete und leitete er den Digital Business Accelerator der Hannover Rück für die Schadenrückversicherung. Dr. Stefan Sperlich wird an Silke Sehm als zuständige Vorständin der Hannover Rück berichten.   

Der neue Geschäftsbereich wird in Hannover ansässig sein und bringt sehr erfahrene Underwriter und Experten für Cyber- und digitale Risiken der Hannover Rück zusammen. Das Team wird eng mit den globalen Markteinheiten und internationalen Standorten zusammenarbeiten und die Geschäftsentwicklung und das Kundenmanagement unterstützen.

Die Hannover Rück ist einer der weltweit führenden Rückversicherer. Sie betreibt alle Sparten der Schaden- und Personen-Rückversicherung und ist mit mehr als 3.500 Mitarbeitenden weltweit präsent. Das Deutschland-Geschäft der Hannover Rück-Gruppe wird von der Tochtergesellschaft E+S Rück betrieben. Gegründet 1966, wird die Hannover Rück als verlässlicher Partner für innovative Risikolösungen, ausgeprägte Kundennähe und finanzielle Solidität wahrgenommen. Die für die Versicherungswirtschaft wichtigen Ratingagenturen haben sowohl Hannover Rück als auch E+S Rück sehr gute Finanzkraft-Bewertungen zuerkannt: Standard & Poor’s AA- „Very Strong" und A.M. Best A+ „Superior".

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Hannover Rück beruft Thorsten Steinmann in den Vorstand als Nachfolger von Dr. Michael Pickel, der in den Ruhestand geht 

• Thorsten Steinmann tritt zum 1. September 2024 in den Vorstand der Hannover Rück und der E+S Rück ein
• Michael Pickel geht am 31. Dezember 2024 in den Ruhestand

Hannover, 18. März 2024: Die Aufsichtsräte der Hannover Rück SE und der E+S Rückversicherung AG haben Thorsten Steinmann (51) mit Wirkung zum 1. September 2024 zum Mitglied des Vorstands der Hannover Rück und der E+S Rück bestellt.

Er tritt die Nachfolge von Dr. Michael Pickel (63) an, der nach 25 erfolgreichen Jahren bei der Hannover Rück zum 31. Dezember 2024 in den Ruhestand geht.

Thorsten Steinmann kommt von der Swiss Re, wo er zuletzt für das Rückversicherungsgeschäft in Deutschland, den nordischen Ländern, Österreich, Zentral- und Osteuropa, den Niederlanden und der Schweiz verantwortlich war. Nach einer Übergangsphase wird er zum 1. Januar 2025 den Vorstandsvorsitz der E+S Rück übernehmen, die für das Deutschlandgeschäft zuständige Tochtergesellschaft der Hannover Rück. Bei der Hannover Rück wird er zum gleichen Zeitpunkt weitere Verantwortlichkeiten für noch zu bestimmende Märkte in Kontinentaleuropa übernehmen.

„Mit Thorsten Steinmann haben wir eine versierte Führungskraft mit einer sehr erfolgreichen Bilanz in der Erst- und Rückversicherungsbranche gewinnen können. Ich wünsche ihm viel Erfolg in seiner neuen Aufgabe“, sagte Torsten Leue, Vorsitzender des Aufsichtsrats der Hannover Rück und der E+S Rück. „Thorsten Steinmann ist ein hervorragender Nachfolger von Dr. Michael Pickel, der über mehr als zwei Jahrzehnte mit großer Führungsstärke und herausragendem Engagement zum Erfolg der Hannover Rück und der E+S Rück beigetragen hat. Im Namen beider Aufsichtsräte spreche ich Dr. Michael Pickel meinen herzlichen Dank aus.“

„Ich freue mich, Thorsten Steinmann in der Hannover Rück-Gruppe begrüßen zu dürfen. Er ist ein sehr erfahrener Fachmann mit umfassender Rückversicherungsexpertise in Europa und darüber hinaus und versiert im Risiko- und Kapitalmanagement sowie im Schaden- und Unfall-Underwriting“, sagte Jean-Jacques Henchoz, Vorstandsvorsitzender der Hannover Rück. „Gleichzeitig danke ich Dr. Michael Pickel herzlich für seine Leidenschaft und sein Engagement während seiner langjährigen Tätigkeit bei der Hannover Rück und der E+S Rück. Mit seiner umfassenden Expertise hat er maßgeblich dazu beigetragen, beide Gesellschaften als verlässlichen Partner für unsere Kunden zu positionieren.“

Thorsten Steinmann verfügt über 30 Jahre Erfahrung in der Erst- und Rückversicherungsbranche. Er kam 2006 im Rahmen der Integration von GE Insurance Solutions zur Swiss Re. Nach verschiedenen internationalen Führungspositionen bei der Swiss Re übernahm er 2023 die Verantwortung für das Rückversicherungsgeschäft in Nord-, Zentral- und Osteuropa und wurde im selben Jahr zum Leiter der deutschen Niederlassung der Swiss Re ernannt.

Dr. Michael Pickel ist seit 2000 für die Hannover Rück und die E+S Rück tätig. Er wechselte von der Gerling Globale Rückversicherungs-AG in Köln in die Vorstände beider Unternehmen. Seitdem hatte er zahlreiche Funktionen in den Vorständen der Hannover Rück und der E+S Rück inne. Derzeit ist er für Deutschland, die Schweiz, Österreich und Italien sowie für Lateinamerika, die Iberische Halbinsel, den Nahen Osten sowie für den Bereich Group Legal Services zuständig. Darüber hinaus ist er bei der Hannover Rück weltweit für die Bereiche Run-Off Solutions und Agrargeschäft verantwortlich. Seit 2019 hat Dr. Michael Pickel zudem den Vorstandsvorsitz der E+S Rück inne.

Die Hannover Rück ist einer der weltweit führenden Rückversicherer. Sie betreibt alle Sparten der Schaden- und Personen-Rückversicherung und ist mit mehr als 3.500 Mitarbeitenden weltweit präsent. Das Deutschland-Geschäft der Hannover Rück-Gruppe wird von der Tochtergesellschaft E+S Rück betrieben. Gegründet 1966, wird die Hannover Rück als verlässlicher Partner für innovative Risikolösungen, ausgeprägte Kundennähe und finanzielle Solidität wahrgenommen. Die für die Versicherungswirtschaft wichtigen Ratingagenturen haben sowohl Hannover Rück als auch E+S Rück sehr gute Finanzkraft-Bewertungen zuerkannt: Standard & Poor’s AA- „Very Strong" und A.M. Best A+ „Superior".

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Hannover Rück übertrifft Jahresgewinnziel und erhöht Dividende

• Nettokonzerngewinn verbessert sich auf 1,8 Mrd. EUR
• Eigenkapitalrendite von 19,0 % deutlich über Mindestziel
• Rückversicherungsumsatz steigt auf 24,5 Mrd. EUR
• Bestand der vertraglichen Netto-Servicemarge (CSM) erhöht sich um 17,4 % auf 7,7 Mrd. EUR
• Deutliche Verbesserung der risikoadjustierten Preise und Konditionen in der Schaden-Rückversicherung
• Ergebnis der Personen-Rückversicherung deutlich besser als erwartet
• Kapitalanlagerendite von 2,8 % übertrifft Zielwert
• Vorschlag für Dividendenausschüttung inklusive Sonderdividende von 7,20 Euro je Aktie
• Ausblick für 2024 bestätigt: Nettokonzerngewinn von mindestens 2,1 Mrd. EUR

Hannover, 18. März 2024: Die Hannover Rück hat für das Geschäftsjahr 2023 einen Nettokonzerngewinn von 1,8 Mrd. EUR (Vorjahr: 0,8 Mrd. EUR) erzielt und damit ihre Prognose von mindestens 1,7 Mrd. EUR übertroffen.

Aufgrund der guten Geschäftsentwicklung soll gleichzeitig die Dividende weiter steigen. Vorstand und Aufsichtsrat werden der Hauptversammlung eine Dividendenausschüttung von insgesamt 7,20 EUR (6,00 EUR) je Aktie vorschlagen. Diese setzt sich aus einer Basisdividende von 6,00 EUR (5,00 EUR) je Aktie und einer Sonderdividende von 1,20 EUR (1,00 EUR) je Aktie zusammen.

„Wir haben 2023 viel erreicht: Unsere beiden Geschäftsfelder und unsere Kapitalanlagen haben sich sehr gut entwickelt. Wir konnten unser Gewinnziel übertreffen und die Dividende deutlich erhöhen. Gleichzeitig haben wir die Resilienz der Hannover Rück weiter ausgebaut“, sagte Jean-Jacques Henchoz, Vorstandsvorsitzender der Hannover Rück. „Damit haben wir trotz des anhaltend herausfordernden Umfeldes die Profitabilität unseres Geschäfts weiter verbessert und unsere Rolle als verlässlicher Partner sowie kapitalstarker Rückversicherer gesichert.“

Konzernergebnis: Nettokonzerngewinn steigt auf 1,8 Mrd. EUR

Seit 1. Januar 2023 berichtet die Hannover Rück ihre Ergebnisse auf Grundlage der neuen Rechnungslegungsstandards IFRS 17 und IFRS 9.

Der Rückversicherungsumsatz (brutto) stieg leicht um 1,8 % auf 24,5 Mrd. EUR (24,0 Mrd. EUR). Bei unveränderten Währungskursen hätte sich ein Wachstum von 4,9 % ergeben, was nahezu das gesetzte Ziel von mindestens 5 % erreichte.

Das Rückversicherungs-Serviceergebnis (netto), das die Erträge aus Rückversicherung nach Abzug des abgegebenen Geschäfts (im Wesentlichen Retrozession und Insurance-Linked Securities) wiedergibt, stieg deutlich um 24,1 % auf 1,7 Mrd. EUR (1,3 Mrd. EUR). Das währungsbereinigte Rückversicherungs-Finanzergebnis (netto), das strukturell negativ ist und die Auflösung der in den vergangenen Jahren gebildeten Diskontierung widerspiegelt, fiel auf -880 Mio. EUR (-583 Mio. EUR).

Das operative Ergebnis (EBIT) belief sich auf 2,0 Mrd. EUR (1,5 Mrd. EUR).

Der Nettokonzerngewinn stieg auf 1,8 Mrd. EUR (781 Mio. EUR). Das Ergebnis je Aktie erreichte somit 15,13 EUR (6,47 EUR). Im Geschäftsjahr 2023 führte vor allem ein steuerlicher Einmaleffekt im Zusammenhang mit der Einführung einer globalen Mindestbesteuerung zu einem außergewöhnlich niedrigen Steueraufwand von 26 Mio. EUR (526 Mio. EUR).

„Dieser steuerliche Sondereffekt hat uns den Spielraum gegeben, unsere Widerstandsfähigkeit weiter auszubauen“, sagte Clemens Jungsthöfel, Finanzvorstand der Hannover Rück. „Das haben wir genutzt, um unsere Rückstellungen in der Schaden-Rückversicherung weiter auszubauen. Damit haben wir das Konfidenzniveau unserer Reserven signifikant erhöht.“

Eigenkapitalrendite von 19,0 % übertrifft Mindestziel deutlich

Das Eigenkapital belief sich zum 31. Dezember 2023 auf 10,1 Mrd. EUR (9,1 Mrd. EUR). Die Erhöhung des Eigenkapitals spiegelt vorrangig die einbehaltenen Gewinne im Geschäftsjahr wider. Der Buchwert je Aktie erreichte 83,97 EUR (75,12 EUR). Die Eigenkapitalrendite betrug 19,0 % (8,2 %) und übertraf damit deutlich das Mindestziel von 1.000 Basispunkten über dem risikofreien Zins.

Der Bestand der vertraglichen Netto-Servicemarge (CSM) stieg um 17,4 % auf 7,7 Mrd. EUR (6,6 Mrd. EUR). Der Anstieg begründet sich im Wesentlichen durch das gezeichnete profitable Neugeschäft. Der Bestand der Risikoanpassung für nichtfinanzielle Risiken lag mit 3,7 Mrd. EUR auf dem Niveau des Vorjahres (3,7 Mrd. EUR).

Die Kapitalbedeckungsquote nach Solvency II, welche die Risikotragfähigkeit der Hannover Rück misst, lag zum 31. Dezember 2023 bei 269,5 % (251,9 %) und damit weiterhin deutlich über dem Mindestwert von 200 %.

Schaden-Rückversicherung: deutliche Verbesserung der risikoadjustierten Preise und Konditionen

In der Schaden-Rückversicherung waren die unterjährigen Erneuerungen für die Hannover Rück von einer deutlichen Verbesserung der risikoadjustierten Preise und Konditionen geprägt. Dies zeigte sich in der vertraglichen Netto-Servicemarge aus dem Neugeschäft, die die Ertragserwartungen aus dem im Jahr 2023 gezeichneten Geschäft widerspiegelt. Durch den auf Qualität fokussierten Zeichnungsansatz konnte die vertragliche Netto-Servicemarge (CSM) aus dem Neugeschäft deutlich um 30 % auf 2,4 Mrd. EUR (1,8 Mrd. EUR) gesteigert werden. Die Netto-Verlustkomponente (LC) aus dem Neugeschäft reduzierte sich auf 40 Mio. EUR (236 Mio. EUR).

Der Rückversicherungsumsatz (brutto) der Schaden-Rückversicherung stieg um 3,4 % auf 16,8 Mrd. EUR (16,3 Mrd. EUR). Bei unveränderten Währungskursen hätte das Wachstum 6,5 % betragen.

Das Geschäftsjahr 2023 war durch eine hohe Frequenz an mittelgroßen Katastrophenschäden geprägt. Die Leistungen an Kunden für Großschäden beliefen sich im Geschäftsjahr auf 1,6 Mrd. EUR (1,7 Mrd. EUR). Sie lagen somit innerhalb des budgetierten Erwartungswertes von 1,725 Mrd. EUR für diesen Zeitraum.

Größte Einzelschäden für die Hannover Rück waren unter anderem die schweren Unwetter im Juli in Italien mit einer Nettobelastung von 313 Mio. EUR. Hinzu kamen das verheerende Erdbeben in der Türkei und Syrien zu Beginn des Jahres mit 270 Mio. EUR, Hurrikan „Otis“ in Mexiko mit 142 Mio. EUR und die Waldbrände auf Hawaii mit 97 Mio. EUR. Zudem ergaben sich Belastungen aus dem schweren Erdbeben in Marokko von 74 Mio. EUR. Der tropische Zyklon „Gabrielle“ in Neuseeland, die Überschwemmungen in Neuseeland zu Jahresbeginn sowie Schäden durch die schweren Stürme mit Überflutungen in Australien zum Jahresende schlugen mit 67 Mio. EUR, 47 Mio. EUR und 44 Mio. EUR zu Buche.

Das Rückversicherungs-Serviceergebnis verbesserte sich um 5,9 % auf 849 Mio. EUR (801 Mio. EUR). Die kombinierte Schaden-Kostenquote verbesserte sich trotz des 2023 deutlich gestärkten Konfidenzniveaus in den Schadenrückstellungen auf 94,0 % (94,5 %). Das währungsbereinigte Rückversicherungs-Finanzergebnis (netto) belief sich auf -722 Mio. EUR (-475 Mio. EUR).

Die Nettoerträge aus Kapitalanlagen in der Schaden-Rückversicherung beliefen sich auf 1,2 Mrd. EUR (608 Mio. EUR). Das Realisierungsergebnis fiel im Vorjahr in der Darstellung gemäß IFRS 9 außergewöhnlich niedrig aus, da die Realisierung hoher Gewinne aus dem Private Equity Portefeuille nach IFRS 9 keinen Niederschlag in der Gewinn- und Verlustrechnung fand.

Das operative Ergebnis (EBIT) erhöhte sich entsprechend um 27 % auf 1,1 Mrd. EUR (867 Mio. EUR) und lag damit unterhalb des EBIT-Ziels für die Schaden-Rückversicherung von 1,6 Mrd. EUR. Wesentlichen Einfluss auf das EBIT hatte insbesondere im vierten Quartal die vorgenannte Erhöhung der Rückstellungen, die zu einem deutlich stärker als ursprünglich geplanten Anstieg des Konfidenzniveaus der Reserven geführt hat.

Personen-Rückversicherung: Ergebnis deutlich besser als erwartet

In der Personen-Rückversicherung war in allen Segmenten eine anhaltende Nachfrage zu verzeichnen. Im Bereich Financial Solutions konnte die Hannover Rück vor allem in den USA und China signifikantes Neugeschäft zeichnen. Auch Langlebigkeitsdeckungen waren nach wie vor gefragt. Das traditionelle Rückversicherungsgeschäft der Sterblichkeits- und Morbiditätsrisiken zeigte unter anderem in Lateinamerika und Ländern wie Italien, Frankreich und Spanien eine positive Geschäftsentwicklung.

Die vertragliche Netto-Servicemarge (CSM) aus dem Neugeschäft reduzierte sich auf 359 Mio. EUR (545 Mio. EUR). Zusätzlich haben Vertragsverlängerungen bzw. -veränderungen im Bestandsgeschäft zu einer deutlichen Erhöhung im Bestand der vertraglichen Netto-Servicemarge (CSM) auf 6,0 Mrd. EUR (5,5 Mrd. EUR) geführt. Die Netto-Verlustkomponente (LC) aus dem Neugeschäft lag bei 14,4 Mio. EUR (3,9 Mio. EUR).

Der Rückversicherungsumsatz (brutto) ging leicht auf 7,6 Mrd. EUR (7,8 Mrd. EUR) zurück. Bei unveränderten Währungskursen hätte sich ein Wachstum von 1,6 % ergeben.

Das Rückversicherungs-Serviceergebnis (netto) verbesserte sich auf 810 Mio. EUR (535 Mio. EUR). Das währungsbereinigte Rückversicherungs-Finanzergebnis (netto) sank auf -158 Mio. EUR (-108 Mio. EUR).

Das Kapitalanlageergebnis des Geschäftsfeldes Personen-Rückversicherung stieg um 16,2 % auf 415 Mio. EUR (357 Mio. EUR). Darin enthalten ist ein Ertrag von 13,5 Mio. EUR (87 Mio. EUR) aus der Extremsterblichkeitsdeckung der Hannover Rück.

Das operative Ergebnis (EBIT) stieg um 34 % auf 871 Mio. EUR (650 Mio. EUR) und übertraf damit das EBIT-Ziel für die Personen-Rückversicherung von 750 Mio. EUR.

Kapitalanlageergebnis: Kapitalanlagerendite übertrifft mit 2,8 % den Zielwert

Der Bestand der Kapitalanlagen erhöhte sich per Ende Dezember auf 60,1 Mrd. EUR (55,3 Mrd. EUR).

Das Kapitalanlageergebnis belief sich auf 1,6 Mrd. EUR (965 Mio. EUR) infolge des vorgenannten niedrigeren Realisierungsergebnis gemäß IFRS 9 in der Vergleichsperiode. Die annualisierte Kapitalanlagerendite erreichte 2,8 % und übertraf somit das Ziel von mindestens 2,4 % für das Gesamtjahr. Dies ist vor allem auf die ordentlichen Erträge und das Ergebnis aus den erfolgswirksam zum Marktwert bilanzierten Beständen zurückzuführen, die jeweils höher ausfielen als ursprünglich für das Berichtsjahr geplant.

Ausblick 2024: Nettogewinn von mindestens 2,1 Mrd. EUR

„Solider und verlässlicher Rückversicherungsschutz ist für unsere Kunden unverändert wichtig und gefragt. Dies hat sich auch in den Erneuerungen zum 1. Januar 2024 wieder bestätigt“, sagte Henchoz. „Mit den erfolgreichen Vertragserneuerungen und dem weiteren Ausbau unserer Resilienz im Geschäftsjahr 2023 haben wir wichtige Voraussetzungen geschaffen, um zuversichtlich auf unsere gesetzten Ziele für 2024 blicken zu können.“

Für das Geschäftsjahr 2024 erwartet die Hannover Rück auf Basis konstanter Währungskurse ein Wachstum des Rückversicherungsumsatzes für das Gesamtgeschäft von mehr als 5 %, wobei das Wachstum in der Schaden-Rückversicherung überproportional stärker ausfallen sollte als in der Personen-Rückversicherung.

Die Schaden-Rückversicherung sollte aufgrund des verbesserten Marktumfeldes eine Schaden-Kostenquote von unter 89 % erreichen. Die Personen-Rückversicherung sollte im laufenden Geschäftsjahr ein Rückversicherungs-Serviceergebnis von mehr als 850 Mio. EUR erreichen.

Das Nettokonzernergebnis für das Gesamtjahr sollte mindestens 2,1 Mrd. EUR betragen, was einem Wachstum von rund 15 % gegenüber dem Vorjahr entspräche.

Die Bestände der Kapitalanlagen sollten – annähernd stabile Währungskurse und Zinsniveaus unterstellt – weiter moderat ansteigen. Die Kapitalanlagerendite aus Kapitalanlagen sollte bei mindestens 2,8 % liegen.

Sämtliche Aussagen zu zukünftigen Zielen basieren wie üblich unter der Annahme, dass es zu keinen unvorhergesehenen negativen Entwicklungen an den Kapitalmärkten kommt und die Großschadenbelastung im Rahmen des Erwartungswerts von 1,825 Mrd. EUR bleibt.

Die Basisdividende soll im Strategiezyklus 2024-2026 jährlich über dem Vorjahresniveau liegen. Die Basisdividende wird um eine Sonderdividende ergänzt, sofern die Kapitalausstattung den Bedarf für künftiges Wachstum übersteigt und das Gewinnziel erreicht wird.
 

Eine Übersicht über die Begrifflichkeiten der IFRS 17 Rechnungslegung finden Sie online unter https://www.hannover-rueck.de/1986138/glossar-ifrs17

Die Hannover Rück ist einer der weltweit führenden Rückversicherer. Sie betreibt alle Sparten der Schaden- und Personen-Rückversicherung und ist mit mehr als 3.500 Mitarbeitenden weltweit präsent. Das Deutschland-Geschäft der Hannover Rück-Gruppe wird von der Tochtergesellschaft E+S Rück betrieben. Gegründet 1966, wird die Hannover Rück als verlässlicher Partner für innovative Risikolösungen, ausgeprägte Kundennähe und finanzielle Solidität wahrgenommen. Die für die Versicherungswirtschaft wichtigen Ratingagenturen haben sowohl Hannover Rück als auch E+S Rück sehr gute Finanzkraft-Bewertungen zuerkannt: Standard & Poor’s AA- „Very Strong" und A.M. Best A+ „Superior".

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Hannover Rück bestätigt Ausblick für 2024 bei weiteren Konditionsverbesserungen und anhaltend attraktiven Preisen 

• Wachstum von 6,9 % bei weiter verbesserten Konditionen in der Erneuerung in der Schaden-Rückversicherung zum 1. Januar
• Durchschnittlicher inflations- und risikoadjustierter Preisanstieg von 2,3 %
• Fokus auf nachhaltige Verbesserung der Qualität des Geschäfts
• Vorläufiger Nettokonzerngewinn 2023 von 1,8 Mrd. EUR im Rahmen der Erwartungen
• Ausblick für 2024 bestätigt: Nettokonzerngewinn von mindestens 2,1 Mrd. EUR

Hannover, 7. Februar 2024: Die Hannover Rück hat in der Vertragserneuerung zum 1. Januar 2024 in der traditionellen Schaden-Rückversicherung einen inflations- und risikoadjustierten Preisanstieg des erneuerten Geschäfts von 2,3 % erzielt.

Das Marktumfeld der Erneuerung zeigte sich stabiler als im Vorjahr. Gleichzeitig stieg die Nachfrage nach Rückversicherungskapazität, die sich hauptsächlich auf Deckungen von bestehenden Marktteilnehmern beschränkte.

„Wir sind mit dem Ergebnis der Erneuerung zufrieden. Vor dem Hintergrund der Schadenerfahrung im Jahr 2023, der weiterhin hohen Inflation und aufgrund geopolitischer Unsicherheiten konnten wir weitere notwendige Ratenverbesserungen in vielen Sparten und Regionen vereinbaren“, sagte Jean-Jacques Henchoz, Vorstandsvorsitzender der Hannover Rück. „Aufbauend auf der nachhaltigen Verbesserung der Qualität unseres Geschäfts im Vorjahr sind wir damit gut aufgestellt, um künftigen Herausforderungen begegnen zu können.“

Zum 1. Januar 2024 standen Verträge mit einem Prämienvolumen in Höhe von 9.552 Mio. EUR zur Erneuerung an. Das entspricht 62 % des Geschäfts in der traditionellen Schaden-Rückversicherung (ohne fakultative Rückversicherung, Geschäft mit der Verbriefung von Versicherungsrisiken und strukturierte Rückversicherung).

Die Hannover Rück hat 8.671 Mio. EUR an Prämienvolumen verlängert und 881 Mio. EUR gekündigt oder in veränderter Form erneuert. Zusammen mit 1.541 Mio. EUR aus neuen Verträgen sowie aus veränderten Preisen und Anteilen wuchs das erneuerte Prämienvolumen in einem attraktiven Marktumfeld um 6,9 % auf 10.212 Mio. EUR.

Insgesamt waren die Preise stabil bis leicht steigend. Dabei hat die Hannover Rück wie bereits im Vorjahr die nicht-proportionale Rückversicherung in der Erneuerung stärker ausgebaut. Dort stieg das Prämienvolumen um 10,6 % auf 3.178 Mio. EUR, während der risikoadjustierte Preisanstieg 4,4 % betrug. Die proportionale Rückversicherung wuchs um 5,3 % auf 7.034 Mio. EUR. Der Preisanstieg belief sich nach Risikoadjustierung auf 1,3 %.

„Die Nachfrage nach unserem qualitativ hochwertigen Rückversicherungsschutz war erneut sehr groß“, sagte Sven Althoff, im Vorstand der Hannover Rück zuständig für die Schaden-Rückversicherung. „Entsprechend konnten wir unser diversifiziertes Geschäft weiter profitabel ausbauen, vor allem im nicht-proportionalen Bereich. Gleichzeitig boten sich attraktive Wachstumschancen in der strukturierten Rückversicherung und bei Insurance-Linked Securities. Insgesamt konnten wir damit die Qualität unseres Buches weiter verbessern.“

Regionale Märkte: Hohe Frequenz an Großschäden 

 Nach einem schadenintensiven Jahr für die Region Europa, Naher Osten und Afrika lag der Fokus der Erneuerung auf der Anpassung des Risikoprofils und der Profitabilität des Portefeuilles. Dabei hat die Hannover Rück ihre starke Marktposition beibehalten und das Prämienvolumen um 6,5 % ausgebaut. Im schadenbetroffenen Naturkatastrophengeschäft fielen die Ratenerhöhungen und Konditionsverbesserungen besonders deutlich aus.

In Deutschland stand mehr Rückversicherungskapazität als im Vorjahr zur Verfügung. Insgesamt ließen sich Preiserhöhungen auf risikoadjustierter Basis realisieren. Deutliche Ratensteigerungen gab es in schadenbetroffenen Programmen. In der Kraftfahrzeug-Sparte waren die stark gestiegenen Schadenbelastungen zentrales Thema.

In Italien führten insbesondere die schweren Unwetter mit Hagelschauern, Starkregen und Überschwemmungen zu Anpassungen bei Preisen, Selbstbehalten und Konditionen.

In der Region Amerika stieg das Prämienvolumen der Hannover Rück in der Erneuerung um 2,2 %. Große Teile des Geschäfts werden in dieser Region allerdings erst in den Erneuerungen zum 1. Juni und 1. Juli 2024 neu verhandelt.

Nordamerika verzeichnete auch im Bereich Haftpflicht weitere Ratenverbesserungen. Kunden im Mittleren Westen sehen sich seit Jahren mit hohen Schäden durch Naturkatastrophen wie Starkwindereignisse konfrontiert, die in der Sachsparte zu notwendigen Adjustierungen in verlustbehafteten Segmenten führten. Bei Cyberdeckungen reduzierte die Hannover Rück aufgrund von wettbewerbsintensiven Marktbedingungen ihr Geschäft.

In einigen Ländern Lateinamerikas ist die Rückversicherungskapazität für Naturkatastrophendeckungen weiterhin unzureichend. Entsprechende Geschäftsmöglichkeiten nutzte die Hannover Rück im Rahmen ihres Risikoappetits und setzte den Trend zu verbesserten Raten und Konditionen fort. Insgesamt bewegen sich die Raten auf einem hohen Niveau, wobei bei schadenbelastetem Geschäft weitere Anpassungen nach oben möglich sein sollten. Den Großteil des traditionellen Schaden-Rückversicherungsgeschäfts erneuert die Hannover Rück jedoch erst im Jahresverlauf, insbesondere in der Haupterneuerungsrunde zum 1. Juli.

Die Märkte der Region Asien-Pazifik waren insgesamt stabil. Insbesondere in Südostasien, Korea und der Region „Greater China“ fand die Haupterneuerung zum 1. Januar statt. Bei einer angemessenen Preisgestaltung mit besseren Konditionen aufgrund einer Reihe von Naturkatastrophenschäden in der Region konnte die Hannover Rück ihr Prämienvolumen um 10,1 % vergrößern.

Globale Märkte: Teilweise deutliche Konditionsverbesserungen

In der Sparte Kredit, Kaution und politische Risiken stieg das Prämienvolumen in einem attraktiven Marktumfeld um 10,7 %. Auch hier zeigt sich eine Verlagerung von proportionalen zu nicht-proportionalem Geschäft bei einer guten Profitabilität des zugrundeliegenden Geschäfts.

In der Luftfahrt- und Transportrückversicherung wuchs das Prämienvolumen um 11,5 %. Im Bereich Luftfahrt setzte sich die positive Entwicklung des Vorjahres mit Preiserhöhungen von mehr als 10 % im nicht-proportionalen Geschäft fort, während das Wachstum im proportionalen Bereich etwas weniger stark ausfiel.

Im Bereich Transport konnte die Hannover Rück ihre starke Marktposition trotz vorhandener Rückversicherungskapazität aufrechterhalten.

Bessere Preise und Konditionen waren im Bereich Streiks, Aufruhr und innere Unruhen (Strikes, Riots and Civil Commotion) zu verzeichnen.

In der Agrarversicherung erfuhren insbesondere schadenbelastete Programme weitere Anpassungen. Die Hannover Rück hat ihr Prämienvolumen um 16,4 % gesteigert. Grund hierfür waren verbesserte Konditionen. Entsprechend hat die Hannover Rück ihr Geschäft in Brasilien weiter ausgebaut und Marktchancen in China wahrgenommen.

In der strukturierten Rückversicherung bieten sich im derzeitigen Marktumfeld weitere Geschäftsopportunitäten, durch die die Hannover Rück ihr Portefeuille weiter profitabel ausbauen konnte. Weiterhin ist eine Verlagerung hin zu nicht-proportionalen Deckungen zu verzeichnen, die zu weiteren Verbesserungen der Preise und Konditionen führen sollte.

In der fakultativen Rückversicherung verlief die Haupterneuerung angesichts des attraktiven Marktumfeldes erwartungsgemäß stabil, wobei die risikoadjustierten Preise auf einem hohen Niveau verblieben. Im katastrophenexponierten Geschäft verzeichnete die Hannover Rück moderate Ratenerhöhungen.

Im Naturkatastrophengeschäft stieg das Prämienvolumen in der Erneuerung zum 1. Januar 2024 im hohen einstelligen Bereich. Nach den überdurchschnittlichen Ratensteigerungen des Vorjahres wurden auch in dieser Erneuerungsrunde insbesondere bei schadenbelasteten Programmen signifikante Preissteigerungen und Verbesserungen der Deckungsstrukturen erzielt.

Vorläufige Kennzahlen für Gesamtjahr 2023

Die Hannover Rück hat im Geschäftsjahr 2023 auf Basis vorläufiger, untestierter Finanzzahlen ein operatives Ergebnis (EBIT) von 1,97 Mrd. EUR (1,52 Mrd. EUR) erzielt.

Wesentlichen Einfluss auf das EBIT hatte insbesondere im vierten Quartal eine Erhöhung der Rückstellungen in der Schaden-Rückversicherung, die zu einem deutlich stärker als ursprünglich geplanten Anstieg des Konfidenzniveaus der Reserven geführt hat. Die Resiliency Reserve wird nach ersten Einschätzungen zum Ende des Geschäftsjahres 2023 deutlich oberhalb der angepeilten 1,7 Mrd. EUR (2022: 1,38 Mrd. EUR) liegen.

Entsprechend belief sich das operative Ergebnis der Schaden-Rückversicherung auf 1,10 Mrd. EUR (0,87 Mrd. EUR). Die unterliegende Profitabilität entwickelte sich aufgrund des attraktiven Marktumfeldes indessen sehr erfreulich und vollständig im Rahmen der Erwartungen. Die Personen-Rückversicherung trug 0,87 Mrd. EUR (0,65 Mrd. EUR) zum operativen Ergebnis bei.

Der Nettokonzerngewinn stieg auf 1,8 Mrd. EUR (0,78 Mrd. EUR). Damit hat die Hannover Rück ihr Jahresgewinnziel von mindestens 1,7 Mrd. EUR erreicht. Positiv wirkte sich dabei vor allem ein steuerlicher Einmaleffekt aus, der sich sehr deutlich in der Konzern-Steuerquote von 1,4 % im Finanzjahr 2023 (22,7 %) niederschlug.

Der Rückversicherungsumsatz stieg auf 24,4 Mrd. EUR (24,1 Mrd. EUR).

Ausblick für 2024 bestätigt

„Die deutlich verbesserte Profitabilität unseres Rückversicherungsgeschäfts sichert unsere Widerstandsfähigkeit in einem volatilen Umfeld“, sagte Henchoz. „Deshalb bin ich überzeugt, dass wir unsere Ziele für das Jahr 2024 erreichen werden.“

Wie bereits im Dezember mitgeteilt, erwartet die Hannover Rück für das Geschäftsjahr 2024 einen Nettokonzerngewinn von mindestens 2,1 Mrd. EUR. Das Wachstum des Rückversicherungsumsatzes soll auf Konzernebene bei mehr als 5 % liegen, wobei der Umsatz in der Schaden-Rückversicherung stärker wachsen wird als in der Personen-Rückversicherung. Die Kapitalanlagerendite soll mindestens 2,8 % erreichen.

Im Geschäftsfeld der Schaden-Rückversicherung erwartet die Hannover Rück im Jahr 2024 aufgrund des verbesserten Marktumfeldes eine Schaden-Kostenquote von unter 89 %.

Im Geschäftsfeld der Personen-Rückversicherung erwartet die Hannover Rück ein Rückversicherungs-Serviceergebnis von mehr als 850 Mio. EUR.

Die Erreichung des Gewinnziels für 2024 basiert auf der Voraussetzung, dass die Großschadenbelastung den Erwartungswert von 1,825 Mrd. EUR (Vorjahr: 1,725 Mrd. EUR) nicht wesentlich übersteigt und es zu keinen unvorhergesehenen negativen Entwicklungen an den Kapitalmärkten kommt.

Die Hannover Rück veröffentlicht ihren testierten Jahresabschluss am 18. März 2024.

Die Hannover Rück ist einer der weltweit führenden Rückversicherer. Sie betreibt alle Sparten der Schaden- und Personen-Rückversicherung und ist mit rund 3.500 Mitarbeitenden auf allen Kontinenten vertreten. Gegründet 1966, umfasst der Hannover Rück-Konzern heute mehr als 170 Tochtergesellschaften, Niederlassungen und Repräsentanzen weltweit. Das Deutschland-Geschäft wird von der Tochtergesellschaft E+S Rück betrieben. Die für die Versicherungswirtschaft wichtigen Ratingagenturen haben sowohl Hannover Rück als auch E+S Rück sehr gute Finanzkraft-Bewertungen zuerkannt: Standard & Poor’s AA- „Very Strong" und A.M. Best A+ „Superior".

Bitte beachten Sie den Haftungshinweis unter:

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Die Hannover Rück hat im Geschäftsjahr 2023 auf Basis vorläufiger, untestierter Finanzzahlen ein operatives Ergebnis (EBIT) von 1,97 Mrd. EUR (Konsens: 2,40 Mrd. EUR) erzielt.

Wesentlichen Einfluss auf das EBIT hatte insbesondere im vierten Quartal eine Erhöhung der Rückstellungen in der Schaden-Rückversicherung, die zu einem deutlich stärker als ursprünglich geplanten Anstieg des Konfidenzniveaus der Reserven geführt hat. Die Resiliency Reserve wird nach ersten Einschätzungen zum Ende des Geschäftsjahres 2023 deutlich oberhalb der angepeilten 1,7 Mrd. EUR (2022: 1,38 Mrd. EUR) liegen.

Entsprechend belief sich das operative Ergebnis der Schaden-Rückversicherung auf 1,10 Mrd. EUR (Prognose: mindestens 1,6 Mrd. EUR). Die unterliegende Profitabilität entwickelte sich aufgrund des attraktiven Marktumfeldes indessen sehr erfreulich und vollständig im Rahmen der Erwartungen. Die Personen-Rückversicherung trug 0,87 Mrd. EUR (Prognose: mindestens 0,75 Mrd. EUR) zum operativen Ergebnis bei.

Der Nettokonzerngewinn stieg auf 1,8 Mrd. EUR. Damit hat die Hannover Rück ihr Jahresgewinnziel von mindestens 1,7 Mrd. EUR erreicht (Konsens: 1,8 Mrd. EUR). Positiv wirkte sich dabei vor allem ein steuerlicher Einmaleffekt aus, der sich sehr deutlich in der Konzern-Steuerquote von 1,4 % im Finanzjahr 2023 (Vorjahr: 22,7 %) niederschlug.

Die Hannover Rück veröffentlicht den Geschäftsbericht zum Jahresabschluss 2023 wie angekündigt am 18. März 2024.

Unternehmensmeldung

Hannover Rück erwartet für 2024 einen Konzerngewinn von mindestens 2,1 Mrd. EUR und stellt Ambition für Strategiezyklus 2024-2026 vor

• Ausblick für 2024: Nettokonzerngewinn von mindestens 2,1 Mrd. EUR, Rückversicherungsumsatzwachstum von mehr als 5 %
• Ziele im aktuellen Strategiezyklus deutlich übererfüllt
• Strategiezyklus 2024-2026 und finanzielle Ambition vorgestellt: Eigenkapitalrendite von mehr als 14 %, EBIT-Wachstum von mehr als 5 % pro Jahr  

Hannover, 12. Dezember 2023: Die Hannover Rück hat zum heutigen Investorentag den Ausblick für das kommende Geschäftsjahr 2024 sowie ihre finanzielle Ambition im Rahmen der neuen Strategie für die nächsten drei Jahre bis 2026 bekannt gegeben.

„Unsere starke Position im Rückversicherungsmarkt und das erfolgreiche Zyklusmanagement werden zu einem wesentlichen Ergebnisanstieg im Jahr 2024 führen“, sagte Jean-Jacques Henchoz, Vorstandsvorsitzender der Hannover Rück. „Dank einer verbesserten unterliegenden Profitabilität ihres Rückversicherungsgeschäfts ist die Hannover Rück hervorragend positioniert, um an ihren Erfolgskurs anzuknüpfen und auch im kommenden Geschäftsjahr starke Ergebnisse zu erwirtschaften.“

Für das Geschäftsjahr 2024 erwartet die Hannover Rück einen Nettokonzerngewinn von mindestens 2,1 Mrd. EUR und damit einen Anstieg um 24 % gegenüber der Gewinnprognose für 2023. Das Wachstum des Rückversicherungsumsatzes soll auf Konzernebene bei mehr als 5 % liegen, wobei der Umsatz in der Schaden-Rückversicherung stärker wachsen wird als in der Personen-Rückversicherung. Die Kapitalanlagerendite soll mindestens 2,8 % erreichen.

Im Geschäftsfeld der Schaden-Rückversicherung erwartet die Hannover Rück im Jahr 2024 aufgrund des verbesserten Marktumfeldes eine Schaden-Kostenquote von unter 89 %.

Im Geschäftsfeld der Personen-Rückversicherung erwartet die Hannover Rück ein Rückversicherungs-Serviceergebnis von mehr als 850 Mio. EUR.

Die Erreichung des Gewinnziels für 2024 basiert auf der Voraussetzung, dass die Großschadenbelastung den Erwartungswert von 1,825 Mrd. EUR (Vorjahr: 1,725 Mrd. EUR) nicht wesentlich übersteigt und es zu keinen unvorhergesehenen negativen Entwicklungen an den Kapitalmärkten kommt.

Ziele im aktuellen Strategiezyklus deutlich übererfüllt

Der aktuell laufende dreijährige Strategiezyklus wird zum Jahresende 2023 erfolgreich abgeschlossen. Trotz eines herausfordernden wirtschaftlichen und geopolitischen Umfeldes konnte die Hannover Rück über diesen Zeitraum starke Ergebnisse liefern und somit ihr strategisches Ziel umsetzen: das Streben nach nachhaltiger Outperformance.

Die Hannover Rück hat in diesem Strategiezyklus erneut Eigenkapitalrenditen erzielt, die das Mindestziel von 9,7 % übertrafen: 15 % (annualisierter Durchschnitt von 2021 bis 30. September 2023). Auch die Steigerung des operativen Ergebnisses (EBIT) wird voraussichtlich zum Ende des Jahres 2023 oberhalb der anvisierten durchschnittlichen Wachstumsrate von mindestens 5 % pro Jahr liegen: in der Schaden-Rückversicherung ein Wachstum von 6 % pro Jahr und in der Personen-Rückversicherung ein Wachstum von 16 % pro Jahr – jeweils basierend auf den EBIT-Zielen für 2023. 

Strategiezyklus 2024-2026: “Staying Focused. Thinking Ahead.”

Die Hannover Rück hat heute ebenfalls ihr Programm für den kommenden Strategiezyklus bis 2026 vorgelegt.

„Der neue Strategiezyklus stellt das Selbstverständnis der Hannover Rück in den Fokus: wir sind pragmatisch, kundenorientiert und besitzen ein auf höchste Effizienz ausgerichtetes Geschäftsmodell. Unsere finanzielle Ambition baut somit auf einem starken Fundament auf, um die langfristige Stabilität und Resilienz der Hannover Rück zu gewährleisten“, sagte Jean-Jacques Henchoz. „Wir werden uns aktiv mit den wichtigsten Trends für unser Geschäft, dem zunehmend globalen Wettbewerb um Talente, Digitalisierung und nicht zuletzt dem Klimawandel auseinandersetzen, um konkrete Lösungen für gegenwärtige und künftige Herausforderungen unserer Kunden zu entwickeln.“

Die neue Strategie stützt sich auf drei Säulen: Fokussieren, Wachsen und Beschleunigen. Die Hannover Rück bleibt ihrem „somewhat different”-Ansatz treu, dessen Grundlage ein schlankes und kapitaleffizientes Geschäftsmodell mit einem unverändert klaren Fokus auf die Rückversicherung bildet.

Mithilfe von maßgeschneiderten und innovativen Rückversicherungslösungen im Zusammenspiel mit der weiteren erfolgreichen Zusammenarbeit mit ihren Kunden wird die Hannover Rück zukünftiges profitables Wachstum sicherstellen. Unterstützt wird dies durch eine weitere Stärkung des Zyklusmanagements und der Portfoliosteuerung.

Das Beschleunigen von betrieblicher Effizienz und Automatisierung ist ein weiteres Kernelement, um als einer der weltweiten Branchenführer zukunftsweisend zu agieren. Darüber hinaus kann die Analyse und Nutzung von Daten die Risikoanalyse und Entscheidungsfindung verbessern. Gleichzeitig wird die Hannover Rück Vielfalt, Gleichberechtigung und Inklusion weiterhin fest in ihrer Strategie verankern und in ihr wichtigstes Asset investieren: ihre Mitarbeitenden.

Aus diesen strategischen Schwerpunkten ergibt sich auf Konzernebene eine konkrete finanzielle Ambition: Die Hannover Rück will über den kommenden dreijährigen Strategiezyklus durchschnittlich pro Jahr eine Eigenkapitalrendite von mehr als 14 % und ein Wachstum des operativen Ergebnisses (EBIT) von mehr als 5 % erreichen. Die vertragliche Netto-Servicemarge soll über den Zyklus um mehr als 2 % durchschnittlich pro Jahr wachsen. Darüber hinaus soll die Kapitalbedeckungsquote nach Solvency II mehr als 200 % betragen.

Die Dividendenstrategie bleibt im Grundsatz unverändert. Die über den nächsten Strategiezyklus erwarteten steigenden Gewinne werden ein weiteres Wachstum der Basisdividende unterstützen. In den Jahren 2024-2026 wird jeweils ein Anstieg der Basisdividende gegenüber dem Vorjahr erwartet. Die Basisdividende wird um eine Sonderdividende ergänzt, sofern die Kapitalausstattung den Kapitalbedarf für künftiges Wachstum übersteigt. 

Eine Übersicht über die Begrifflichkeiten der IFRS 17 Rechnungslegung finden Sie online unter:

www.hannover-rueck.de/1986138/glossar-ifrs17  

Die Hannover Rück ist einer der weltweit führenden Rückversicherer. Sie betreibt alle Sparten der Schaden- und Personen-Rückversicherung und ist mit rund 3.500 Mitarbeitenden auf allen Kontinenten vertreten. Gegründet 1966, umfasst der Hannover Rück-Konzern heute mehr als 170 Tochtergesellschaften, Niederlassungen und Repräsentanzen weltweit. Das Deutschland-Geschäft wird von der Tochtergesellschaft E+S Rück betrieben. Die für die Versicherungswirtschaft wichtigen Ratingagenturen haben sowohl Hannover Rück als auch E+S Rück sehr gute Finanzkraft-Bewertungen zuerkannt: Standard & Poor’s AA- „Very Strong" und A.M. Best A+ „Superior".

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Unternehmensmeldung

 Hannover Rück steigert Ergebnis und ist auf gutem Kurs zum Jahresgewinnziel

• Nettokonzerngewinn steigt um 25 % auf 1,4 Mrd. EUR
• Rückversicherungsumsatz erreicht 18,5 Mrd. EUR
• Großschäden in der Schaden-Rückversicherung innerhalb des budgetierten Erwartungswertes
• Ergebnis der Personen-Rückversicherung erwartungsgemäß
• Kapitalanlagerendite von 3,0 % übertrifft Zielwert
• Eigenkapitalrendite von 20,0 % übertrifft Mindestziel deutlich
• Ausblick 2023: weiter auf Kurs für Nettokonzerngewinn von mindestens 1,7 Mrd. EUR

Hannover, 9. November 2023: Die Hannover Rück hat ein Neunmonatsergebnis von 1,4 Mrd. EUR erzielt und bestätigt damit ihr Konzerngewinnziel für das Gesamtjahr.

„Wir blicken auf eine gute Geschäftsentwicklung in den vergangenen neun Monaten zurück und sind mit einem mehr als zufriedenstellenden Konzerngewinn weiter auf gutem Kurs, um unsere Ziele für das Gesamtjahr zu erreichen“, sagte Jean-Jacques Henchoz, Vorstandsvorsitzender der Hannover Rück. „Die Belastungen aus Großschäden liegen nach drei Quartalen innerhalb unseres Budgets. Jedoch sehen wir einen deutlichen Trend zunehmender Frequenzschäden, vor allem auch aus Sekundärrisiken, und einen Anstieg der Belastungen aus von Menschen verursachten Schäden.“

Nettokonzerngewinn steigt um 25 % auf 1,4 Mrd. EUR

Seit 1. Januar 2023 berichtet die Hannover Rück ihre Ergebnisse auf Grundlage der neuen Rechnungslegungsstandards IFRS 17 und IFRS 9.

Der Rückversicherungsumsatz (brutto) stieg leicht um 1,0 % auf 18,5 Mrd. EUR (Vorjahr: 18,3 Mrd. EUR). Bei unveränderten Währungskursen hätte sich ein Wachstum von 3,8 % ergeben.

Das Rückversicherungs-Serviceergebnis, das die Erträge aus Rückversicherung nach Abzug des abgegebenen Geschäfts (im Wesentlichen Retrozession und Insurance-Linked Securities) wiedergibt, stieg um 47 % auf 1,6 Mrd. EUR (1,1 Mrd. EUR). Das um Währungskurseffekte bereinigte Rückversicherungs-Finanzergebnis, welches insbesondere die Aufzinsung der in Vorjahren diskontierten versicherungstechnischen Rückstellungen beinhaltet, lag bei -602 Mio. EUR (-319 Mio. EUR).

Das operative Ergebnis (EBIT) konnte um 10,5 % auf 1,8 Mrd. EUR (1,7 Mrd.EUR) gesteigert werden. Der Nettokonzerngewinn stieg auf 1,4 Mrd.EUR (1,1 Mrd. EUR). Das Ergebnis je Aktie belief sich somit auf 11,60 EUR (9,26 EUR).

Eigenkapitalrendite von 20,0 % übertrifft Mindestziel deutlich

Das Eigenkapital der Hannover Rück belief sich zum 30. September 2023 auf 9,6 Mrd.EUR (31. Dezember 2022: 9,1 Mrd.EUR). Die annualisierte Eigenkapitalrendite betrug 20,0% (Vorjahr: 15,1 %) und übertraf das Mindestziel von 1.000 Basispunkten über dem risikofreien Zins. Der Buchwert je Aktie lag bei 79,39 EUR (31. Dezember 2022: 75,12 EUR).

Der Bestand der vertraglichen Netto-Servicemarge konnte um 26 % auf 8,3 Mrd. EUR (31. Dezember 2022: 6,6 Mrd. EUR) gesteigert werden. Der deutliche Anstieg spiegelt das Geschäftswachstum und die verbesserten Ertragsaussichten wider, insbesondere infolge der verbesserten Vertragskonditionen in der Schaden-Rückversicherung. Der Bestand des Risk Adjustments, der eine zusätzliche Risikomarge in den versicherungstechnischen Rückstellungen darstellt, ging leicht auf 3,5 Mrd. EUR (31. Dezember 2022: 3,7 Mrd. EUR) zurück.

Die Kapitalbedeckungsquote nach Solvency II, welche die Risikotragfähigkeit der Hannover Rück misst, belief sich per Ende September auf 269,9 % und lag damit weiter deutlich über dem Limit von 180 % und dem internen Schwellenwert von 200 %.

Großschäden in der Schaden-Rückversicherung innerhalb des budgetierten Erwartungswertes

In der Schaden-Rückversicherung waren die unterjährigen Erneuerungen für die Hannover Rück von Konditionsverbesserungen und inflations- und risikoadjustierten Preisanstiegen geprägt. Dies zeigte sich in der vertraglichen Netto-Servicemarge aus dem Neugeschäft, die die Ertragserwartungen aus dem gezeichneten Geschäft der ersten neun Monate widerspiegelt. Diese verbesserte sich um 32 % auf 2,2 Mrd. EUR (1,6 Mrd. EUR). Die Netto-Verlustkomponente aus dem Neugeschäft sank auf 39 Mio. EUR (273 Mio. EUR).

Der Rückversicherungsumsatz (brutto) der Schaden-Rückversicherung stieg um 2,8 % auf 12,7 Mrd. EUR (12,4 Mrd. EUR). Bei unveränderten Währungskursen hätte sich ein Wachstum von 5,5 % ergeben.

Die Leistungen an unsere Kunden für Großschäden beliefen sich für die ersten neun Monate des Jahres auf 1.204 Mio. EUR (1.484 Mio. EUR) und lagen somit innerhalb des budgetierten Erwartungswertes von 1.328 Mio. EUR für diesen Zeitraum. Im dritten Quartal wurde das dafür veranschlagte Budget leicht überschritten.

Größte Einzelschäden in den ersten neun Monaten waren unter anderem das verheerende Erdbeben in der Türkei und in Syrien zu Beginn des Jahres mit einer Nettobelastung von 273 Mio. EUR. Hinzu kamen die schweren Unwetter im Sommer in Norditalien mit 132 Mio. EUR und die Waldbrände auf Hawaii mit 87 Mio. EUR. Zudem ergaben sich Aufwendungen aus dem schweren Erdbeben in Marokko von 70 Mio. EUR. Der tropische Zyklon „Gabrielle“ in Neuseeland sowie Hurrikan „Idalia“ in den USA schlugen mit 66 Mio. EUR und 55 Mio. EUR zu Buche. Weitere Aufwendungen ergaben sich im Zusammenhang mit den Unruhen in Frankreich in Höhe von 46 Mio. EUR sowie den Unwettern in Italien im Mai mit 38 Mio. EUR. 

Das Rückversicherungs-Serviceergebnis verbesserte sich um 46 % auf 885 Mio. EUR (606 Mio. EUR). Im Ergebnis des Vorjahres waren Rückstellungen für Leistungen im Zusammenhang mit dem Ukrainekrieg enthalten. Die kombinierte Schaden-Kostenquote verbesserte sich auf 91,9 % (94,6 %). Das Rückversicherungs-Finanzergebnis (netto) exklusive Währungseffekte belief sich auf -473 Mio. EUR (-229 Mio. EUR).

Die Nettoerträge aus Kapitalanlagen in der Schaden-Rückversicherung stiegen um 13,8 % auf 949 Mio. EUR (833 Mio. EUR).

Das operative Ergebnis (EBIT) wuchs um 7,9 % auf 1.108 Mio. EUR (1.026 Mio. EUR). Damit ist die Hannover Rück auf Kurs, ihre Erwartung für das Jahres-EBIT für die Schaden-Rückversicherung von mindestens 1,6 Mrd. EUR zu erreichen.

Ergebnis der Personen-Rückversicherung erwartungsgemäß

Das Geschäftsfeld der Personen-Rückversicherung entwickelte sich in den ersten neun Monaten im Rahmen der Erwartungen. Im Bereich Financial Solutions war eine anhaltende Nachfrage zu verzeichnen. Vor allem in den USA und China konnte die Hannover Rück auch im dritten Quartal Neugeschäft zeichnen. Ähnliche Entwicklungen sind im Bereich der Langlebigkeitsdeckungen festzustellen, wo weltweit nach wie vor eine hohe Nachfrage herrscht. Das traditionelle Rückversicherungsgeschäft der Sterblichkeits- und Morbiditätsrisiken zeigte unter anderem in Lateinamerika und Ländern wie Italien, Frankreich und Spanien eine positive Geschäftsentwicklung.

Die vertragliche Netto-Servicemarge aus dem Neugeschäft belief sich auf 228 Mio. EUR (347 Mio. EUR). Zusätzlich führten Vertragsverlängerungen und Vertragsänderungen zu einem Anstieg der vertraglichen Netto-Servicemarge von weiteren 345 Mio. EUR. Die Netto-Verlustkomponente aus dem Neugeschäft lag bei 8,6 Mio. EUR (1,8 Mio. EUR).

Der Rückversicherungsumsatz (brutto) ging um 2,8 % auf 5,8 Mrd. EUR (5,9 Mrd. EUR) zurück. Bei unveränderten Währungskursen hätte sich ein leichtes Wachstum von 0,3 % ergeben.

Das Rückversicherungs-Serviceergebnis verbesserte sich um 48 % auf 677 Mio. EUR (458 Mio. EUR), insbesondere dank eines besseren Ergebnisses aus dem Bereich der Mortalitätsdeckungen. Das Rückversicherungs-Finanzergebnis (netto) exklusive Währungseffekte belief sich auf -130 Mio. EUR (-90 Mio. EUR).

Die Nettoerträge aus Kapitalanlagen in der Personen-Rückversicherung, die im Vorjahr von zwei größeren Sondereffekten profitierten, lagen bei 315 Mio. EUR (359 Mio. EUR).

Das operative Ergebnis (EBIT) der Personen-Rückversicherung stieg um 14,7 % auf 730 Mio. EUR (637 Mio. EUR) und liegt damit sehr gut auf Kurs, die Jahreserwartung für das EBIT von mindestens 750 Mio. EUR für das Geschäftsfeld zu erreichen.

Kapitalanlagerendite von 3,0 % übertrifft Zielwert

Der Bestand der Kapitalanlagen belief sich per Ende September auf 57,6 Mrd. EUR (31. Dezember 2022: 55,3 Mrd. EUR).

Das Kapitalanlageergebnis stieg um 6,1 % auf 1.266 Mio. EUR (1.193 Mio. EUR). Die annualisierte Kapitalanlagerendite erreichte 3,0 % und übertraf somit das Ziel von mindestens 2,4 % für das Gesamtjahr. Hier lagen die Erträge aus alternativen Investmentfonds zwar unter denen des Vorjahres, fielen jedoch höher als ursprünglich erwartet aus.

„Erneut haben wir besonders von einem soliden Kapitalanlageergebnis profitiert“, sagte Clemens Jungsthöfel, Finanzvorstand der Hannover Rück. „Dies gibt uns Rückenwind für mögliche Bewertungskorrekturen in den Bereichen Private Equity und Immobilien, mit denen wir nach wie vor bis zum Jahresende rechnen.“

Ausblick 2023: weiter auf Kurs für Nettokonzerngewinn von mindestens 1,7 Mrd. EUR

„Angesichts eines nach wie vor wirtschaftlich herausfordernden Umfeldes und zunehmender geopolitischer Unsicherheiten, bleiben exzellentes Risikomanagement für uns und zuverlässiger Risikoschutz für unsere Kunden unerlässlich“, sagte Henchoz. „Wir haben im Jahresverlauf unsere Resilienz erneut unter Beweis stellen können und sind somit ein finanzstarker Partner unserer Kunden. Zudem sehen wir uns bestens aufgestellt, unser Jahresgewinnziel von mindestens 1,7 Mrd. EUR zu erreichen.“

Für das Geschäftsjahr 2023 erwartet die Hannover Rück auf Konzernebene auf Basis konstanter Währungskurse unverändert ein Wachstum des Rückversicherungsumsatzes für das Gesamtgeschäft von mindestens 5 %. Dabei sollte das währungskursbereinigte Wachstum des Rückversicherungsumsatzes in der Schaden-Rückversicherung im Vergleich zur Personen-Rückversicherung erneut stärker ausfallen.

Die Hannover Rück erwartet unverändert einen Beitrag aus der Schaden-Rückversicherung zum operativen Ergebnis (EBIT) von mindestens 1,6 Mrd. EUR und aus der Personen-Rückversicherung von mindestens 750 Mio. EUR.

Das Nettokonzernergebnis für das Gesamtjahr sollte mindestens 1,7 Mrd. EUR erreichen. Voraussetzung hierfür ist, dass die Großschadenbelastung den Erwartungswert von 1,725 Mrd. EUR für das Gesamtjahr nicht wesentlich übersteigt, es zu keinen unvorhergesehenen negativen Entwicklungen an den Kapitalmärkten kommt und die Covid-19-Pandemie keinen weiteren wesentlichen Einfluss auf das Ergebnis der Personen-Rückversicherung hat.

Die Bestände der Kapitalanlagen sollten – stabile Währungskurse und Zinsniveaus unterstellt – weiter moderat ansteigen. Die Kapitalanlagerendite aus Kapitalanlagen sollte mindestens 2,4 % erreichen.

Die Dividendenpolitik der Hannover Rück bleibt unverändert. Die Basisdividende soll mindestens auf Vorjahresniveau liegen. Diese wird um eine Sonderdividende ergänzt, sofern die Kapitalausstattung den Kapitalbedarf für künftiges Wachstum übersteigt und das Gewinnziel erreicht wird.

Eine Übersicht über die Begrifflichkeiten der IFRS 17 Rechnungslegung finden Sie online unter www.hannover-rueck.de/1986138/glossar-ifrs17

Die Hannover Rück ist mit einem Bruttoprämienvolumen von mehr als 33 Mrd. EUR der drittgrößte Rückversicherer der Welt. Sie betreibt alle Sparten der Schaden- und Personen-Rückversicherung und ist mit rund 3.500 Mitarbeitenden auf allen Kontinenten vertreten. Gegründet 1966, umfasst der Hannover Rück-Konzern heute mehr als 170 Tochtergesellschaften, Niederlassungen und Repräsentanzen weltweit. Das Deutschland-Geschäft wird von der Tochtergesellschaft E+S Rück betrieben. Die für die Versicherungswirtschaft wichtigen Ratingagenturen haben sowohl Hannover Rück als auch E+S Rück sehr gute Finanzkraft-Bewertungen zuerkannt: Standard & Poor’s AA- „Very Strong" und A.M. Best A+ „Superior".

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